一家“大银行”或于下周一成为美国金融制裁的新目标。
当地时间9 月 10 日，美国财政部长贝森特透露，美国政府计划于 9 月 14 日（下周一）对某家“大型银行”实施制裁。
资料来源于 CNBC 截图
目前美方尚未公布该银行名称及所属国家。
贝森特在接受采访时指出，此举是美国持续向伊朗施压、切断其金融渠道行动的一部分。此前，美国已连续对涉伊朗金融机构采取多项行动。
美国为何紧盯银行体系？
此次行动并非突发。今年以来，美国对伊朗的经济施压不断升级，制裁范围已从石油、航运、武器采购扩展至银行、数字资产、航空运输及金融中介机构。
8 月 24 日，贝森特宣布启动"Operation Economic Outcast"行动，旨在进一步切断伊朗与国际金融体系的联系。随后，美方针对伊朗相关金融网络密集出手：
- 8 月 28 日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）拟取消埃及 Banque Misr 在阿联酋业务的美国代理行渠道。美方指控其在 2024 年 1 月至 2026 年 6 月间，为 103 家涉伊朗影子银行网络的企业处理了约18 亿美元资金。
- 随后，土耳其的 Golden Global Yatirim Bankasi 及相关实体遭制裁，美方指控其协助伊朗转移石油收入并提供银行服务。
信号十分明确：不仅直接与伊朗交易的企业面临风险，为其提供资金通道的“中间人”同样可能成为打击目标。
对中国外贸人的核心影响
许多外贸企业可能认为此事与己无关，实则不然。美国金融制裁的核心威力在于切断目标银行与国际体系的联系，直接影响美元结算、代理行关系、跨境汇款及贸易融资。
一旦银行被列入制裁名单，其他金融机构为规避风险将重新评估业务关系，导致外贸人面临“货能走，钱难收”的困境。建议重点关注以下三点：
第一，收付款渠道需多重备份
若客户所在地区、开户行或中间行与伊朗存在深度业务关联，美元收款链路可能面临严格审查。大额订单不能仅关注客户付款能力，更需核查资金来源、流经银行及最终结算方。
第二，警惕“非美银行”的合规风险
美国近期强化了二级制裁力度。即便非美国银行，若被认定协助受制裁对象规避限制，同样会面临被踢出美元体系的风险，“未被制裁”不代表绝对安全。
第三，强化涉伊相关业务筛查
涉及伊朗、土耳其、阿联酋、航运、能源及跨境资金中转的业务需格外谨慎。接单前务必全面核查客户背景、收款银行、最终买方、货物用途及物流路线，避免资金被卡后才被动应对。
制裁范围持续扩大，风险地图重构
9 月 10 日，美国再次宣布对伊拉克、阿联酋、黎巴嫩和土耳其等地涉伊朗网络实施新一轮制裁，并进一步扩大了对伊朗航空领域的限制。美方正试图层层压缩伊朗的能源、航运、航空、金融及贸易渠道。
值得注意的是，近期涉伊制裁名单中已多次出现中国企业、个人及船舶。这意味着国际贸易的安全评估不能再局限于关税问题，制裁合规、银行通道、航运路线及最终用途已共同构成新的风险地图。
9 月 14 日揭晓答案，提前自查链路
贝森特已明确预告将于 9 月 14 日制裁一家“大型银行”，但具体对象尚未公布。现阶段切勿轻信网络猜测。对于中国外贸从业者，当务之急是提前自查跨境收付款链路：
客户是谁？银行是谁？资金来源何处？经过哪些中间行？
过去外贸担忧“货出不去”，如今更需防范“货出去了，钱卡在半路”。
来源：路透社、美国财政部/OFAC 等公开信息；具体制裁名单以美国官方公告为准。