编者摘要：OpenAI正式推出金融行业专属ChatGPT，联合摩根士丹利、Evercore深度打磨，原生搭载最新GPT‑6 Astra模型，专为投行、金融研究场景优化。产品内置Daloopa、PitchBook、Crunchbase、LSEG等顶级付费金融数据源，无需单独对接连接器，支持数据精准溯源、财报解读、EBITDA核对，解决传统AI数据滞后、来源不可信的痛点。依托GPT‑6 Astra超强金融推理、表格解析与文档生成能力，可高效完成LBO建模、盈利分析、标的筛选、投行Pitchbook输出。平台大幅优化金融MCP连接器稳定性，降低报错率。同时搭载企业级安全合规体系，支持单点登录、权限隔离、信息隔离墙，业务数据默认不参与模型训练，满足金融保密要求。机构可自定义企业模板，统一输出研报、估值模型、PPT风格。该产品标志着AI正式进入可溯源、可合规、可落地的专业金融工作时代，仅对资质金融机构开放。
10个关键问题问与答
Q1：ChatGPT金融版和普通版最大区别是什么？A：专属金融数据集、可溯源财报数据、适配投行工作流、企业级金融合规，原生搭载GPT-6 Astra金融推理能力，并非通用对话AI。
Q2：底层模型是哪一代？性能优势是什么？A：全系搭载GPT-6 Astra，在金融表格解析、财报推理、结构化文档生成、多源数据对比上大幅超越前代模型与竞品。
Q3：接入了哪些高端金融数据源？A：包含Crunchbase、Daloopa、PitchBook、LSEG新闻，同时兼容标普、穆迪、Factiva等机构存量订阅权限。
Q4：最大亮点“数据溯源”有什么用？A：所有结论、数据、估值指标均可定位原始报表、表格、附注，解决金融AI“无法核验、不能落地合规”的核心痛点。
Q5：主要适配哪些金融工作场景？A：LBO建模、企业价值分析、收购方筛选、盈利拆解、财报复盘、研究报告、投行Pitchbook输出。
Q6：相比传统MCP连接器提升在哪里？A：大幅降低主流金融数据源接口报错率，稳定性更强、延迟更低，无需人工反复调试对接。
Q7：企业模板功能有什么价值？A：支持机构统一Excel/PPT/Word制式，所有AI输出自动对齐公司风格，直接落地可用，减少二次修改。
Q8：金融数据安全如何保障？A：业务数据默认不训练模型、全程加密、支持角色权限隔离、多工作区信息隔离墙、合规审计日志导出。
Q9：哪些机构可以使用？A：仅对资质合规的金融机构开放，普通个人用户无法使用，需企业对接销售或专属客户经理。
Q10：为什么说是金融业AI里程碑？A：首次实现“高端金融数据+顶级推理模型+合规体系+投行工作流”完整闭环，让AI真正替代重复性金融专业工作。
前沿智能，专为金融服务打造。 官网链接：https://openai.com/business/contact-sales-financial-services/
我们正式推出面向金融服务行业的 ChatGPT。这是 ChatGPT Work 的定制化版本，内置金融数据，并搭载 GPT‑6 Astra 的推理能力，助力团队开展行业研究、搭建财务模型、制作定制化客户材料。
本产品是我们与摩根士丹利、Evercore 深度设计合作的成果。本次合作帮助 OpenAI 精准定位金融机构面临的核心痛点，并指引我们打造解决方案，赋能每一位银行从业者的日常工作。
产品内置 Daloopa、PitchBook、伦敦证券交易所集团新闻（LSEG News）、Crunchbase 等服务商的优质付费数据，解决了 MCP 连接器对接与数据获取难题。这些数据由 OpenAI 完成索引与托管，有效提升分析准确性，并支持精细化溯源引用功能：银行从业者可以将数据、结论追溯至原始来源，在分析推进过程中核验支撑依据。
