手法隐秘的掉包骗局，让一家四年老店损失惨重。当“仅退款”功能被恶意利用，商家该如何防范？
“从业四年见过不少‘羊毛党’，但情节恶劣到这种程度的还是头一次。”近日，商家时女士在社交平台曝光了一起恶意退款事件。
一位顾客在半年时间内，通过多个账号在同一店铺发起225笔“仅退款”，并利用快递拦截漏洞掉包商品，随后将骗取的高价商品转卖获利，给店铺造成超过五万元的直接损失。
目前，时女士已报警处理。因涉案金额较大，该案已被定性为刑事案件，正在进一步调查中。
01 隐秘操作，半年内退款225笔
时女士在抖音经营女装、箱包、饰品等商品已有四年，店铺总销量接近40万单，商品价格从几十元到上千元不等。
图源：Hui 时小姐
正是这种较大的价差，让不法分子有了可乘之机。
据她描述，买家刘某利用多个账号下单，每次购买多件不同价位的商品。在快递尚未签收时，刘某便对高价商品申请“仅退款”并操作“拦截快递”。
随后，她将低价商品的面单与高价商品进行调换，把低价商品作为“退货”寄回。由于仓库通常不会拆检被拦截退回的包裹，这一行为长时间未被察觉。
直到最近一次，刘某未将面单贴牢固露出破绽，时女士才顺藤摸瓜发现问题。
调查后发现，刘某在半年内使用了6个不同账号，累计发起225笔“仅退款”，涉及金额高达54276.25元。
图源：Hui 时小姐
仅其中一个账号从2024年7月至2025年4月就退款27814.37元。
“6个月前的记录已无法查询，不清楚她是否还用了其他账号。仅目前能查到的损失加起来已接近9万元。”时女士表示。
02 形成灰色产业链，快递环节疑似勾结
进一步调查显示，刘某将骗来的商品在自己的抖音粉丝群和二手平台低价出售。由于价格远低于市场价，甚至出现了“排单发货”的情况，营造出供不应求的假象。
图源：Hui 时小姐
更令人意外的是，刘某经常在时女士的粉丝群和朋友圈“炫富”，展示豪车、房产，并发表诸如“你们在搬砖，我在搬人民币”的言论。
一边利用平台漏洞非法获利，一边打造“富婆”人设，这种行为令时女士深感气愤。
虽然目前主流电商平台已不再主动介入“收货后仅退款”，但“未发货仅退款”和“未收到货仅退款”仍享有较高通过率。这意味着在签收前，买家仍可申请拦截快递并选择仅退款。
但问题在于：正常情况下，收件人无法直接接触被拦截的快递。刘某是如何完成掉包的？
图源：Hui 时小姐
时女士后来收到粉丝提供的聊天截图，显示刘某所在地的快递驿站负责人曾指示“把这三个件找出来，下午换单子贴上再发走”，随后相关客服人员被@处理。
时女士认为，这证明快递驿站与刘某之间存在勾结，长期协助其掉包快递。在掌握新证据后，她表示将对涉事快递驿站及相关公司提起诉讼。
事件曝光后，多名商家私信时女士，表示可能遭遇同一买家，总涉案金额或达数十万元。
03 法律界限明确，数额巨大面临重罚
律师分析指出，刘某以非法占有为目的，利用平台和快递漏洞，通过仅退款、调换面单等手段骗取商品，从一开始便无支付对价的意图，且虚构退货理由，转卖赃物，导致商家蒙受损失，其行为已符合诈骗罪的构成要件。
根据我国刑法，诈骗罪的入罪门槛为3000-10000元，对应三年以下有期徒刑；若金额达到3万元以上，则属于“数额巨大”，将面临3-10年有期徒刑。
时女士目前掌握的涉案金额已近9万元，转卖后的实际犯罪所得估计也超过3万元，嫌疑人可能面临三年以上有期徒刑。
时女士透露，事发后刘某曾私信“求谅解”并尝试转账，但被她拒绝。“成年人应该为自己的行为负责，接受应有的法律判罚。”
04 平台治理升级，但漏洞仍存
各大平台推出“仅退款”功能的初衷，本是降低消费者维权门槛、提升购物体验，但在实践中却明显偏离轨道，滋生出专业“羊毛党”。
今年4月，淘宝、京东、拼多多、抖音等平台集体宣布，不再主动介入“收货后仅退款”申请，转由卖家与消费者先行协商。
这一变化曾让商家稍感宽慰，但治理远未结束——部分“羊毛党”转而采用更隐蔽的操作模式，甚至开始利用“高科技”手段。
AI生成的假图
今年以来，不少买家使用AI生成的假图、假视频作为退货“凭证”，谎称商品破损或与描述不符。这些素材有的明显粗糙，有的却高度逼真，给商家举证带来极大困难。
更值得警惕的是，围绕AI假图申请仅退款已形成灰色产业链：有人售卖生成工具、教程，甚至提供代制作服务。此前有消息称，支付288元“学费”即可学习“仅退款技巧”，并声称一个账号约可成功退款30次。
此类行为严重扰乱平台交易秩序，增加商家经营风险。部分商家反映，即便保留完整聊天记录、物流信息等证据，在面对AI伪造的“完美凭证”时，申诉成功率依然偏低。
05 多方协同共治，共建健康电商生态
时女士的遭遇再次凸显了“仅退款”滥用背后的治理难题。对“羊毛党”而言，平台每次规则调整都可能成为新的突破口，而技术滥用更让监管难度指数级上升。
要有效堵住漏洞，需要平台、商家、物流及监管部门的协同共治：
平台方应强化审核机制，减少对AI客服的过度依赖，增加人工审核投入，并给予商家充分的举证机会；
商家需提升风险防范意识，完整留存交易全过程证据，必要时可要求视频验证等辅助手段；
物流环节应完善“最后一公里”的签收核验机制，防止掉包、拦截件被篡改等情况；
监管部门需进一步明确恶意仅退款的法律边界，加大对伪造证据、恶意索赔等行为的打击力度。
电商行业健康发展，不仅需要保护消费者权益，商家的合法权益同样不容忽视。AI等新技术应服务于诚信经营，而非成为钻规则空子的工具。
只有构建更加公平、透明的交易环境，才能真正实现平台生态的可持续发展。
（注：文中“时女士”“刘某”为化名，案件细节基于公开报道整理）
