国际贸易中“银行账号变更”诈骗的成因与防范
在国际贸易中，以“银行账号变更”为借口导致买家上当受骗的原因主要有两个：一是供应商的邮件系统受到黑客攻击，黑客借此向供应商的客户（买家）发送虚假付款邮件和发票；二是供应商销售人员在职时一直使用私人邮箱与买家联系，离职后未告知买家，继续要求买家转账至其私人账户。
如何避免此类诈骗？环球资源解读专家意见，提供 7 大反诈骗法宝。
1. 与多个联系人保持联系
专家为买家解读：要清楚掌握供应商的固定电话号码，因为即使是 Skype 也有可能受到黑客攻击。当发生可疑情况时，可通过固定电话联系供应商的多位联系人，以确保交易的可信度。
小编为供应商支招：保证有多位联系人与买家保持沟通，同时主动告知买家固定电话及相关联系人的手机号码。
2. 提前提供银行账户
专家为买家解读：在核实供应商资质时，要求其在提供营业执照的同时提供银行账户信息。提醒供应商在发货单或发票上标注基本银行账户信息，而非罗列详细的银行条款。
小编为供应商支招：在提供营业执照等相关证明时，主动提供银行账户号码等基本信息，为未来的合作提前做好铺垫。
3. 使用传真发送发票
专家为买家解读：若怀疑邮件系统受到攻击，为防万一，请供应商将发票通过传真发送，并确认发送传真的号码是否属于该供应商。在最后付款阶段，中国供应商通常愿意配合买家的此类要求。
小编为供应商支招：在以邮件发送发票后，最好再用传真发送一次，确保买家收到正确的银行账户信息。
4. 预先支付一部分定金
专家为买家解读：在确认最终订单时，可针对之前的样品预先支付一笔小额定金。这不仅能提前获取供应商银行账户信息以便后续核对，同时也向供应商释放了诚意。下单后，还可与供应商协商退还部分定金。
小编为供应商支招：与买家协商收取一笔定金作为预付款，不仅可以保障交易成功，也能提前确认买家收到的银行账户是否正确。
5. 确认供应商的公司名称
专家为买家解读：一旦发现供应商正式发票上的公司名称与此前接触的销售人员所提及的名称不一致，应要求供应商出示一份盖有公司正式公章的书面声明。
小编为供应商支招：确保公司名称与发票保持一致。若存在差异，应主动向买家解释清楚，并出示书面证明，以表达对本次交易的诚意和对买家的尊重。
6. 多方确认银行账户
专家为买家解读：联系供应商的多位联系人，多次、多方确认供应商银行账户是否发生变更。
小编为供应商支招：面对买家的多次查询，应保持耐心。尤其是金额较大的跨国交易，小心驶得万年船。
7. 使用银行信用证付款
专家为买家解读：对于超过 5 万美元的支付，采用银行信用证是一种较为安全的付款方式。此外，使用信用证付款还有一个额外优势：在生产前，买家无需提前向供应商支付任何款项。
小编为供应商支招：理解买家对大宗交易的谨慎心态。若无法接受信用证付款，应尽可能与买家协商其他安全的支付手段。
Renaud 是 Sofeast Ltd 公司创始人，该公司致力于帮助海外买家核实中国中小型制造企业的资质。