陈韵灵，相关专业资讯参考香港CFP学会。
自2011年从事第三方理财以来，各种专业考试倒是考了不少，包括国内和香港，保险经纪啦、证券、基金、资管啦，从事这行这些都是基本功必备的。最难的是在基本功之外，你还需要持续不断做其他功课，如积极心理学、健康管理、管理咨询、战略营销、互联网金融等，越是在行业深耕，越是发掘要把自己当金子一样投资呀。哈哈，说这话可能有些夸大，但投资自己无疑是当下最快乐的一件事：）
这两年个人一直在做知识管理，纯属个人喜好，这个习惯从读书时代一直延续至今，对喜欢的事情会比较执著，不知道是不是个好习惯呢？
近期，和香港的同行朋友有交流CFP这个话题，身边也有很多朋友在关注，今天抛砖引玉特此分享下。
【1、CFP行业背景】
1972年，CFP资格认证在美国推出，并迅速成为全球财务策划的最高标准。
2000年，香港财务策划师学会，获授权为香港及澳门唯一能颁授CFP认证标志的认可机构。
CFP专业人士遍及全球25个国家及地区。截止到2013年，全球CFP专业人士接近147000名，其中香港有超过4800名CFP，名列全球第六，主要来自于以下行业：银行、保险、独立理财顾问、资产管理、基金公司、证券经纪、其他等。
【2、什么是CFP资格认证？】
世界级专业认证——CFP专业人士遍布世界个国家及地区，要在云云的财务策划从业员中突围而出，财务策划师必须考取世界级的专业资格认证——【CFP资格认证】。
独一无二的黄金标准——CFP资格认证是最具历史、最受国际认可的深造级别认证。取得CFP资格认证等同于攀上行业的顶峰，标志着CFP认可财务策划师符合了极其严谨的认证要求，包括技能、专业操守及财务策划实践三大领域。
重视专业操守——世界各地的监管机构及保障消费者团体，要求财务策划师在道德及操守方面必须达到最高水平——CFP专业人士严格遵守《专业操守及责任守则》，符合客户最佳利益、诚信、客观、公平、专业、胜任、保密及勤勉的要求。
【3、为什么要考取CFP资格认证？】
客户垂青——CFP专业人士能针对客户的财务策划需要，提供专业、适切及可靠的意见，让你出类拔萃，在众多其他自称“财务策划师”的从业员中脱颖而出。
追求卓越——CFP资格认证是对自己的一项投资，是追求卓越的承诺。CFP专业人士必须达到严格的资格认证要求，让你在攀上事业高峰的同时，更能突显追求卓越的决心。
地位尊崇——CFP资格认证有助你提升专业服务水平及公信力，增加同业、雇主及客户的尊重。
【4、CFP专业操守及责任】
第一条原则——符合客户的最佳利益，以客户的最佳利益为前提
第二条原则——诚信，以诚信的态度提供专业服务；
第三条原则——客观，以客观的角度提供专业服务；
第四条原则——公平，在所有专业关系中保持公平合理，披露及管理好利益冲突；
第五条原则——专业态度，展现专业人士持有的道德操守；
第六条原则——胜任，具备提供专业服务所需的能力、技巧及知识；
第七条原则——保密，为客户的资料保密；
第八条原则——勤勉，以勤勉的态度提供专业服务。
【5、什么人需要财务策划？】
简单来说，任何人都需要财务策划，你不需要拥有大量现金或是百万富翁才开始财务策划。只要你财政独立时，应立即开始你的财务策划，相对于没有进行财务计划的人，越早开始越较其他人更快实现自己的人生目标。
财务策略会需要具备多方面的专才及知识，故此你应该把它交由专家—财务策划师处理。
有人喜欢选择“零成本”的方法，即亲自进行财务策划。然而，他们应注意以下的“隐藏”成本：
1、浪费宝贵的时间和精力学习新技能及汲取新知识；
2、错失一些具盈利潜力的财务策划建议或业内人士的真知灼见；
3、花费额外金钱购买适当的理财工具及资料。