常见的洗钱方式总结
常见的洗钱方式主要有赌场洗钱、地下钱庄洗钱、拍卖洗钱、影视剧洗钱、贴现债券洗钱、加密货币洗钱、海外投资洗钱、基金洗钱、贸易洗钱等。
赌场
现在我们来看第一种，赌场洗钱就是在赌场中将手里非法所得的现金换成代币，再将代币换成现金，这样就可以将黑钱洗白赌场，也可以将代币换成外币，打入客户指定的海外账户，将黑钱洗到海外。在这个过程中赌场会收取5%~10%不等的手续费。
前些年经常会看到高官、富商、逃到澳门去赌钱的新闻，其实人家不是真赌，进去转一圈就出来了，只为把黑钱洗白。
地下钱庄
二地下钱庄洗钱，海外华侨华人主要来自广东和福建两省，为了方便华人华侨汇款，巴拉特的地下钱庄也主要集中在GD和FJ，这些地下钱庄有多个资金池，可以在资金没有跨国流动的情况下将钱洗出海外。
比如你有500万要汇到，海外根据外管局规定，每人每年的汇款额度只有5万美元，一次性500万，超过额度要去申报，申报时又要追查来源，若是贪污受贿或者贩卖人口所得，对追查起来不是得不偿失吗？
索性直接找地下钱庄，你这边把钱付给地下钱庄，那边老婆孩子就能收到几乎等值的外币，地下钱庄收取3~5个点的手续费，如果数额更大的话，还可以在巴拿马百慕大的空壳公司里转几圈，或者将老婆孩子定为空壳公司的受益人定期获取收益，这样黑钱就变成了经得起审查的白钱了。
当然不仅是地下钱庄，就是国有银行前些年也一样干着洗钱的勾当。
2014年7月央视曝光中行为贪官洗钱提供方便，我还专门去看了详细报道，中行洗钱的方法跟地下钱庄类似，主要针对的是欧美澳等发达国家的投资。
移民对于客户的巨额资金不问来源和出处，只要将一定量的人民币存入国内中行账户，就可以在伦敦、纽约、巴黎等地的中行海外分行提取等值的外币，资金没有跨境流动，不受外管局监管，还能绕开每人每年5万美元的额度管制，跟地下钱庄5%的手续费比起来，中行的手续费仅有千分之4，成本要低得多，只是如此低成本的洗钱方法只在，极少数官员和富商之间传播一般人是无法知晓的。
当然新闻曝出来的不止中行，还有中信和建行。
2014年央视曝光后，中行领导曾经历了大洗牌，但业务有没有继续展开就不得而知了，个人觉得官员洗钱是刚需，国有银行不搞，有的是地下钱庄搞，与其让地下钱庄搞，还不如国有银行自己搞。
近几年网络上不断有人曝出，自己的银行卡上突然多出几十万甚至几百万，但又快速被划走，而这就是有人在通过普通人的账户洗钱，这样有组织的系统性的洗钱，没有银行高层的首肯是做不到的，所以说会不会被定性为洗钱，主要看对象，你有牌照又向财政上缴了利润，就是合法的资金流动，你没有牌照又没上缴利润就是非法洗钱。
拍卖
三拍卖洗钱，这也是官员常见的洗钱方式。假如你是地产开发商买了一块地想盖别墅，但规划局的批文一直下不来。你通过秘书得知，局长家里有一幅画正寄售在拍卖行，然后你跟另外一个朋友相互配合，在拍卖会上将起拍价只有1万块的话炒到800万，最后你以800万的价格拍下了这幅画，规划局通过了你的批文，然后这800万就变成了局长的合法收入，一点都没有收受贿赂的痕迹。
稀世国宝突然集中出现在香港佳士得拍卖会上，要不惜一切代价抢回国宝，最后以X,000万港元的高价拍下了。其实呢这几件文物在进入香港之前就被自己人以更低的价格拍下，再通过中间人将其送到香港佳士得。佳士得在举办拍卖会，公司以3,000万的高价拍下。如果说之前拍这三件文物花了1,000万港元的话，那么中间这2,000万港元就作为收益，从公司的账户洗进了自己的口袋，如果拍卖就是为了洗钱，那么真正的艺术品维护成本就太高了。赝品最好，所以最近10来年各种赝品都能在巴拉特拍出天价就不足为奇了。
影视剧
四影视剧洗钱，早在100多年前影视剧就是美国黑帮洗钱的重要途径，当时影视剧制作工厂主要集中在纽约，后来纽约金融监管越来越严，工厂才逐渐从纽约搬到了监管比较宽松的加州。好莱坞就是在这个基础上形成的，二战以后资本主义世界经济飞速发展，香港也作为亚洲四小龙之一得到迅猛发展，此后大量资本涌入香港，香港影视剧也成为起飞前的重要途径。
