【1、过往绩评估基金表现】
评估一隻基金时，对基金经理及其管理团队的质素的评测是极其重要的一环，而对其最客观的评估方法就是查看有关基金的历史表现。我们的精选基金须具备优秀且不少于三年的往绩纪录，以确保获选的基金表现持续优于同侪，反映基金经理及其团队有适应不同的市况及挑选优质証劵的能力。
【2、抗跌力看基金风险管理】
量度基金在跌市时的抗跌力，亦是我们筛选基金的准则之一。我们会比较各基金在基准指数跌市时的表现，以量度其抗跌力。事实上，通过股票的挑选及对资产分布的调整，风险规避能力较佳的基金往往能够在跌市中跑赢其他同类型的基金。
【3、费用比率影响投资成本】
费用比率是投资者每年支付予基金经理的费用。基金经理会从基金价值中扣除有关费用，包括年度管理费、託管费、行政费及表现费用（如适用）。股票基金的费用比率一般介乎1.5%至2.5%；费用比率反映投资者须支付的费用，因此费用比率愈低，便愈有利投资者。我们分析每个基金组别时，会按以上准则评分。股票基金的比重分别为﹕历史表现（60%）、费用比率（20%）及风险（20%）。另外，债券基金有助降低投资组合回报的波动性，在投资组合内加入债券基金的主要目的就是令稳定组合表现更为稳定。因此，分析债券基金时，我们会偏重于基金的抗跌能力，其分析用的比重如下：历史表现（40%）、费用比率（30%）及风险（30%）。