他说：“在近1000万户家庭中，有400多万户已经处于财务危机边缘，这是前所未有的情况。
根据DFA的说法，如果家庭在生活必需品和偿还贷款上的支出超过其从工作、福利和投资中获得的收入，即意味着面临压力。
据澳联储透露，这只是一系列加息的开始，因为利率将上调至“更正常”的水平。与此同时，澳洲新闻集团盘点了输家赢家。
加息赢家
首次购房者有充分理由希望房价上涨会进一步放缓。
专家预测，到2023年底或2024年初，利率可能会推动房价下跌10%至15%，这可能会抵消首府城市房地产价格在2021年之前23.7%的涨幅。
PropTrack的经济学家Paul Ryan说，有野心的购房者会发现，从外部来看，利率上升对实现自己的购房目标非常有帮助。
推广：
“首先，房价要么增长比以往慢——今年我们已经看到了这一点，要么甚至略有下降，这往往有利于首次购房者。”
“首次购房者通常会受到他们能存下多少首付的限制。因此，当价格水平较高时，存下20%首付对他们来说可能变得更加困难。”
他表示，加息有助于防止价格疯狂上涨。
但在加息的赢家圈子里，不单单对购房者有利。拥有丰厚储蓄账户、自费退休人员、投资者和银行可能也会感受到利率上升带来的好处。
加息输家
不过，那些在利率较低时期购买房产的房主，将成为利率上升的“最大输家”。
经济学家预测，官方现金利率将在未来几个月继续上升，并可能在年底前上调至2.5％。
抵押贷款持有人将被迫掏出更多的钱来支付每月的房贷。
新州的平均抵押贷款为80万澳元。借款人在3月初每月支付3153澳元，但到12月可能要支付4295澳元，也就是增加1142澳元。
维州的平均新房贷款为65万澳元。抵押贷款持有人目前每月支付2654澳元，但到今年年底可能被迫支付3450澳元，多出796澳元。
Barrenjoey首席经济学家Jo Masters说，随着通货膨胀率飙升和背负巨额债务的购房者数量增加，澳联储正在应对一个日益不稳的经济问题。
“在我的职业生涯中，我从未见过经济中出现如此多的波动和相互关联的变化。正如一个机械师所说，活动部件越多，出错的可能性就越大，澳联储非常清楚这一点。”