惨烈！美国制裁俄罗斯外贸银行VTB

俄罗斯联邦外贸银行（VTB Bank）是俄罗斯国有综合性商业银行，成立于1990年，1991年1月正式运营，总部位于莫斯科，注册地为圣彼得堡。该行主要经营国际结算、外汇交易等业务，在俄罗斯金融体系中具有系统性重要地位，为俄罗斯第二大银行，股票在莫斯科证券交易所上市（代码VTBR）。2008年在中国上海设立首家分行，提供跨境支付、贸易融资等服务，是全球17个国家设有分支机构的金融集团 。

2026年9月14日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布，对俄罗斯大型金融机构——俄罗斯外贸银行（VTB Bank Public Joint Stock Company，VTB银行）进一步加码制裁。美方称，该行参与规避对伊制裁，包括与受制裁伊朗银行建立代理行关系、协助转移被冻结伊朗资产，并依托伊朗里亚尔和俄罗斯卢布代理账户搭建本币结算系统，扩大俄伊贸易往来。

本次行动依据第13902号行政命令，该命令授权对伊朗经济特定部门（含金融部门）实施制裁。VTB由此成为同时被乌克兰/俄罗斯、伊朗多条制裁链条覆盖的全球最受限制金融机构之一。美方表示，外国金融机构若继续与VTB交易，面临更高次级制裁风险，应“立即”切断业务关系；明知并促成重大交易的外国银行，可能被限制或禁止在美国开立/维持代理行、过付账户。

VTB是俄罗斯主要国有大型银行，在莫斯科、圣彼得堡、北京、上海、新德里、德黑兰等地设有机构。美方称，该行近年扩大在伊布局，2025年1月起加强德黑兰业务，过去三年与受制裁伊朗金融机构建立代理关系，并转移数十亿美元被冻结伊朗资产。此前，VTB已因俄罗斯相关制裁被列入名单：2022年2月24日依第14024号行政命令、2025年1月15日依第13662号行政命令被OFAC指定。

按OFAC规则，VTB在美国境内或由美国人士控制的所有财产及财产权益被冻结，须向OFAC报告；由被冻结人员合计持股50%以上实体同样被冻。美国人士原则上不得与其发生交易；非美国人士若故意促成重大交易、提供资金商品服务或规避制裁，亦可能触发次级制裁与严格责任处罚。

美国财长贝森特称，举措属对伊“经济孤立行动”一部分。本周美财政部将与全球金融机构会晤，推动切断伊朗收入来源与采购网络。分析认为，制裁外溢效应显著：与VTB有中俄、印伊、本币结算业务的银行、外贸企业和航运主体，需重新评估美元代理、跨境收付、合规尽调与“50%规则”下的连锁冻结风险。