银行网点反电诈
账户管理与操作风险防控培训
课程详情：
一、培训目标：
提升银行一线反诈及账户管理实战能力二、培训时长：
6小时
三、培训对象：
银行网点运营主管、柜员
四、培训大纲：
上午：银行反电诈与账户风险管控
模块一：反电诈与客户服务平衡
一、当前电诈形势及反诈工作重点
1、 电信网络诈骗形势分析
2、银行反电诈责任与压力
3、新型电诈案例及特征
二、反电诈的原则与任务
1、反诈法核心要点解读
2、资金链精准治理与联合惩戒要求落实
3、反诈与客户服务的平衡
三、客户尽职调查与账户分类分级管理
1、尽职调查的原则与差异化管控
2、账户分类分析管控原则与措施
3、客户尽职调查场景话术运用
开户尽调/持续尽调/限额管控/劝说潜在受害人/警银联动
模块二：账户全生命周期管理
1、账户业务风险案例及防控措施
（1）账户开立
（2）账户变更
（3）账户使用
（4）账户撤销
（5）久悬户处理
（6）日常管理
2、受益人所有人识别
受益人识别规则
穿透识别受益人案例
受益人信息差异的反馈
3、高风险客户识别
高风险客户主要特征
高风险客户识别方法
高风险客户管控措施
4、可疑交易分析
案例1：现金业务
案例2：空壳公司
案例3：网银业务
案例4：收单商户
案例5：数字人民币
下午：银行柜面操作风险防范能力提升
模块一：运营操作风险的分类与高发场景
1、运营操作风险的高发场景
2、全面趋严的监管形势分析
3、近年来运营类罚单的高频罚点分析
模块二：支付结算领域操作风险与合规管理
1、现金业务
案例1：网点现金大库管理员监守自盗
案例2：假外币是怎样流出银行的？
案例3：这样轧库轧了个“毛线”
2、转账业务
案例1：一字之差的汇款带来的后果
案例2：支行长代理授权干了个啥？
案例3：代客填单填上了法庭
3、票据业务
案例1：假票据
案例2：假存单
案例3：假挂失
4、查冻扣业务
案例1：金额错误
案例2：轮次错误
案例3：回执错误
案例4：泄露信息
模块三：货币金银领域操作风险与合规
一、现金管理相关政策解读
人民币现金收付及服务规定；假币收缴；残损币兑换
二、监管处罚高频问题分析
三、案例分析
案例1：取款做成存款
案例2：对外流出假币
案例3: 查库流于形式
案例4：大额短款
案例5：伪现金业务
案例6：库款调拨违规
案例7：反假培训缺乏
案例8：库包交接流程疏漏
案例9：上门收款流程漏洞
案例10：监守自盗
四、现金业务规范管理与检查
岗位人员管理/操作规范管理/查库管理/库包管理/监督检查
模块四：重要物品管理操作风险与合规
一、重要物品核心范畴
1、重要物品的主要类别
2、重要物品管理的核心原则
3、重要物品管理不善的风险表现
二、高频风险与防控措施
案例1：保管风险
案例2：使用风险
案例3：交接风险
案例4：检查风险
案例5：遗失风险
三、重要物品管理的监督检查方法
1、检查范围
2、检查频率
3、检查方法
4、注意事项
课程咨询：佳信伟业金融培训中心老师
或致电：010-60606488
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