美国国际集团（AIG）因违反制裁计划支付近 15 万美元和解金
总部位于纽约的国际保险和金融服务公司美国国际集团（AIG）已同意支付 148,698 美元，以解决其涉嫌违反美国制裁计划的 555 起案件的潜在民事赔偿责任。
美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）表示，该公司违反了伊朗交易与制裁条例、大规模杀伤性武器扩散者制裁条例、苏丹制裁条例以及古巴资产管制条例。违规行为主要表现为为运往受制裁国家或经其转运的货物提供海上运输保险，且涉及被冻结人员。
2007 年 11 月至 2012 年 9 月期间，AIG 共参与了 555 笔交易，涉及与伊朗、苏丹和古巴相关的海运货物保险，相关保费和索赔总额约为 396,530 美元。
尽管大多数明显违规行为发生在全球性保险政策下，但也有数十起发生在单一货物运输保险政策下。OFAC 指出，AIG 自愿主动披露了这些违规行为。
在 455 起案例中（涉及金额 274,000 美元），AIG 向参与前往、来自或途经伊朗的航行、运输或转运活动的当事方提供了保险保障。OFAC 还确定了涉及全球性保险政策的案例，这些政策为运往或来自苏丹的货物提供保险，收取保费总额为 13,321.44 美元。另有 33 起案例涉及 aboard 被封锁的伊斯兰共和国伊朗航运公司船只，收到保费总额为 105,000 美元；此外还有 29 起案件涉及明显的 CACR 违规行为，均与 AIG 就发往或来自古巴的货物提供保险承保有关。
AIG 的合规计划包括在其签发的保单中关于使用排除条款的建议，旨在处理受美国经济制裁影响的承保范围或索赔。虽然大多数保单签发了排除性条款，但 OFAC 发现其中大部分条款的范围和应用过于狭窄，无法有效发挥作用。部分保单未签发排除性条款，一些托运人甚至寻求缺乏排除性条款的单次运输保单。
"这一执法行动凸显了正确执行的排除性条款和强有力的合规控制在全球保险业遵守美国经济制裁计划方面所发挥的重要作用，"OFAC 文件指出。
"在不违反美国制裁法的前提下为全球风险提供保险的最佳且最可靠的方法，是在全球保险保单中明确加入针对可能违反美国制裁法的风险的排除条款。"