编辑 | Eric
合规评估是经营业务的基础。合规评估的方式一般采用定性的方式，不仅需要依靠对相关法律法规、监管政策的熟悉来及时唤起警觉与敏感性，又需要结合对业务的熟悉程度判断经营方向、趋势乃至涉及风险点的具体业务流程。因此，合规管理人员除了需要时时充电学习，不断更新知识库，还需要加强和业务部门的沟通，至少熟知常规业务的基本模式、流程和主要风险点，最终还要进一步掌握各类风险领域的监管趋势、市场变化。
合规建议是对业务基础的改造与完善。合规建议则需要结合公司的风险容忍度、业务团队管理水平、信息技术系统等管控技术、管控效率等因素给出针对业务可行性、降低风险措施等方面的综合意见。从“建议不开展高风险业务”到“将高风险业务方案优化为可行、可控的方案”是每一个合规管理人员在漫漫职业生涯中必然会经历的蜕变，以解决问题为最终目的，以方案为导向的合规人员更易赢得公司、业务方的尊重与信赖。
合规管控是持续的修正与巩固。合规管控是对风险变化的监测，也是对合规建议执行情况和有效性的检验。业务的开展终究会落到具体人员身上，伴随着操作风险和执行力的问题，监管要求、合作机构等外部因素的变化也会影响合规风险，通过执行追踪、业务监测、事后检查等手段持续性验证所出具合规建议的执行情况、准确性，能在帮助公司控制合规风险的同时，促进合规人员的成长与进步，或查漏补缺，或精益求精。
曾经一度流行将公司经营比作车辆驾驶，而合规管理常被认为是“刹车”，但随着市场的逐步成熟与规范化，随着从业人员对合规经营理念持续加深的认可，合规管理最终将成为企业的“方向盘”或“导航图”，指引企业走上正确的道路。
