原创作者：邵传华 高级经济师，原中信银行总行国际业务部副总经理
文章导读-----对于美国林林总总的制裁，读者都会深恶痛绝，又因其内容五花八门，交错复杂，对于多数人而言，制裁的概念是碎片化的和不完整的。耐心用10分钟读完本文，你会得到一个关于美国制裁清晰和完整的拼图。我想用多年工作实践和积累的资料，带大家认清美国制裁背后的逻辑究竟是什么？怎样认清美国制裁的本质？供广大读者在工作中借鉴和辨析。
俄乌战争仍在持续，近期社会上一个热点话题就是制裁。
什么是制裁？并没有一个统一的定义，但我个人的理解是：一国或一个国际组织/集团以非军事手段，因制裁对象违反了他们的意志，义务和所谓的国际道德，对另一国的企业，个人甚至整个国家发起的经济或金融惩罚。目的是通过制裁，打击和削弱制裁对象的政治，经济及军事能力，逼迫制裁对象放弃先前的行为和意志。
以美国为首的西方集团对俄罗斯发起了一场从经济到金融领域毫无底线的制裁行动，这场历史上最大的制裁行动能否奏效，西方集团制裁的法理基础是什么，美国的制裁逻辑和体系又是怎样的，今天重点就美国制裁做个梳理和讨论。
当今世界的制裁体系中，有影响力制裁主要包括联合国制裁，欧盟制裁和美国制裁等等。值得一提的是2021年针对美国对我国主权和尊严的不断挑衅，我国颁布了反外国制裁法，由此国外对我国的无端制裁将受到严厉的反击。
美国制裁与联合国及欧盟相比，最大区别是全球范围，力度大，范围广，影响深。既针对国家，也对个人和实体企业，无理且霸凌。美国的制裁体系十分复杂庞大，涉及商务部，财政部和国防部等多个部门，制裁的手段和花样繁杂，种类多维度，相互交织。以下我们几组维度来揭示美国的制裁工具：
行业制裁（Sectoral Sanction）和名单制裁(TargetedSanction)
这两个制裁由美国财政部实施。有必要先简单说明美国财政部下设FinCEN和OFAC两大机构：
FinCEN是金融犯罪署的英文缩写，成立于1990年。是美国财政部下属重要的反洗钱与反恐怖融资职能部门之一，其主要职能是为执法部门提供情报支持；
OFAC是美国海外资产控制办公室英文缩写，成立于1940年。负责制定和更新制裁对象的特定组织和个人名单（英文简称SDN，见下文）。如果说OFAC是对制裁指定名单执行机构的话，那么FinCEN就是为其提供情报和依据的背后推手。
首先看名单制裁(Targeted Sanction)。名单制裁是指OFAC基于不同的制裁项目背景，将违反同类制裁规定的不同主体汇集为一个制裁名单，并对其施以同样的制裁手段。目前OFAC还公布了大约七个种类的制裁名单。其中，以SDN最为臭名昭著，也是名单制裁最为严厉的一种方式。
SDN是英文Specially Designated Nationals的缩写，字面直译是“特别指定国家”。N泛指一个目标国家和被列入这个国家名单的制裁对象，可以是一个团体，一个企业或自然人（通常指一国政治公众人物，简称PEP）。
最早的罪名是被指贩毒，恐怖等罪行，近年来使用频率增加，使用概念泛化和模糊。一旦被列入SDN名单，意味着禁止银行与名单上对象发生交易，并立即冻结账户资金，同时还禁止美国公民及美国公司必须与该个人和公司进行任何业务往来。
SDN属于OFAC重要的名单制裁范畴，也是金融制裁体系中最为严厉手段之一。历史上比较典型和影响大的案例包括：2019年6月特朗普签发对伊朗最高领袖哈梅内伊及其办公室进行的制裁，将伊朗最高领袖哈梅内伊纳入SDN名单。2019年1-4月，美国财政部连续将委内瑞拉国家石油公司（PDVSA）以及委内瑞拉中央银行等纳入SDN名单。
