1、“信托+投资”组合服务
“信托+投资”组合服务是一项集合信托功能与投资服务的财富管理计划。
客户在成立信托后，行使成立人的投资权利，透过信托投资各类金融资产。
解决问题：直接进行海外投资涉及不同种类的营运风险和困难；
服务优势：一站式管理投资规划和长远传承的安排，更有效率地进行海外投资和国际传承；
适合客户群：适合所有希望在海外投资，同时启动传承计划的客户。
2、“信托+保单” 组合服务
“信托+保单” 组合服务是一项集合保险产品与信托服务的财富管理计划。
一般年期为最少5年，客户在成立信托后，购买保单, 并将保单交付信托持有或托管。根据所购保险的不同年期，客户可以将总保费一次过或分阶段存入信托账户中, 并安排其他资产增值服务, 更可以享受不同的预存保费优惠。
解决问题：单靠保单未能满足一般家庭的长远需要；
服务优势：(1)信托法&保险法双重保障(2)资产稳定增值(3)财富安心传承；
适合客户群：适合所有需要家庭保障和长远资产增值的服务的客户
3、“信托+托管”组合服务
透过信托代客户购买金融资产，或作其他现金管理安排，以提高交易效率。
解决问题：客户个人执行全球资金管理有一定实操上的难度；
服务优势：透过信托进行交易，免去与银行交涉的烦恼；
设立备用信托，令将来保险金进入信托，根据信托规则使用，以长远保证资产。
解决问题：保单众多难管理、保单额大背浪费、解决保单支付问题；
适合客户群：适合持有多份保单且育有年幼子女的人士 适合需要购买保单的人士，因备用信托是保单受益人，可向保险公司支付保费。
设立包含两地资产的遗嘱，确保将来资产立即进入信托，免去遗嘱承办的困难，并长远保证资产。
以信托作为保单持有人，提高投保时的弹性，以确保保险金可根据信托规则使用，有保单资产保护的功能。
适合客户群：适合需要弹性投保或保单资产保护的客户。
将资产注入信托，透过信托人行使酌情权，长远执行客户的分配意愿，同时保留弹性和保护隐私。
将资产注入信托，在信托契约中订下条款，确定分配的份额、对象和时间。
服务优势：透过投资权益，让资产放进免费“保险箱”；
将资产注入信托，客户保留对信托资产的投资权利，对资产增长维持控制。
将营运公司注入信托，透过合伙人制度维持控制，透过信托公司维护防火墙。
将资产注入私人公司(香港或海外), 作为资产的信托人, 对信托有最大程度的控制。
以海外私人公司作为信托人, 客户掌控私人公司, 按照当地信托法由合规信托行政人负责信托行政工作。
解决问题：想设立信托以作为优化规划及长远传承安排，但又不想委托他人
服务优势：保障隐私、让家人及早参与信托资产管理、有效准备传承；
适合客户群：适合风险度较低而控制权需求较大的客户；
费用：成立费和年费视乎资产或个案复杂性而定，一般不会超过资产值1%；
投资安排：信托公司下设立投资委员会负责投资，客户可以继续自己/或委托顾问进行投资；
营运安排：信托公司可以订下生前的资金使用额度，确保自己有足够资金，也可以透过信用卡消费；
传承安排：成立人生前自主掌控资产，身后按照意愿书分配资产；
税务安排：需要透过严谨的架构设计确保有税务优化效果。
将世界各地资产注入海外信托（泽西岛、BVI、开曼等），为资产提供进一步防火墙保护。
透过海外保单架构，独立分离账户的优势，让资产安全不受机构风险影响
透过投资顾问指示保单下的投资运作，平衡资产增长与风险管理。
解决问题：全球资产透明化下做好规划，美国全球征税规划，税务漏报刑事责任和罚款；
服务优势：可以保障隐私和维持控制，资产放在有国际评级银行，确保安全可以免税投资，合法规避税项；
每年费用：涉及当地专业费用报销，年费一般透过投资回报抵消。
透过欧洲基金会架构，进一步分散地区性风险，并维持最高程度的控制。
适合客户群：适合需要保障隐私和维持资产控制的客户；
