做一个小微客户,时间都花在哪里了?
多数客户经理:一半在翻资料,一半在写报告。
工商信息查一遍,司法涉诉查一遍;
税务申报查一遍,发票数据再查一遍;
查完还要自己拼,把零散的数字拼成一个判断。
所以,AI诊断功能对客户经理的价值,给结论:
初筛省掉一半翻资料的时间
写报告有现成的骨架
判断有据可查
针对客户进行全方位的综合判断,
告诉你重点该看什么内容,
需要注意什么风险点。
司法风险、企业稳定性、经营稳定性、
经营成长、供应链稳定性、税务风险、
关联交易风险、业务真实性。
每个维度都有强弱判定,
点进去还能往下点击看明细。
这块反欺诈的价值最直接。
现在包装客户的手法在升级:发票虚开.
关系图谱直接将关系画出来:
股东是谁、和谁有关联、
上下游是不是同一批人,
这些是登记层面留下的痕迹,改不了。
过去做现场核查,问什么靠个人经验。
老客户经理问得准,新人问不到点上。
现在把核查内容标准化了:
打印出来带去现场,一条一条问,
客户回答当场记录,双方签字。这份记录又能进档案。
在审批过程中,起到非常重要的指导作用。
问你的判断依据是什么,可以依靠诊断报告来告诉相关人员:
数据来源是哪里?数据说明了什么?
是一份已经分好类、标好风险等级的依据材料。
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企业概述
综合诊断,直出结论
企业八大维度,细分推理
关系图谱,穿透上下游
核心风险分析,怎么看指标
贷前初筛:一天省两个小时。
贷中报告:保守省 20 分钟。
下户贷后:有清单,有依据,能保存
时间省下来可以多接几户
判断有据可查保护的是你的职业生涯
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