处罚案例看风险：代理人档案学历证明材料不真实 | 燕梳合规

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**人寿东营中支编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料。

1.保险业务事项记录不真实。2020年12月1日至2021年4月28日，代理人张**将实际归属于本人的业务挂在其他代理人名下，佣金到账后转至张**银行账户，共转账5笔、金额39518.14元。

2.代理人学历证明材料不真实。检查**人寿东营中支代理人档案，发现5人的学历证明材料不真实。张**作为**人寿东营中支营销业务部人员管理岗，对**人寿东营中支的该项违法违规行为负直接责任。

上述编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条第二款的规定，属于违法行为，应当给予行政处罚。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项的规定，东营银保监分局决定给予**人寿东营中支罚款人民币11万元的行政处罚；给予责任人张**警告，并处罚款人民币1万元的行政处罚。

东银保监罚决字〔2023〕3号

《中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》

（六）严格招录条件、标准和流程。保险公司应制定统一的销售人员招录管理办法。按照审慎原则严格审核个人信用及工作经历，严禁招录不符合监管规定的人员从事保险销售。积极支持行业搭建平台加强销售人员流动自律管理。