RFF信息动态

9月8日消息，2026年金融教育宣传周期间，金融监管总局集中发布一批“为民办实事”举措范例。其中在守护群众钱袋子方面，中国人民银行厦门市分行推进涉诈涉赌“资金链”精准治理，组织辖内银行升级可疑交易监测模型，接入国家、省、市三级反诈平台，形成警、银、网、通四方联防联控，对1.36万个疑似受骗账户采取保护措施，挽回群众损失2亿元。福建金融监管局联合通信管理等部门在全国率先建立金融营销白、黑名单管理制度，规范金融类短信和话音营销催收行为，涵盖全辖32家主要金融机构1170个“白名单”号码，清理违规号码1257个，有效阻断营销骚扰信息传播链。中国建设银行配合民政部门在重庆地区搭建“渝悦”养老预收费资金监管平台，实现合同网签、资金存管、线上公证全流程线上办理，预付费自动存入平台监管账户，养老院用款由民政、公证双重审核，让每一笔资金都“阳光透明、有据可查”。

近日，中国银行业协会正式发布《中国贸易金融行业发展报告（2025—2026）》。报告提出，筑牢风险防控体系。针对国别及主权信用风险，构建动态化、情景分析的国别风险评估体系，强化合规科技应用，优化业务布局，加强与出口信用机构、多边机构合作，用好各类风险对冲工具；针对线上化转型衍生风险，健全线上业务数据安全管理制度，建立平台、风控模型常态化审计机制，强化算法模型合规性、可解释性管理，保障线上贸易融资合规运行；针对外汇展业改革与跨境贸易高水平开放试点要求，完善外汇合规管理，平衡贸易投资便利化与风险管控；针对国际制裁合规挑战，搭建穿透式尽调、清单筛查、动态监测、场景管控的全流程合规框架，严格执行我国反外国制裁、出口管制相关要求，实现跨境业务稳健可持续开展。

9月8日，由中信银行主办的“天元国资监管平台发布会”在京举办，中信银行“天元国资监管平台”正式对外亮相。这标志着中信银行在“金融+科技”赋能国资监管领域迈出了实质性的一步，将企业司库建设与国资穿透式监管深度融合，为构建“横向到边、纵向到底”的国资监管大格局提供了坚实的数字底座。平台直面传统国资监管数据采集被动、穿透能力不足、风险预警滞后等现实痛点，架构上打造“国资端+企业端”双端一体化解决方案，方案上创新提供“虚拟集团”“1+N报送”两套落地模式，范围上覆盖资金、财务等国资监管核心领域，打通集团到项目单元全层级数据链路，纵向层级穿透、横向业务穿透。从而实现监管模式从“人防”转向“技防”、从事后处置向事前预警前移。

近日，杭州银行“投融向新 智启未来”2026年企业数智金融产品发布会在杭州成功举办，同时，该行面向私募股权投资行业倾力打造的数字化服务平台——“投融通”正式亮相。具体来看，该平台以投资管理系统与托管服务平台为双核心，覆盖项目发掘、辅助尽调、流程管理、风险监测及基金托管等关键环节，通过“投管+托管”协同机制，实现业务流程、信息流转与资金管理的联动，让项目流、信息流、资金流真正贯通。“投融通”覆盖股权投资募、投、管、退全周期，链接产业龙头、科研平台与投资机构，让产业资源、科创项目、资本要素高效流转。该平台还集成了市场资讯、项目撮合、智能访前报告、商业计划书解析、风险预警及产业链研究等综合服务能力，以数智之力降低信息不对称、提升决策效率。