对古巴制裁的放宽
这为部分企业创造了机遇，使其能够探索一个对美国企业封闭了 50 多年的市场。自奥巴马总统于 2014 年 12 月宣布政策调整以来，从事特定类型活动的美国企业现已获准在古巴设立业务，从而能够日常化地积极参与当地市场。
属于授权类别的企业可以在古巴建立实体并雇佣古巴国民以及受美国司法管辖的人员。这为企业提供了雇佣深谙当地市场与机遇的本地人才的契机。
许多客户在决定是否及如何进入古巴市场时，面临的一大挑战是如何获取关于私营企业家、当地建筑业及其他细分领域的可靠信息。这些信息对于判断是否满足某些 OFAC 一般许可证和 EAR 许可例外的要求至关重要。雇佣本地人员有助于您在识别符合美国规则授权范围的潜在销售机会方面占据优势。
此外，您还被允许在古巴雇佣受美国司法管辖的人员，包括美国公民和永久居民。这使得您可以将具备公司必要知识的现有员工调派至古巴。由于他们熟悉您的业务，这类人员可能与您在本地雇佣的古巴国民形成完美互补。
金融交易与支付条件的变更
古巴规则的变更还授权了开展各类金融交易的新方式。具体而言，现在可以使用由美国金融机构发行的信用卡在古巴进行交易。此外，在古巴设立业务的美国企业被允许在当地开设并维持银行账户，以便从事获授权的活动。对于从美国出口到古巴的货物以及根据古巴制裁规定获授权的其他交易，除农产品外，所有类型的出口付款条件均已放宽。这使得与古巴的交易可以使用美元进行，并授权美国银行处理涉及古巴的各类广泛交易。
然而请注意，尽管获准参与更多涉及古巴的交易，但由于潜在的合规风险，并非所有美国银行和信用卡公司都乐于这样做。此外，古巴当地经济仍以现金为主，那里的许多企业尚未接受信用卡支付。
市场局限与合规警示
进入该市场并非没有局限。除了因古巴经济某些市场和部门发展不足所带来的挑战外，遵守制裁法规仍是一个对疏忽者而言的陷阱。明智的做法是与熟悉古巴制裁法规的律师密切合作，以确保您的企业在涉及古巴的任何活动均符合规则。这些法规十分复杂——以授权在古巴设立企业和实体存在的条款为例；在说明何事可为、何事不可为以及由谁执行时，该条款引用了至少十二个其他古巴制裁法规章节。
而且古巴制裁——以及相关处罚——并未消失。在许多情况下，从事涉及古巴的交易仍受到广泛禁止，包括对向古巴出口货物的限制。即便机会增多，谨慎进入古巴市场并确保合规仍然至关重要。
苏珊·科瓦罗维奇是布莱恩·卡夫律师事务所（Bryan Cave LLP）的合伙人。梅根·加耶夫斯基·巴希尔是该事务所的助理律师。