据最近一份报告，全球开放银行市场在 2023 年的价值为 235 亿美元，预计到 2032 年底将达到 1302 亿美元。——Global Market Insights Inc.
2024 年至 2032 年期间，开放银行市场规模预计将以 22% 的复合年增长率（CAGR）扩张。这一增长主要得益于 API 和数据集成技术的创新，以及对个性化、便捷金融服务需求的不断攀升。先进的 API 技术实现了银行与金融科技公司之间的无缝集成，显著提升了金融服务的可及性与功能性。此外，消费者日益倾向于寻求量身定制且用户友好的解决方案，促使金融机构加速采纳开放银行实践。这些技术突破与消费偏好的转变，正通过优化服务交付和打造更个性化的金融体验，共同推动市场扩张。
例如，2024 年 5 月，益博睿（Experian）推出了一项全新的开放银行解决方案，旨在改善贷款决策并提升信贷获取能力。该方案特别针对美国约 1.06 亿名信用记录薄弱或无信用记录的消费者，致力于促进更大的金融包容性。此举表明，开放银行在填补信贷获取差距、推动金融包容性方面正发挥着愈发关键的作用。通过增强数据驱动的贷款审批机制并促进更广泛的金融参与，此类解决方案有望在全球范围内驱动市场的增长与创新。
开放银行业务通常根据金融服务类型、部署模式、分销渠道及地区进行分类。
支付作为重要的应用细分市场
预计到 2032 年，开放银行市场中的支付细分领域将经历显著增长，这归功于其在提升交易效率和用户体验方面的关键作用。随着数字和移动支付解决方案的普及，开放银行通过整合多种支付方式及实现实时处理，达成了无缝且安全的交易体验。这一转变由消费者对便利性的追求以及企业简化财务运营的需求共同驱动。伴随支付技术的进步以及对安全性和可访问性重视程度的加深，支付细分领域将占据相当大的市场份额。
混合中小企业需求的增长
至 2032 年，混合中小企业细分领域将出现显著增长，这归因于其对传统与数字化银行需求的独特结合。此类企业需要能够整合线下与在线服务的灵活财务解决方案，以实现流程优化并提升客户参与度。开放银行通过提供定制的金融产品、实时数据洞察和高效的交易处理来满足这一需求。随着混合中小企业越来越多地寻求优化财务管理并获取创新银行服务，其市场份额将大幅增长。
亚太地区将获得显著份额
到 2032 年，亚太地区的开放银行市场将占据显著份额。这得益于该地区快速的数字化转型、金融科技创新的兴起以及移动和在线银行服务采用率的增加。亚太地区多样且动态的金融格局，加之支持性的监管框架和对增强金融服务的高需求，推动了市场的显著增长。越来越多精通科技、寻求无缝集成金融解决方案的消费者和企业进一步巩固了这一趋势，使亚太地区成为市场前景的重要贡献者。
主要关键参与者
在开放银行市场运营的主要参与者包括：埃森哲（Accenture）、凯捷（Capgemini）、Virtusa Corp.、F5, Inc.、MuleSoft（Salesforce）、Yodlee（Envestnet）、Plaid、Tink、Finicity（Mastercard）、TrueLayer、Token.io。
来源 –https://www.gminsights.com/industry-analysis/open-banking-market