2026 年 8 月，国家外汇管理局各分支机构共披露外汇行政处罚61 条，覆盖17 个地区，处罚金额合计14,903.77 万元。自然人罚单34 条，机构罚单 27 条。

这一个月的金额高度集中。上海国泰海通证券资产管理有限公司一张罚单为5,254.74 万元；湖北荆州 5 名自然人非法买卖外汇案件合计 7,786.29 万元。两部分合计 13,041.03 万元，占全月处罚金额的 87.50%。

2026 年 8 月外汇罚单整体透视

一、按被处罚对象统计

自然人34 条，处罚金额 8,860.85 万元。银行 15 条，处罚金额 583.47 万元；企业 10 条，处罚金额 189.71 万元；证券类 2 条，处罚金额 5,269.74 万元。证券类金额几乎全部来自国泰海通证券资管 5,254.74 万元一案，银行罚单则分布在真实性审核、收付汇、结售汇、资本项目支付和账户管理等多个业务环节。

二、按地区统计

数量最多的是湖北11 条，江苏、广东各 10 条，三地合计 31 条，占 50.82%。金额最高的是湖北 7,873.60 万元，其次为上海 5,280.74 万元。湖北的金额高点主要来自荆州 5 张个人非法买卖外汇大额罚单，上海的金额高点主要来自国泰海通证券资管案。

大额罚单分析

8 月共有 6 张处罚金额超过 1,000 万元的罚单。其中 5 张来自湖北荆州自然人非法买卖外汇案件，另 1 张为上海国泰海通证券资管案。6 张合计 13,041.03 万元。

一、国泰海通证券资管被罚5,254.74 万元

上海汇管罚字〔2026〕20 号显示，上海国泰海通证券资产管理有限公司违反合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定，并且未按规定进行国际收支统计间接申报。处罚机关给予警告、没收违法所得和罚款，公示金额为 5,254.74 万元。相关行为由外汇局对原国泰君安证券开展现场检查时发现。

国家外汇管理局上海市分局处罚公示上海汇管罚字〔2026〕20 号

处罚决定援引《外汇管理条例》第四十四条第二款和第四十八条第（一）项。公示页面没有拆分罚款与没收违法所得，也没有拆分两项违法事实分别对应的金额，因此这里只采用公示合计数。

二、湖北荆州5 名自然人合计被罚 7,786.29 万元

荆州汇检罚〔2026〕3 号至 7 号均于 8 月 4 日披露，违法事实均为非法买卖外汇，处罚依据均为《外汇管理条例》第四十五条。5 张罚单金额分别为 2,352.75 万元、2,120.16 万元、1,271.52 万元、1,037.68 万元和 1,004.18 万元。

国家外汇管理局荆州市分局处罚公示荆州汇检罚〔2026〕3 号

这5 张罚单占全月处罚金额的 52.24%，占非法买卖外汇类处罚金额的 92.29%。因此，8 月自然人罚单金额的抬升，主要来自这一批集中披露的大额案件。

三、银行罚单集中在真实性审核和资金收付

银行机构共15 张罚单，处罚金额 583.47 万元。其中 14 张涉及经常项目真实性和一致性审核、经常项目或资本项目资金收付、结汇、货物贸易收付汇、外币现钞提取等业务；另 1 张涉及外汇账户管理。

成都农村商业银行被罚88.31 万元，涉及经常项目资金收付、资本项目资金收付和外汇账户管理。中国建设银行衢州分行被罚 82.33 万元，涉及经常项目真实性及一致性审核和资本项目资金支付。两张罚单都同时覆盖多个业务环节。

国家外汇管理局四川省分局处罚公示川汇检罚字〔2026〕3 号

国家外汇管理局浙江省分局处罚公示 衢外管罚〔2026〕1 号

四、江苏瑞途智能科技擅自改变结汇资金用途

宿汇检罚〔2026〕1 号显示，江苏瑞途智能科技有限公司擅自改变结汇资金用途，国家外汇管理局宿迁市分局依据《外汇管理条例》第四十四条罚款 104.86 万元。罚单同时列明《外汇管理条例》第二十三条和汇发〔2016〕16 号第四条。

这张罚单提醒企业，资本项目收入结汇后，资金用途仍在监管链条内。付款对象、合同约定、发票内容和实际用途需要一致。企业如果在结汇时提交了用途材料，后续付款却流向无关主体，或者通过关联方周转后改变实际用途，结汇环节留存的材料反而会成为检查资金流向的重要起点。合规管理不能停在结汇当天，还要覆盖结汇后的支付和用途回溯。

五、北京杨某违规将境内外汇转移境外

京汇罚〔2026〕27 号显示，杨**违反规定将境内外汇转移境外，国家外汇管理局北京市分局依据《外汇管理条例》第三十九条罚款 110.54 万元。处罚决定日期和官网披露日期均为 2026 年 8 月 27 日。

第三十九条对应逃汇行为。这类案件关注的是资金是否通过分拆、虚假交易或其他安排被转移到境外。公示信息没有披露具体交易路径，也没有给出涉案资金规模，因此这里不按罚款金额反推交易金额。日常排查时，可以重点核对连续向同一批境外账户付款、多人资金在境内集中后统一汇出、购汇用途与境外资金落点不一致等情况。