当时香港影视剧洗钱有多疯狂呢？从确定导演演员到拍摄制作再到上映，一两个星期就可以完成。
香港影坛曾有一种说法叫做7日线，就是说一部电影从立项找演员到电影院上映仅需要7天，洗钱的效率相当惊人。
徐克的黄飞鸿系列，王晶的倚天屠龙记系列，以及后来刘伟强的古扩展系列都是一两周时间拍摄完成的，而且电影的拍摄费用是很难审计的。比如你搭了一座宫殿，然后又炸掉，那么搭建供电的费用就无从考证了，既然是洗钱，那么回收干净钱就是最重要的部分。
也就是说前期拍电影，请演员导演租场地、买设备、买道具都是将黑钱花出去的过程，电影上映后获得的票房就是将黑钱洗白的过程。
有人可能担心，如果前期投资5,000万黑钱，最后只回收500万白钱，那不是得不偿失吗？这个不用担心，投资方有的是办法，比如演员、导演租、场地、道具等账面显示花了5,000万，事实上只花了500万演员导演签阴阳合同。道具场地可以虚报价格，这样一来就可以把5,000万的这样作品上映。到了上映的时候片子太烂，实在没票房的话，也可以通过做假账把票房做高，做到5,000万，前期投资500万，最后收获5,000万，那么中间的4,500万就算洗白了。前期的500万就是洗钱的成本，因为拍摄和制作都是洗钱的，成本当然是越低越好越快越好，所以那时候香港的影视剧上映速度不是一般的快，制作也是稀烂。
后来随着巴拉特贪官富豪们洗钱的需求越来越大，影视剧洗钱在孟买也大行其道，2018年X就曾因阴阳合同被罚了好多亿卢比，而签订阴阳合同，就是为了帮某些官员洗钱。
贴现债券
五贴现债券，洗钱所谓贴现债券就是以低于票面金额的价格，到期后以票面价格赎回的一种债券。这主要是银行等机构针对一些重要客户发行的理财产品一般门槛比较高，只在很小的圈子内进行。比如XX银行推出一款贴现债券，购买门槛是存款连续三年超过1,000万，然后银行理财经理就会通知各自的客户将1,000万的债券以900万价格卖出，5年后这些债券可以以票面价格1,000万被赎回。在这个过程中银行不会追究你的资金来源，而且这些债券是不记名的，这就意味着认购债券的你可以将其送给高官，也可以抵押给金融机构，收益的高低并不重要，重要的是黑钱经过银行系统这么一通操作，再出来就成了干净的白钱。
这种方式主要是针对社会官员和黄赌毒黑老大的。当然官员和黑老大不会直接露面，都是代理人出来操作的，跟商品房洗钱一个套路。
海外投资
六海外投资洗钱，这主要是巴拉特央企国企的洗钱方式，央企国企通过海外投资的方式，将公司的钱洗净领导个人的口袋，这些年来投资承建海外项目的巴拉特央企都是这么干的。
比如我是巴拉特国家电网苏丹项目的经理，在给苏丹铺设电网的过程中，我找了亲戚在苏丹开个公司，然后部分零件我在亲戚公司订购，本来50万的货申报时就说500万中间这450万就由公司的支出变成了我的收入，为什么这么多巴拉特央企国企都喜欢去海外投资，而且一投资就亏，却越亏，越投资就是因为洗钱太方便了，有人可能会问这么疯狂的洗钱难道就没有人管吗？
在问这个问题之前，还是要先思考能进入巴拉特央企的都是些什么人。
加密货币
七加密货币洗钱。这些年比特币甚嚣尘上，很多人都以为他是去中心化的数字货币，其实是资本洗钱的新方式。由于比特币本身具有去中心化、非主权化、匿名性等特点，非常适合黄赌毒、黑社会贪官等用来洗钱，这边用卢比买入，那边用美元欧元或日元卖出，或者直接用比特币进行交易，省去了大额法币流动受政府监管的麻烦，还不容易被追踪，简直就是为洗钱而生的。
比如你想把自己几千万资金转到境外，不管是通过地下钱庄还是海外投资，亦或是、影视剧都需要5~10个点的成本，而且周期会很长，但比特币就没那么麻烦，你买后随时随地都可以提取任何你想要的币种，不管在哪个国家对于巨额资金的来源，你都可以说是投资比特币的收益，也正因为比特币相较于其他洗钱方式成本更低也更方便，所以也更受欢迎，而洗钱又一直是各路国际资本的刚需，这也是比特币能暴涨到6万美元的原因所在。
