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【风险管理】钢铁企业如何提升风险管控水平？

钢联汇能学苑

2024-06-18

导读：分析国内企业参与金融衍生品交易出现重大损失的案例，不难发现其一个共同原因，就是企业的风险管理存在重大缺陷，未能

分析国内企业参与金融衍生品交易出现重大损失的案例，不难发现其一个共同原因，就是企业的风险管理存在重大缺陷，未能发挥应有的控制及管理作用。

据国资委2009年的调查，从事金融衍生产品业务的中央企业，大部分没有设立专门的风险管控机构。有些甚至将产品的买卖、资金的清算和交易的管理等本该分离的职能放在一起，失去制衡和监督。

要提升企业风险管理水平，核心是做到风险可测、风险可控、风险可承受。风险管理体系是否有效，可以关注以下方面。

（1）必须设立独立于操作部门之外的风险管控部门。

（2）风险管控必须是一个具有高度权威的部门。

（3）建立风险管理分级制度，界定一般风险、重要风险、重大风险和特别重大风险的范畴，对不同等级的风险采用不同的管理措施。

（4）风险管控部门必须实时监控期货运作及其风险变化情况。

（5）明确风控部门有权根据企业相关规定，对期货运作中出现违规情况或根据风险分级管理的原则，向业务部门发出风险警示函。

（6）有效的风险管理绝不是一个风控部门的事，应该体现在整个风险管理体系建设中，在规章制度、部门及岗位职责、业务流程设计等各个方面都应该融入风险管理内容。特别需要强调的一点是业务/操作部门是风险管理的第一责任人，是风险管控的第一环节。

因此，钢铁企业从事金融衍生品服务，必须高度重视风险的防范和控制。一是要树立正确的风险管理理念，真正理解金融衍生品产品高收益、高杠杆、高风险的固有特性。要有正确的投资动机、良好的投资心态，消除赌徒心理，审慎投资，理性操作。

二是要切实执行风险管理制度和内控制度。要建立有效防范和监控市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等管理制度。要建立风险的识别、预警、评估和应对止损机制。

一旦出现风险要尽快采取措施果断止损，切忌翻盘心理。要建立完整的内部控制程序，规范业务流程，前中后台一定要严格分开，相互制约。要建立投资决策与授权机制，按照公司治理结构的要求进行投资决策和执行事项授权并权责明确，确保企业管理人员和业务人员在规定的权限内尽责尽职开展业务。要实行风险管控部门独立报告制度，并定期进行审计。要定期对制度执行情况进行自查自检，对发现的问题及时纠正。要建立风险防范的法律救助体系，使企业的风险管控有切实的法律保障。

三是要重视人才、技术的保障作用。加强高素质专业人才的培养、引进和使用，提高管理人员的业务技能，挖掘风险管控中“人”的首要因素。还要注重运用信息化等技术手段，提高管控水平和效率。

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