政策速递 | 163号新规施行首周：海南、安徽、山东等地低版本资金池相继落地

9月14日，《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发〔2026〕163号）正式施行，跨国公司本外币跨境资金集中运营业务由北京、广东试点走向全国，原汇发〔2019〕7号文同日废止。新规将建池门槛降至高版本一体化资金池的十分之一，自贸区内主办企业适用门槛再减半，备案登记改由属地外汇分局“一个窗口”办理，为中等规模跨国公司打通了境内外本外币资金统一归集的通道。

政策施行未满一周，各地落地披露持续增加。我们此前已梳理新规首日的落地案例，本期作最新追踪补充。海南、安徽、山东等地相继披露首批业务，各地办理路径与口径差异开始显现。本文梳理最新落地主体与办理口径，跟进新制度发布进入实际执行阶段的初步情况。

海南省

1、全球消费精品（海南）国际贸易有限公司 —— 海南首批新政业务

全球消费精品（海南）国际贸易有限公司注册于海南，主体定位为海南自贸港内的国际贸易平台企业。公司承担消费品进口与集团销售经营相关的贸易职能。作为自贸港内企业，其跨境资金收付的币种结构与频率均高于一般贸易主体。

海南的贸易结构决定了集团资金分布于境内外两端。采购周期与销售回款周期不完全同步，资金需求存在时间差。境内外闲置资金此前分散存放，缺少统一的调拨通道。

2026年9月15日，公司落地省内首批跨国公司本外币跨境资金集中运营业务，成为海南省首批该项业务的落地企业。业务在国家外汇管理局海南省分局指导下办理，由中国银行海南省分行协助落地。资金池落地后，企业可盘活境内外闲置资金，用于集团销售经营。

来源：央广网

安徽省

2、铜陵精达特种电磁线股份有限公司 —— 安徽省首笔

铜陵精达特种电磁线股份有限公司注册于安徽铜陵，从事电磁线制造。产品覆盖欧洲、南美、东南亚、中东、日韩等市场。应用领域集中于新能源汽车与光伏，属于制造业出口型企业。

电磁线的下游集中于新能源与电力设备，回款节奏受海外项目进度影响。出口收汇与原料采购分属不同币种与辖区。集团对外债额度与境外放款额度存在实际使用需求，两类额度此前分散在成员企业名下。

2026年9月14日，公司完成本外币跨境资金集中运营业务备案，为安徽省首笔。备案经国家外汇管理局安徽省分局办理。此次备案实现外债额度集中155.3亿元人民币，境外放款额度集中28.7亿元人民币。同期公司可开展经常项目资金集中收付和轧差净额结算。铜陵市分局联合合作银行对已落地业务开展全流程跟踪，评估政策实施效果。

来源：安徽省人民政府网

山东省

3、菏泽某重点企业 —— 山东省（不含青岛）首批

该企业注册地位于山东菏泽，公开报道以“某重点企业”表述，未披露企业名称。企业为省内重点涉外主体，具备开展跨境资金集中运营的业务基础。中国银行山东省分行辖内菏泽分行负责对其靠前服务。

企业在跨境经营中存在资金统筹管理需求。备案前，集团全球账户管理与跨境资金运转缺少统一安排。业务办理资格是后续开展资金池业务的必要前提。

2026年9月14日，企业完成全省（不含青岛）首批跨国公司本外币跨境资金集中运营业务备案。业务由中国人民银行山东省分行、国家外汇管理局山东省分局指导，中国银行山东省分行协助办理。这批备案标志该项业务在山东省（不含青岛）正式落地。备案完成后，企业取得业务办理资格。

来源：中国网儒学

北京市

4、中交财务有限公司 —— 在京财务公司新政后首笔成员企业入池

中交财务有限公司为中交集团所属企业集团财务公司，承担集团资金集中管理职能。财务公司作为主办企业参与跨境资金池，须遵守主办企业范围的相关规定。公司在集团“大海外”战略下承担跨境资金归集与结算职责。

集团境外业务规模扩大后，成员企业的入池需求持续增加。成员企业变更此前按逐笔流程向监管与合作银行报备。

2026年9月14日，公司办结新政落地后首笔成员企业入池业务。业务由工商银行北京分行及和平里支行协同支持。此次将中国公路车辆机械有限公司、中交路建（北京）物资有限公司两家境内成员企业纳入跨境资金池。新政简化了经常项目资金集中收付、轧差净额结算等备案登记流程，成员企业入池变更实现银行端一站式受理审核。

来源：中国财务公司协会

福建省

5.恒申集团等—— 福建省首批按新规开展资金池业务的企业

恒申集团为注册于福建省内的跨国民营集团，产业布局呈多基地、网络化特征，境内外均有生产经营实体。集团国际贸易与海外本地化经营并行，境内成员企业与境外主体之间的资金往来频繁。

多基地、网络化的产业格局带来集团层面的资金统筹需求。境内外闲置资金的调拨此前缺少统一通道，跨境资金统筹运营能力受限于单一主体的账户与额度安排。

2026年9月14日，恒申集团完成跨国公司本外币跨境资金集中运营业务备案，成为福建省首批按新规开展该业务的企业之一。同日，中国银行福建省分行在福州、漳州、莆田三地协助三家跨国民营企业完成同一业务的备案，为省内首批落地163号文的金融机构。业务由中国人民银行福建省分行与国家外汇管理局福建省分局共同指导。

来源：人民网福建频道