编辑 | Eric
2024年12月3日，北京德和衡律师事务所高级联席合伙人陈劲松律师受英大泰和人寿保险股份有限公司（简称“英大人寿”）邀请，为英大人寿员工进行反洗钱专题培训。
陈劲松律师结合新《反洗钱法》的修订历程、修订背景及重点内容三个方面进行了解析，重点讲解保险公司的反洗钱义务，并对保险公司各层级在履职过程中的关键点进行了要点讲解。陈律师还特别指出了反洗钱与个人信息保护、反洗钱与保险业务开展的平衡与考量，旨在使员工更全面、更深入地理解反洗钱法律监管的最新变化和要求。
陈劲松律师聚焦识别和防范洗钱风险的关键环节——客户尽职调查进行深入解析。讲解过程中，陈律师围绕反洗钱尽职调查的定义、客户尽职调查的类别、“首次”尽调和“持续”尽调问题的衔接等问题，对不同渠道下的保险业务的事前、事中、事后三个阶段分别进行风险提示，强调了从源头上预防洗钱犯罪的重要性。
陈劲松律师对《受益所有人信息管理办法》《受益所有人信息备案指南》开展新规解析，详细梳理受益所有人识别疑难问题，对新规中的要求进行讲解。陈律师特别强调《受益所有人信息管理办法》与人民银行发布的受益所有人相关文件、新《反洗钱法》之间的协调与使用，对受益所有人识别重点工作做出提示。
最后，陈劲松律师结合实务实践，分别从内控体系、客户尽职调查、受益所有人识别、客户资料保存、可疑交易报告检查及名单监控和资产冻结六个方面，分别阐述反洗钱内控体系检查要点，不断提高反洗钱工作的效率和质量。
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北京德和衡律师事务所高级联席合伙人，曾在平安财险公司和中华联合保险集团从事稽核监察和法律合规工作。
业务领域：深耕金融保险行业，陈劲松律师团队具有丰富的金融保险机构工作和服务经验，熟悉金融保险行业的运行规则、业务流程、工作机制和风险防控，团队专注金融保险行业领域，包括公司治理、监管与合规、投融资、跨境金融保险业务、争议解决等。累计为70余家保险集团、保险公司、保险资管公司、商业银行、保险中介机构等金融保险机构和大型央企国企提供常年及专项法律顾问服务，有着丰富的实务经验和前沿理论研究实践。
联系邮箱：chenjinsong@deheheng.com
陈劲松律师团队深耕金融保险行业，团队成员熟悉金融保险行业的运行规则、业务流程、工作机制和风险防控，团队专注金融保险行业领域，包括公司治理、监管与合规、投融资、涉外业务、诉讼仲裁等。累计为70余家保险集团、保险公司、保险资管公司、商业银行、信托公司、保险中介机构等金融保险机构提供常年及专项法律顾问服务，有着丰富的实务经验和前沿理论研究实践。
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