你听说过一个平台，它不卖商品、不做交易，只收“押金”和“手续费”，却累计处理了超过240亿美元的资金。

它藏在Telegram群里，服务的是诈骗园区、洗钱团伙和黑客组织。2026年9月8日，它的好日子到头了。

新币担保到底是个什么东西

新币担保，英文名Xinbi Guarantee，是东南亚灰黑产圈子里最大的非法加密货币交易担保平台。说人话就是：它相当于黑产界的“支付宝” 。

它的运作模式是这样的：诈骗团伙、洗钱车队、卖银行卡资料的黄牛，这些人在Telegram“公群”里交易，互相不信任怎么办？就把USDT押金存到新币担保平台上。

买卖双方确认交易完成后，平台再把押金释放。整个过程平台从中抽成，靠的是“品牌信用”和“流量”来吸引商户。

美方披露的数据显示，自2022年前后成立以来，新币担保及相关平台累计处理了超过240亿美元的数字资产和法定货币，交易主要集中在东南亚。

240亿美元，约合人民币1700多亿。

它的前身是更早的汇旺担保。2025年，汇旺担保被Telegram关闭后，新币担保迅速接盘，业务量暴增。

到2026年1月，其上押地址的日均交易笔数已经达到2700到2800笔，拿下了当地非法交易担保市场92.48%的份额。

暴雷是怎么发生的

暴雷的导火索，是链上执法的大规模冻结。

2026年9月8日，USDT发行商Tether一次性冻结了50个区块链地址。

其中19个是新币担保的平台地址，另外31个是与新币有密切资金往来的商户地址，冻结总金额超过5243万美元。

这还不是普通冻结。以往针对汇旺集团的冻结，只冻了单一地址，因为那是朝鲜黑客组织Lazarus Group的赃款流向汇旺支付导致的。

但这次完全不同——执法部门的枪口直接对准了新币担保本身。

目标涵盖了新币的近期业务地址（上押地址、中转地址、下押地址）、旗下非法支付工具Xpay的转出热钱包，以及部分合作商户地址。

最大的一个上押地址被冻结了约1078万USDT，其资金流向的后续五层地址均被一并冻结。

另一个主要下押地址交易流水约9.2亿美元，其中约2.05亿美元流向新币担保商户。

更狠的是，新币担保在9月8日紧急启用了一个新地址来接收业务，结果不到12小时，这个地址也被冻结了。基本上就是“你开一个，我冻一个”。

9月9日，美国财政部外国资产控制办公室正式将新币担保列为跨国犯罪组织，与贩毒集团适用同一类别，并将它列入SDN制裁名单。

同时被制裁的还有两家技术支持公司：新加坡的SafeW Technology和柬埔寨的安闻科技。

跑路姿势：转向USDD试图金蝉脱壳

被冻结之后，新币担保并没有坐以待毙。

据安全机构Bitrace监测，新币担保开始通过JustLend、jUSDT及USDD等渠道转移逃逸资金。

新启用的地址在约180万USDT被提前转出后，仅剩约3.78万USDT被冻结，然后相关地址开始测试USDD的转入和转出。

为什么要转USDD？ 因为USDT有中心化发行方Tether，能被执法部门要求冻结。

而USDD是孙宇晨推出的稳定币，号称没有中心化发行方、不能冻结钱包。

但这里有个尴尬的问题：USDD虽然标榜去中心化，但部分储备仍由USDT支持。

也就是说，新币担保试图逃避的那个“冻结开关”，可能还藏在它转移的目的地里。

新币已通过去中心化交易所将约280万美元的剩余USDT兑换为USDD。

换了个马甲，跑得掉吗？

谁在用这个平台

美方披露的案情显示，新币担保为诈骗中心、洗钱网络和网络犯罪团伙提供担保托管及支付基础设施，并被朝鲜黑客及多个遭OFAC制裁的实体使用，其中包括金贝集团和太子集团跨国犯罪组织旗下实体。

它的商户在Telegram群组里公然兜售技术工具、个人数据、洗钱服务和诈骗技术支持。

从卖银行卡资料到洗USDT，从提供诈骗话术模板到出借“跑分”通道，基本你能想到的黑产服务它都有。

Elliptic的数据显示，自2022年以来，新币及其商户已处理至少240亿美元交易，使其成为有记录以来第二大非法在线市场。

只有汇旺担保处理金额更高，在Telegram于2025年5月将其关闭前达到310亿美元。

汇旺倒了，新币接了盘。新币暴雷了，下一家又会是谁？

数字资产不是法外之地

这次行动是美国司法部“诈骗中心打击小组”的协调行动之一，自2025年11月启动以来已查获约9.38亿美元与诈骗相关的加密货币。

对普通用户来说，这件事的警示很简单：任何承诺“高收益”“稳赚不赔”的加密项目，底层逻辑都值得你用最坏的恶意去揣测。

你往里充的每一笔USDT，可能最终都流进了诈骗园区和洗钱网络的钱包里。链上执法在加速，但追回损失的速度，永远赶不上被卷走的速度。

注意：以上内容仅构成内容分享，不构成投资建议 

需要消费返物业费同款模式或者你的企业也想做GEO优化或者想做Web3或者链上项目开发，欢迎咨询

文章编辑：qwertyl150了解更多互联网资讯。

需要 DAPP，小程序,app，各种分销模式，元宇宙，区块应用，直播系统，短剧平台，排队免单，279模式，公众号，供应链系统，商城系统软件，拍卖系统，交易所，链上项目开发，超级云APP,数藏系统，美家时代消费返物业费系统，公链等开发，或者想要了解合规消模式泡沫助你成功上市的方法，关注小编沟通开发报价。

小编是一家软件开发公司企业老板，只开发互联网软件，不会参与任何运营项目，以上数据通过互联网公开信息进行分析的商业模式和数据，小编不承担任何数据真实性责任。

玩项目的玩家勿扰，玩家勿扰，玩家勿扰，玩家勿扰，玩家勿扰，玩家勿扰

扫码关注 ，了解更多

点个关注，你会暴富