产品原生搭载前沿顶尖 AI 能力，包括 GPT‑6 Astra；后续新模型发布后，也可开箱即用。机构还可依托 ChatGPT 企业级安全与治理管控能力，对访问权限和数据连接进行集中管理。
核心应用场景 价值分析｜杠杆收购（LBO）建模｜收购方筛选｜盈利分析｜投行推介材料（Pitchbook）制作
由金融专业经验打磨的前沿研究能力
我们与摩根士丹利、Evercore 的前期合作，确定了产品的起步赛道：投行与股票研究。稳定的数据获取、高质量研究成果输出，是这两家机构团队最大的痛点。我们与合作伙伴的协作成果，将用于模型后训练、产品迭代，并支撑我们拓展至更多金融服务细分领域。
设计合作伙伴感言
“前沿研究的价值，在于帮助员工完成对客户至关重要的工作。我们正与 OpenAI 携手，将这项智能技术应用于公司调研、分析搭建与咨询方案撰写。双方可以共同验证想法，参与技术演进的塑造。对我们公司而言，这意味着产品会越来越贴合我们的工作方法、业务流程，以及客户核心业务需求。” —— 摩根士丹利
“在 Evercore，我们聚焦客户最关心的核心问题，而前沿智能为我们解决这些问题创造了机会。我们正与 OpenAI 紧密协作，让这项技术深化咨询背后的洞察，同时坚守 Evercore 客户所期待的专业判断与严谨标准。” ——Evercore
数据是所有金融分析的基石
面向金融服务行业的 ChatGPT，整合团队所需金融数据，兼顾细节深度。我们内置优质金融数据集，简化原有服务商接入链路，并优化 MCP 性能。
这款产品整合内置数据集、外部数据源接入与全套金融分析工作流。
开箱即用的优质金融数据
产品内置 Daloopa、PitchBook、LSEG News、Crunchbase 等供应商数据集，覆盖财报电话会议记录、财务报表、公司基本面、私营企业信息等内容。
团队可直接使用这些数据集，无需另行谈判签约或配置连接器。数据在 OpenAI 基础设施上完成索引托管，优化检索效率、降低延迟，优化产品内的数据呈现方式。
例如，银行分析师在做利润表标准化分析时，可以查看调整后 EBITDA 背后的调节项与附注，了解哪些成本项被剔除，并判断如何将其应用于估值工作。
合作伙伴是这项工作的核心。随着数据覆盖范围扩大，我们会持续加深模型对数据集的理解。我们将对模型开展后训练，使其能够像顶尖分析师一样检索、解读并运用这些数据。
可将数据与观点溯源至特定表格与段落，高亮展示佐证材料供复核。
数据合作商（3 家之一）
“金融研究的价值取决于输入数据质量，但可靠的私募市场数据很难从公开渠道获取与核验。现在，Crunchbase 持续更新、经过核验的结构化私营企业数据（包含企业、融资、投资方、并购信息），金融团队可在 ChatGPT 中直接调取。借助 Crunchbase 数据，金融从业者能够更快从问题定位转向产出有价值的洞察。” ——Jager McConnell，Crunchbase 首席执行官
Crunchbase、Daloopa、PitchBook
复用机构已有的订阅权限
我们了解许多客户已经采购各类数据订阅。因此我们正与标普资本 IQ、伦敦证券交易所集团（LSEG）、MSCI、道琼斯 Factiva、穆迪开展单点登录与权限集成。数据服务商可通过 ChatGPT 登录信息识别用户，自动开放用户已订阅的数据访问权限。
订阅服务商感言
“可信数据是所有 AI 工作流的基础。将标普全球 AI 数据门户接入 ChatGPT，金融专业人士就能在日常工作环境中直接调取经过核验的全套情报，包括财报、会议纪要、市场与能源数据。我们很荣幸与 OpenAI 合作，在面向金融服务的 ChatGPT 中交付自适应检索与确定性检索能力。” ——Sally Moore，标普全球 Kensho 数据与平台业务首席客户官兼市场情报联合负责人
