关于第三方欺诈，必看这5个特点和建议！

近年来，全球经济形势错综复杂，第三方假借限额买方名义的诈骗案例呈增多趋势。为帮助出口企业在抢抓订单和开拓市场的同时做好风险防范，实现稳健发展，本文从辖区内一宗买方欺诈案件入手，总结欺诈案件共性并提出风险防范建议，供出口企业在贸易实践中参考。

什么是第三方欺诈？

第三方欺诈，是指欺诈实施者冒充买方名义骗取出口企业货物，或通过多种手段骗取海外买方货款的情形。

湖北某企业（以下简称"A 公司”）在广交会上结识自称捷克买方（以下简称"B 公司”）的员工 C。经磋商，双方签署《贸易合同》，约定支付方式为 OA40 天。

2024 年 1 月，A 公司按约出口一票货物，货值约 55 万美元。因货款到期后员工 C 失联，被保险人向我公司申请索赔。

否认三连：A 公司索赔后，我公司委托海外渠道向买方核实，遭遇限额买方“否认三连”：否认与出口企业有贸易往来，否认收到涉案货物，否认员工 C 及其邮箱属于 B 公司。

邮箱疑云：调查显示，员工 C 的邮箱注册于希腊而非捷克，且后缀与 B 公司官网邮箱极为相似但不相同。

印章疑云：B 公司出示的印章与 A 公司《贸易合同》中的印章不一致。

联系人疑云：员工 C 的姓名与 B 公司销售经理姓名仅相差一个字母"S"。

此类欺诈案件主要呈现以下五大特点：

一是展会上博取好感

不同于邮件“广撒网”，此类“买方”多在专业进出口展会上接触出口企业。其形象良好、谈吐专业、名片精致，极易降低出口企业警惕性。

二是对产品价格和质量不敏感

为便于转手甩卖，骗子多锁定通用性强、非定制化商品（如纺织品、小家电、大宗商品等），对价格和质量细节不敏感。

三是相似联系人和邮箱以假乱真

联系人姓名和邮箱往往与企业官网信息高度相似，仅差一个字母或符号，若不仔细核对极易受骗。

四是货发第三方

将货物发往第三方或第三国是骗子惯用伎俩，方便其提走货物；部分案件也会选择免堆期短的国家或地区。

五是舍得真金白银

不法分子常在首次贸易时主动支付高比例预付款（高达 20%）以获取信任，即“舍不得孩子套不着狼”。

面对日新月异的诈骗手段，出口企业需谨慎识别交易对象，参考以下五点建议：

一是收到预付款也不应放松警惕

虽然预付款有助于辨别身份，但部分国家允许同名公司注册，且银行电文可能无法完全显示买方名称。因此，在货款全部落袋前，须时刻关注货物动态，发现异常及时控制货物以减损。

二是调取限额买方资信报告，有效识别身份

完善的资信报告包含公司全称、注册地址、高管人员等详细信息。出口企业应将“买方”提供信息与资信报告细致对比，核实真实身份。

三是谨慎对待首次交易订单

摒弃“一口吃个胖子”心态，与新买方交易应从小额订单开始。建议采用高比例预付款 + 见单付款或信用证等有利结算方式，稳扎稳打。

四是贸易过程中重要变更需谨慎核实

当买方提出取消预付款、更改收货地或收货人等信息时，应高度警觉。尤其要警惕货发第三方或第三国的要求，以及临时修改卸货港国家的情况。历史上，希腊比雷埃夫斯及非洲部分国家港口是诈骗高发地。此外，应选择合适贸易术语以控制货权，便于在发现诈骗时通过转卖或退运减少损失。

五是企业自身加强风险意识

建议加强对一线业务人员的防欺诈培训，将风险识别嵌入日常沟通环节。不可因对方是老客户或曾有成功交易而掉以轻心；对展会或电商平台新结识即要求签合同付预款的买方，需多渠道甄别其资信水平。

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学习如何预防欺诈风险

原标题：《警惕买方欺诈风险》

图片来源：千图网