《大单开门红：防守+进攻资产配置实战》
2027开门红专题
新周期下的资产配置与大单营销实战策略培训
课程详情：
课程背景：
2027年全球经济步入关键转折期，特朗普关税政策持续发酵、美伊冲突加剧能源市场动荡，全球贸易格局面临重构。中国市场在货币宽松、楼市维稳与AI爆发的多重力量交织下，从通缩迈向低通胀的过渡期接近尾声。
“十五五”规划全面落地，“六张网”超7万亿投资成为扩内需核心抓手。与此同时，股市老登股、小登股风格激烈碰撞，资产配置逻辑正在重塑。
高净值客户对财富安全与稳健增值的需求日益迫切，理财经理亟需提升新周期下的资产配置与大单营销能力，以抢占2027年开门红先机，实现客户经营与绩效双突破。
课程收益：
1.掌握2027年宏观经济核心趋势、政策方向与资产波动逻辑；
2.学会构建“防守+进攻”哑铃型资产配置策略，适配新周期特征；
3.掌握保险、固收、权益类产品的底层逻辑与2027年配置技巧；
4.提升大额保单、保险金信托、家族财富等大单产品的营销与落地能力；
5.学会客户资产健诊与配置方案输出，增强客户信任与黏性。
课程对象：
银行理财经理、贵宾理财经理、私人银行客户经理
讲课方式：
案例讲解+互动研讨+实战演练+工具落地
讲课时间：
1天（6小时）
课程提纲
一、2027宏观经济新趋势与资产波动逻辑
1.特朗普关税升级与美伊冲突升级，黑天鹅与灰犀牛交织的全球变局
2.中国政策新引擎，六张网、适度宽松货币政策、楼市止跌回稳攻坚战
3.人口负增长、利率下行、财富分化，底层变量如何重塑2027年投资逻辑
4.十五五开局之年：新质生产力、AI产业化、企业出海的新机遇
互动讨论：当前客户最大的焦虑和最关注的财务问题是什么？
二、2027资产配置新思路：哑铃型策略实战
1.防守端：保险、黄金、利率债，如何在地缘冲突与通胀波动中守住本金
2.进攻端：AI算力、高端制造、全球资产，如何捕捉新周期超额收益
3.老登股与小登股的配置哲学：价值与成长的再平衡
互动演练：客户风险偏好与配置比例匹配
三：2027年，固收类产品的配置思路
1.利率下行末期的债券配置策略与固收+机遇
2.地缘冲突下的黄金配置逻辑
3.利率新低时代的保险布局方法与产品选择
讨论：2027年黄金是避险还是追涨？现在持有黄金如何调整？
四、分化时代的股市基金策略
1.老登股（银行、食品饮料、煤炭）的价值回归逻辑
2.中登股（有色金属、电力设备、生物医药、国防军工）的周期机遇
3.小登股（机器人、AI算力、半导体）的成长博弈
4.2027年基金组合构建策略与定投新思路
讨论：AI算力与六张网赛道谁更有持续性？老登股的春天来了吗？
五、大单产品营销实战：保险金信托+家族信托
1.信托产品底层逻辑与高净值客户痛点匹配
2.大额保单的三大销售场景：养老规划、债务筹划、财富传承
实战案例：保险金信托和家族信托在高净值客户的落地应用
七、客户服务与实战演练
1.客户案例设计
2.客户的财务诊断和资产配置方案
3.客户常见异议处理：收益低、周期长、不懂不信等
4.分组角色扮演客户、理财经理等，展示资配方案
实战演练：方案输出与现场点评
课程咨询：佳信伟业金融培训中心老师
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