“我们与 OpenAI 的合作推进 LSEG‘无处不在 AI’战略。依托 MCP 连接能力与精选路透新闻内容，我们致力于让 LSEG 可信授权内容与分析工具，在客户任意工作场景下可用。” ——Emily Prince，LSEG 企业 AI 业务集团负责人
提升金融服务商连接器稳定性
通过 MCP 连接器调用第三方数据，过去常常遇到各类问题。我们针对金融领域高频使用的 MCP（例如标普全球、FactSet）做专项优化，开箱即可稳定使用，让团队减少接口排错时间，把精力投入分析。
更广泛的连接器生态包含 50 + 连接器，涵盖 Datasite、Box、Preqin、Intapp 等。
MCP 连接器质量优化
优化前后错误率对比：Quartr、标普全球、FactSet、Daloopa 优化前：5.09%、6.84%、9.59%、7.53% 优化后：1.99%、2.66%、6.45%、2.57%
我们通过自动化评估与迭代，优化主流 MCP 连接器的可靠性。
用 GPT‑6 Astra 开展金融分析
GPT‑6 Astra 在金融业务所需三大核心能力上达到顶尖水平：信息检索、金融推理、成果文档生成。
模型能够读懂财务文档中的数字、表格与附注；接收输入、开展金融分析并推导出结论；还可以将分析成果精准整合为文档、电子表格与演示文稿。
基准测试
OfficeQA Pro｜BoxBench｜专业幻灯片生成 OfficeQA Pro 测试 AI 智能体能否跨美国财政部公告检索、分析信息，包含复杂财务表格、图表与脚注。GPT‑6 Astra 得分 69.9%，GPT‑5.6 Sol 为 60.2%。
我们在产品内构建核心能力：跨多源开展研究、跨周期追踪数据、解读公开数据注释。分析完成后，团队可制作交互式图表与可视化内容。
通过交互式图表对比多家企业业绩，底层数据与来源均可复核查阅。
将分析成果转化为团队可用交付物
面向金融服务行业的 ChatGPT 中，管理员可在专属管理页面上传 Excel、Word、PPT 模板。配置好机构模板与格式规范后，团队可以将分析结果，生成本机构制式的估值模型、研究报告、投行推介材料。
向团队下发企业专属模板。
可信赖的安全与治理能力
保护重大非公开信息、维护客户保密，是金融机构的重中之重。面向金融服务行业的 ChatGPT 继承 ChatGPT 企业版的 SAML 单点登录、SCIM 账户自动配置、基于角色的访问控制。
默认情况下，贵机构业务数据不会用于模型训练。数据传输与静态存储全程加密，管理员可配置工作区数据留存策略。合规团队可通过 OpenAI 合规平台导出工作日志，接入现有审计与调查流程。
管理员可按角色管控技能与应用访问权限，开启或关闭应用读写权限。支持创建多个独立工作区，实现信息隔离（Chinese Wall）。
拓展行业能力边界
面向金融服务行业的 ChatGPT 是我们服务行业客户的产品之一，但我们深知金融行业需求需要多元化解决方案。OpenAI 长期与行业创新者合作，打造创新 AI 方案。金融机构与开发者可以使用 API，根据自身业务需求搭建专用应用。OpenAI 提供前沿模型与落地能力；金融机构、数据服务商、软件合作伙伴提供行业专业知识、可信信息与客户资源。
产品可用性
面向金融服务行业的 ChatGPT，面向符合资质的金融机构开放。如有需求，可联系我方或对接专属客户经理。
术语注释
- LBO（Leveraged Buyout）
杠杆收购 - Pitchbook
投行推介材料、项目路演 PPT - MCP
Model Context Protocol，模型上下文协议（AI 工具连接器标准） - Material non-public information (MNPI)
重大非公开信息（内幕信息） - Chinese Wall
信息隔离墙，金融机构合规机制 - SAML SSO
单点登录；SCIM：身份自动同步协议