那些迷信比特币能涨到10万的，以为自己只要买了就能赚赚的最多是别人洗钱的手续费，更多的投资者爆仓后亏得连底裤都不剩，因为比特币从来都是洗钱者的乐园，而非普通人财富自由的捷径。
基金会
八基金会洗钱，这主要是富豪为偷税漏税而成立的，更委婉的说法叫合理避税。
比如比尔盖茨基金会就是由比尔盖茨、巴菲特等富豪捐款，比尔盖茨父亲威廉盖茨担任会长，基金会的资金分为两部分，大部分用来投资保值，少部分用来做慈善。
比如比尔盖茨捐了100亿美元到盖茨基金会，可能只有10亿用来做慈善，更多的都用于投资保值，但这100亿都可以用来抵税，这就有效规避了美国高昂的资本利得税。
除了比尔盖茨、巴菲特、沃尔顿、洛克菲勒等家族都有自己的慈善基金会，也都是用来避税的，当然这种慈善基金会在巴拉特国内也不少，但真正做慈善的没几个，要么贿赂了官员，要么洗到了海外。
这些年新闻上频繁看到明星企业家诈捐的新闻，就是因为这里面的水太深。
九通过军火贸易洗钱。80年代巴拉特经济处于崩溃状态，为减轻财政压力，拉吉夫·甘地一边裁军一边默许军队经商。作为国家的暴力机器，军队能用来做生意的当然是自己的武器和设备了，于是当时最著名的三大公司成立。以下不可描述。
其他
以上这9种是最常见且形成产业的洗钱方式，还有一些没有形成产业，但也为人所熟知的洗钱方式，比如彩票洗钱、赛马洗钱、炒茶洗钱、信用卡洗钱等。
彩票洗钱的操作方式是假如有人买双色球中了1,000万福彩规定购买彩票之日起，60个自然日内可以去指定地点领奖。
假如某个官员有很多黑钱要洗，他就可以找人花1,000万直接买下这张中奖的彩票，中奖人省去了20%的税款，官员这1,000万黑钱也花出去了，他在拿着这张彩票去领奖，然后黑钱就洗白了，为什么这些年好多中了大奖的对讲师都遮得严严实实，别说是脸了，就连身材都看不出来，那是因为拿着彩票兑奖的很多都是洗黑钱的官员，他们不希望被媒体追踪报道，又希望自己对讲的信息能留在彩票系统，这样日后有什么超过正常收入水平的消费也就有理由了。
再来说赛马洗钱，赛马是发端于英国的一项贵族，运动参与比赛的都是纯种明码，这种马价格很贵，而且交易频繁，一些大毒枭富豪为了把黑钱洗白就频繁交易名马。很多香港人也非常喜欢赛马，不仅因为过程很刺激，更是因为他方便洗钱。
炒茶洗钱的操作方式是这样的，比如说我有1,000万黑钱要洗白，我就花100万给我儿子投资一家茶叶零售店，他有没有利润都没关系，我可以通过假账做到一年30万的利润，然后第二年再用利润和银行贷款开第二家店，第三年开4家店，这么三五年黑钱就成为投资收益或者资本洗白了，这时店铺如果经营不下去了，我可以将其转手也可以抵押给银行，此时前的来源清清白白，就可以光明正大的花了。前些年茶叶、玉石、兰花、藏獒、古董能涨上天，主要是黑钱炒起来的。
最后来说信用卡洗钱。它主要是针对有外汇管制的国家，比如日本每人每年的外汇额度是200万日元，巴拉特每人每年只有5万美元，但出境后你可以通过信用卡消费来规避额度限制。比如印度人去美国旅游，你可以用信用卡刷几块劳力士，然后店主以刷卡额度的95折或9折将美元现金付给你。你没有买表，他也没有卖给你，只是帮你完成了一次洗钱。很长一段时间，香港大街小巷遍布的金店大都是用来帮各地游客洗钱的，珠宝大王郑YT家族就是靠这个发家的。
这些年来总有些东西会莫名其妙的火起来，比如商品房阶段性的股票市场，比如比特币、茶叶、古董、兰花等等，其实他们背后都是资本大力推动的结果。所不同的是商品房股市等是政府主导的，有国家机器背书，那它就是合法的。而比特币、茶叶、古董等没有国家机器背书资本又很难被监管，所以就成了洗钱的热土。权力越是不受制约，需要洗白的黑钱的规模就越庞大，那么洗钱的市场就越是五花八门，无处不在。