千禧一代即将成为投资领域的重要力量
据《福布斯》报道，婴儿潮一代预计将在未来几年内将约 30 万亿美元的资产转移给千禧一代。这种代际财富的转移为千禧一代提供了许多投资机会——从他们选择的投资公司开始。
了解千禧一代对投资的思维模式，以及同样重要的是，了解他们的性格特征、偏好和厌恶，对于任何希望帮助他们配置资产的投资公司来说至关重要。首先，千禧一代的投资方式与之前的几代人截然不同，他们在处理金钱和选择信任的人方面也有很大的不同。
这些因素将对未来三、五、十、二十和三十年内的资产配置产生多种影响。因此，发现如何与千禧一代建立联系，使他们有足够的信心将资金托付给你，是至关重要的。
千禧一代与之前的几代人有何不同，包括他们的投资方式？以下是一些揭示性的区别：
他们更具创业精神
与重视工作稳定性和在企业中晋升的父母辈（婴儿潮一代）相比，千禧一代更倾向于创建自己的企业并承担更大的财务风险。他们相信即使损失了一些钱，也能赚回来——这些事实是公司在接触这一代人并构思投资解决方案时应考虑的因素。
他们对华尔街持谨慎态度
大衰退之后，许多千禧一代被迫承担学生贷款，因为他们的父母无法负担大学学费。那么，如果他们对华尔街的想法并不完全热情，千禧一代信任什么呢？他们认为自己会将那笔未来将继承的 30 万亿美元投向哪里？这组投资者青睐商品和期权，并且比他们的婴儿潮父母更有可能将资金投入交易所交易基金。
他们热衷于帮助世界
千禧一代希望为人类服务，实现更大的目标。这一共同特质催生了“影响力投资”的概念——即有意将资金投入那些既能提供财务回报，又能为创造积极的社会或环境影响做出贡献的公司或组织。
他们通常不信任顾问
根据一项研究，57% 的千禧一代不信任顾问，认为顾问更多是为了自身利益，而不是为了客户的最佳利益。他们想要的是愿意与他们建立关系并努力赢得他们信任的人。
那么，了解了千禧一代及其投资思维的独特点后，投资公司应如何引导这群年轻的投资者，并在当今及未来几年最好地定位自己以获取这一代人的业务？
建立信任并保持透明
投资公司可以通过培养关系、定制建议并明确费用来建立更好地服务于千禧一代的基础。例如，与婴儿潮一代不同，千禧一代更喜欢固定费用而非佣金支付模式；这是通过优步和 Netflix 的出现而为他们所熟悉的方式。
探索技术
千禧一代喜欢技术，但也喜欢简单和便利。寻找利用技术使体验更简单、更自助、更便捷的方法，以满足千禧一代用户的需求。智能投顾和数字投资内容平台及工具只是可供探索的选择的开端。如果他们觉得与你做生意不方便或复杂，他们会选择其他人。
成为优秀的沟通者
虽然技术和自助服务驱动着他们，但千禧一代也欣赏投资领域中的人性化接触，这意味着技术与人类的结合将是他们的理想组合。了解你的千禧一代客户喜欢通过何种方式沟通——短信、电子邮件、通过数字投资内容平台的消息传递，或电话。当你进行沟通时，请记住要做一个顾问，而不是独裁者。千禧一代欣赏见解，但他们仍然喜欢掌控影响自己的决策。
使用数据定制推荐
跟踪客户的在线活动以收集关于他们的数据，并结合他们的个人偏好，向他们发送定制的投资想法、警报和推荐产品。
归根结底：千禧一代和婴儿潮一代就像旋转拨号电话和短信、报纸和播客一样截然不同。他们在成功观念和对物质财富的配置上也同样多样化。
因此，如果顾问们真的想在投资游戏中保持相关性，他们必须努力与这一代人建立融洽关系，并展现善意，以在当前和未来将他们保留为客户。