政策速递 | 银发〔2026〕163号正式实施：多地“低版本”本外币跨境资金池落地

2025年7月25日，中国人民银行发布《中国人民银行 国家外汇管理局关于印发〈跨国公司本外币跨境资金集中运营管理规定〉的通知（征求意见稿）》，就跨国公司本外币跨境资金集中运营业务规则向社会公开征求意见。

2026年8月14日，中国人民银行、国家外汇管理局正式发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发〔2026〕163号，以下简称《通知》），明确自2026年9月14日起在全国范围实施跨国公司本外币跨境资金集中运营业务。与此同时，原《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》（汇发〔2019〕7号）废止。

截至目前，《通知》正式施行仅两天，浙江、福建、天津等地已陆续披露首批业务落地情况，多家跨国公司按照新规办理跨境资金集中运营相关业务。新规由制度发布进入实际执行阶段，各地首批案例也开始呈现具体的业务办理路径和操作特点。

浙江省

1、万凯新材料股份有限公司 —— 浙江省首单新政业务

万凯新材料股份有限公司注册于浙江嘉兴海宁市，证券代码301216.SZ。公司主营瓶级PET研发、生产与销售。2022年3月在深交所创业板上市。现有海宁、重庆两大基地，PET产能合计300万吨/年。公司正推进印尼75万吨、尼日利亚30万吨海外产能布局。

公司两个海外项目同时推进，境外项目处于投入期，境内主体承担采购与结算职能。收付分散在多个成员企业，资金余缺难以互抵。

2026年9月14日，公司取得备案通知书，为浙江省首单新政项下业务。当日即办理经常项目集中收汇，合计1000万美元。国家外汇管理局嘉兴市分局披露，业务为中国民生银行嘉兴分行牵头、中国银行海宁支行经办。

来源：中国网财经

2、天能控股集团有限公司（天能股份）—— 浙江省新准入企业

天能电池集团股份有限公司注册于浙江湖州，证券代码688819.SH。公司为全球绿色能源系统解决方案商。境内外设有160余家子公司，业务覆盖100多个国家和地区。公司在越南、印尼建有海外生产基地。

160余家子公司各自持有本外币账户。资金余缺信息难以实时汇总。境外基地建设所需的持续投入，此前一直由境外主体自行解决。

分散持有的格局一直延续到备案之前。2026年9月14日，公司完成备案，是浙江省首家新准入企业。工商银行湖州分行助力完成备案，此后，公司可开展资金归集、余缺调剂、集中收付汇及轧差净额结算。

来源：浙江在线地方频道

福建省

3、福建安泰新能源科技有限公司 —— 漳州市首单

福建安泰新能源科技有限公司注册于福建漳州，从事新能源领域业务。公司属于出海企业，拥有境内外成员企业。漳州市分局在政策宣贯阶段将其列为重点对接对象。公开报道未披露更多企业背景信息。

据公司财务负责人表述，此前境内外成员企业资金分散管理。跨境资金调拨流程繁琐，集团层面统筹难度较大。沉淀资金难以在成员企业之间调剂使用。

2026年9月14日，公司业务完成备案。业务在国家外汇管理局漳州市分局指导下办理，成为新政实施后漳州市首笔落地业务。中国银行漳州分行牵头，联合中信银行、兴业银行组成专项服务团队。资金池落地后，上述调剂可在池内完成，提高跨境资金使用和集团财资管理效率。

来源：东南网财经频道

4、恒申控股集团有限公司 —— 福建省首批获批企业

恒申控股集团有限公司位于福建长乐，境内外成员企业较多。公司正在推进"一中心、五新材"发展战略。海外基地建设与国际市场拓展同步展开。业务战线拉长后，资金管理的覆盖范围随之扩大。

成员企业分布在多个辖区，各自管理本外币资金。境外基地建设需要稳定的资金来源。合规管控的要求同样要覆盖到境外主体。

2026年9月14日，公司完成业务备案。指导单位为中国人民银行福建省分行与国家外汇管理局福建省分局。中国银行福建省分行统筹办理，联动长乐支行落地。通道打通后，可实现全球资金统一归集、统筹调度与合规管控。据集团相关负责人表述，这将支持其降本增效与海外基地建设。