六、建设银行衢州分行两项业务同时被罚

衢外管罚〔2026〕1 号显示，中国建设银行股份有限公司衢州分行一是办理经常项目资金支付时，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；二是违反规定办理资本项目资金支付。国家外汇管理局衢州市分局依据《外汇管理条例》第四十七条第（一）、（二）项，没收违法所得并罚款，公示金额 82.33 万元。

两项违法事实放在同一张罚单中，说明问题并非停留在某一张单证。经常项目审核要看合同、发票、物流或服务证据能否与付款金额和交易主体对应；资本项目支付还要核对登记、额度、账户性质和资金用途。银行如果把审核拆成孤立的操作节点，容易出现前端材料看似齐全、后端资金用途却无法解释的情况。

七、启宏新立违反37 号文登记规定

深外管检〔2026〕33 号显示，启宏新立企业管理咨询（深圳）有限公司违反外汇登记管理规定，国家外汇管理局深圳市分局依据《外汇管理条例》第四十八条给予警告并罚款 12.50 万元。违法行为类型指向汇发〔2014〕37 号第十五条。

37 号文涉及境内居民通过特殊目的公司开展境外投融资和返程投资的外汇登记。企业在搭建架构时办理一次登记，并不能覆盖以后所有变化。控制关系、境外融资、股权变化、返程投资以及境内居民权益变化，都可能触发登记或变更要求。这张罚单没有写明具体漏在哪个环节，我们不补写公示之外的情节。对企业更实际的提醒，是把境外架构变化与外汇登记事项放在同一张持续更新的台账中。

八、佛山田某私自买卖外汇被罚138.15 万元

佛汇处〔2026〕5 号显示，田**私自买卖外汇，国家外汇管理局佛山市分局依据《外汇管理条例》第四十五条给予警告并罚款 138.15 万元。该案与荆州 5 起案件适用同一处罚条款，但公示用语为“私自买卖外汇”，金额和案件地域也不同，应当作为独立罚单统计。

个人之间直接兑换本外币，或者通过未取得经营资格的平台、商户和中间人完成换汇，即使资金没有通过传统线下钱庄交付，也可能落入私自买卖或变相买卖外汇的监管范围。对个人来说，是否使用本人账户、是否低于便利化额度，都不能替代对交易渠道是否合法、购付汇背景是否真实的判断。

按外汇处罚条款分类

按处罚依据字段逐条检索，《外汇管理条例》第四十五条出现21 次，全部对应非法买卖、私自买卖、变相买卖或倒买倒卖外汇；第三十九条出现 16 次，主要对应逃汇和违规将境内外汇转移境外。部分罚单同时援引多个条款，因此条款出现次数不能直接相加为罚单总数。

案例详情展示按违规案由分类

一、非法买卖私自买卖变相买卖和倒买倒卖外汇

处罚案件21 例，处罚金额合计8,447.89 万元。全部为自然人。

其中，非法买卖外汇14 例、8,269.49 万元；私自买卖外汇 2 例、141.17 万元；变相买卖外汇 3 例、35.33 万元；倒买倒卖外汇 2 例、1.90 万元。除荆州 5 张大额罚单外，其余 16 张合计 661.60 万元。

《外汇管理条例》第四十五条规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处违法金额30% 以下罚款；情节严重的，处违法金额 30% 以上、等值以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

二、逃汇及违规跨境转移

处罚案件16 例，处罚金额合计422.21 万元。自然人12 例、企业 4 例。

自然人案件包括8 例逃汇、1 例分拆逃汇和 3 例违规将境内外汇转移境外，合计 405.96 万元。企业案件包括 3 例逃汇和 1 例违规将外汇汇入境内，合计 16.25 万元。个人端要重点关注分拆购付汇、资金集中归集和境外落地用途；企业端要核对交易背景、资金流向和申报信息。

三、展业与资金收付

处罚案件15 例，处罚金额合计685.33 万元。其中银行14 例，企业 1 例。

银行罚单反复出现真实性和一致性审核、经常项目资金收付、资本项目资金支付、结汇业务以及货物贸易收付汇。江苏瑞途智能科技有限公司因擅自改变结汇资金用途被罚104.86 万元。结汇完成后，企业仍需要保证支付路径、合同、发票和实际用途一致。

四、登记账户与国际收支申报

处罚案件7 例，处罚金额合计5,310.74 万元。证券2 例、企业 4 例、银行 1 例。

若剔除国泰海通证券资管一案，其余6 张罚单合计 56.00 万元。案由覆盖国际收支直接和间接申报、外汇登记以及外汇账户管理。金额峰值虽然来自单一案件，但申报、登记和账户管理问题同时出现在多类机构中。

五、其他事项

河北亚琛汽车动力测试设备有限公司因未经批准擅自对外借款被罚30.60 万元；另有 1 名自然人因任职资产管理公司期间对公司违规办理外汇业务负有直接责任，被罚 7.00 万元。两张合计 37.60 万元。

8 月罚单完整清单

以下清单按官网披露日期、地区和行政处罚决定书文号排序。处罚金额为数据中罚款金额与没收金额之和。18 张罚单的处罚内容包含没收违法所得，但没收金额没有单独列示，因此 14,903.77 万元不称为完整罚没总额。

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