此次，对俄制裁中，OFAC将俄罗斯第二大银行俄罗斯外贸银行VTB纳入SDN，可以看成是对俄最严酷的制裁和羞辱，因为制裁包括了暂时冻结VTB在美国银行的资产，即VTB在美国账户行中存放的美元变成了一个数字符号。即便你不使用美元，也相当于停止了与世界几乎所有金融机构的资金和业务往来，这又涉及到了我们随后将要讨论的次级制裁。
美国对我国实体实施SDN制裁方面，还是比较克制和理性的，案例不多。我本人存放的资料记录列入SDN名单的案例有：2017年6月，美国宣布对大连宇联船务有限公司以及两名中国公民进行制裁；2019年，对从伊朗购买石油的中国实体和个人实施了制裁，包括大连中远海运油品的两家公司等。
SSI名单制裁。其英文全称是Sectoral Sanction Identifications,即行业制裁识别，是专门针对俄罗斯的特别制裁。2014年针对俄罗斯侵占克里米亚，OFAC首次启用了专门针对俄罗斯特定个人和实体实施的SSI“行业制裁识别”名单。该名单重点涉俄罗斯金融、能源及国防领域，包括由SSI名单中持有50%以上的关联和往来公司，凡与这些企业进行交易也将受到制裁，从而使制裁范围进一步扩大。
561名单制裁。561名单是OFAC专门针对伊朗进行的金融制裁名单，目的是切断伊朗与美国金融系统的联系。规定禁止境外银行与名单内伊朗实体进行交易和往来；伊朗所有银行被列入禁止在美国开立代理账户或通汇账户名单（CAPTA List）。
失去在美国的账户行地位后，无论你在美国有没有金融机构，该银行就无法进行美元账户的支付与清算，会陷入十分被动境地，相当于终止了所有美元交易。制裁的结果，造成几乎所有伊朗的银行终止了美元交易的业务，直到现在。
此次对俄制裁中，将俄第一大银行----俄罗斯储备银行Sberbank也列入了关闭美元代理行和账户名单，意味着终止了该行的美元支付和清算，这远比被移除SWIFT更严重。
再来看看什么是行业制裁。行业制裁是一种较新的制裁方式，标志性案例是对俄罗斯/乌克兰制裁项目，行业制裁是出于限制俄罗斯重要经济部门从美国获取资金，同时切断其与美国科技和能源领域的联系。
制裁内容主要包括：将俄部分个人和实体纳入SDN，美国人不许与其往来，并冻结资产；限制金融，能源领域对俄罗斯的融资服务，能源部门不超过90天，金融部门30天等。需要说明的是除非个别被列为SDN的实体和个人，该名单所列个人和实体的资产不会被冻结，因此相较于SDN，行业制裁力度要小一些。
行业制裁首先是从行业角度考虑，制裁目标是打击俄罗斯的要害产业部门的经营的实体，如俄罗斯的石油天然气行业。但在具体操作中又必须明确列出被制裁的四家石油天然气公司的名字。这就又回到了前文所述的SSI名单制裁。所以说SSI行业制裁识别存在逻辑上的重叠性，即可以理解为名单制裁的一种，也可以归为行业制裁，需要多维度理解。
总体而言，行业制裁和名单制裁侧重点不同。行业制裁目标是一国的要害经济部门和经济领域，通过打击一国要害部门，逼其妥协，比如当年针对委内拉和伊朗的石油行业。
行业制裁一般不包括对被制裁对象的财产及权益进行冻结，在手段上具有一定的局限性，相对温和；而名单制裁根据美国法律，国会决议肆意操作，由OFAC将制裁对象集中列出，制裁手段更狠，花样更多，例如对SDN制裁主体在美国境内财产及权益进行冻结等。
（未完待续，请大家在下周四继续阅读本文的下半篇，我们将继续剖析美国的实体清单和未经核实名单以及什么是一级制裁和次级制裁等内容。感谢你们对华腾辉创的关注与支持，你们的信任是我们创作的动力）
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