来源：新浪财经

5、双驰集团 —— 莆田市首笔、福建省首批

双驰实业股份有限公司成立于1991年，注册地为福建莆田。公司从事鞋类贸易、研发、生产与物流。制造业务年产值超过12亿元。公司为莆田鞋业协会会长单位，也是福建省工业和信息化龙头企业。在摩洛哥、越南设有海外生产基地，承接国际高端品牌订单。

订单收款、原料采购与产能投入分布在不同币种辖区。资金跨区域调配周期偏长。产能扩张阶段，这一问题更为突出。

2026年9月14日，公司完成备案，为莆田市首笔新政业务。业务在国家外汇管理局莆田市分局指导下，由中国银行莆田分行办理。此前资金跨区域调配按原有模式逐笔办理,调配环节如今并入集团统一调度。据公司财务负责人李东表述，预估调配时间比原有模式缩短近3个月。外汇局莆田市分局外汇管理科副科长任婷婷就政策亮点接受了采访。

来源：福建日报·新福建客户端

天津市

6、天津食品集团有限公司等两家集团 —— 天津市首单双落地

来源：国家外汇管理局天津市分局

重庆市

7、重庆某上市跨国集团 —— 重庆市首批、巴南区首笔

该企业为上市公司，注册地位于重庆市巴南区辖区。公开报道称其为"某上市跨国集团"，未披露企业名称。国家外汇管理局巴南分局为业务指导单位。中信银行重庆分行为受托提交备案资料的合作银行。

为解决外部融资占用与跨境调拨成本问题，分局主动对接。原先集团资金周转效率有待提升，海外基地建设与市场拓展需要后续资金支持。

2026年9月14日，企业取得备案通知书，为重庆市首批、巴南区首笔。此后企业可统一管理境内外成员企业资金。后续可通过资金池办理境外放款。

来源：央广网

北京市

8、北京辖内三家主体 —— 工行北京分行首批业务

首批业务发生于2026年9月14日，落地地点为北京。三家主体分别为大型能源央企财务公司、专精特新"小巨人"企业与基建财务公司。三家名称均未在公开报道中披露。中国工商银行北京市分行为三家主体的经办行。

三家行业不同，诉求各有指向。共性在于经常项目跨境支付的便利化。能源央企财务公司需支持成员企业进口原油货款支付。专精特新企业存在服务贸易咨询费对外支付需求。基建财务公司则需办理成员企业变更。

2026年9月14日，工行北京分行完成首批业务办理。业务在国家外汇管理局北京市分局指导下进行。能源央企财务公司完成成员企业进口原油货款支付。专精特新企业办理服务贸易咨询费对外支付，银企间单据传输环节得到简化。基建财务公司办理成员企业变更，新增2家下属成员企业纳入业务范围。

来源：中国网财经

内蒙古自治区

9、内蒙古自治区首笔 —— 赤峰市分局辅导落地

该跨国企业注册地位于内蒙古自治区赤峰市辖区。公开报道未披露企业名称，主体身份未公开。国家外汇管理局内蒙古自治区分局与赤峰市分局为业务指导单位。企业在辖内从事跨境经营。

这户企业的需求由分局摸排发现。内蒙古自治区分局提前摸排符合入池条件的跨国企业。赤峰市分局负责靠前对接企业与拟合作银行。政策前置辅导在备案前完成。

2026年9月14日，企业顺利备案，为自治区首笔。本次办理依托备案权限下放至企业所在地外汇分局的改革举措。改革落地后，企业可在本地完成办理。内蒙古自治区分局同时对存量企业开展"一对一"专项辅导。

来源：中国人民银行内蒙古自治区分行官方微信公众号

山东省

10.寿光某企业 —— 山东省首笔

9月14日，在国家外汇管理局潍坊市分局指导下，中信银行潍坊分行协助寿光某企业完成全省首笔跨国公司本外币跨境资金集中运营业务备案，低版本资金池业务在潍坊正式落地。

新政施行首日，中信银行潍坊分行协助企业向外汇管理部门提报备案材料，企业当日获批。企业负责人表示，此前集团境内外资金分散管理、调拨流程繁琐，新政有效解决了这些痛点，对企业全球化布局和海外生产基地运营提供了有力支持。资金池落地后，企业可在集团层面统筹调配境内外本外币资金，提升资金周转效率，降低跨境融资和财务成本。

来源：中信银行潍坊分行供稿，腾讯新闻转载