“跑分刷单”日入千元？当心，你可能在参与洗钱！

疫情期间，辽宁朝阳居民何先生本想通过网络兼职赚些生活费，没想到却掉入诈骗陷阱。

何先生在网络贴吧浏览帖子时看到一则“跑分”广告，因其操作简单、回报率高而被吸引。随后，何先生添加预留微信号后与该代理联系，在代理的引诱下下载了一APP平台。在注册完账号后，何先生按照平台预留银行卡，向该卡汇款5000元，再与代理联系时发现微信已被拉黑。

何先生随即报警，犯罪嫌疑人被抓获。原来犯罪嫌疑人以前也在网络中利用“跑分”赚钱，不料在一次“跑分”中被他人诈骗。因此，他产生了用同样方式诈骗他人的想法。两年来诈骗涉案金额达30万元。

除了电信网络诈骗，“跑分平台”还为跨境赌博等提供支付结算通道。

2020年6月，广西北海市公安机关捣毁一个利用“跑分平台”实施的特大跨境赌博犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人90名，涉案资金流水超300亿元。

“跑分平台”清洗网络赌博资金的操作过程可总结为简单的三步：派单、结算、提现。

具体的方式如下：

当诈骗团伙需要转移涉案赃款时，会将转账需求发布在“跑分平台”供“跑分客”抢单。

在“跑分客”抢单成功后，诈骗团伙将其提供的收款二维码等发送给诈骗受害人，诱骗受害人将钱款扫码转账至“跑分客”账户中，再经多个不同账户层层转账，最终转至诈骗团伙指定账户。

这种洗钱方式之所以会兴起，源于近年来打击洗钱的监管政策升级。

而在多项政策的严打之下，为赌博业等领域洗钱的黑色产业链开始集中转向所谓的“跑分平台”。

近两年，这些“跑分平台”在各社交群和贴吧大量招募大学生、家庭主妇甚至实体店商户参与“跑分”。

看似简单的刷单，实则背后涉及巨资洗钱。

2020年6月1日，人民银行南宁中心支行协助北海市公安局破获“4·09”跨境赌博案件，成功捣毁了一个利用“跑分平台”为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水就超过300亿元。

为拉拢更多“跑分客”协助转移赃款，“跑分平台”声称，每完成一笔转账就发放相应赃款金额1%~1.8%的佣金。

看似是从中获取佣金的“跑分”用户，其实是不法分子洗钱的帮凶。这些出借个人账户的注册用户，被称为“码农”，属于黑色产业链“食物链”的最末端，最容易被“捕猎”。

一旦参加“跑分”，不仅可能泄露个人隐私、遭受财产损失，还可能涉嫌犯罪受到相关处罚。

个人隐私泄露。参与者在“跑分平台”注册的姓名、绑卡信息，以及上传的收款码等，极易被不法分子收集利用，甚至可被用于仿冒用户身份进行贷款等。

遭受财产损失。“跑分平台”极易跑路并同时卷走用户押金和赌博用户充进来的钱，且在大部分被骗的“码农”知道洗钱违法、不敢报警的心理下，跑路跑得肆无忌惮。

涉嫌多个犯罪。“码农”可能会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪，还可能因被认定为出租、出借、买卖银行账户或支付账户，导致无法使用网银、手机银行和微信、支付宝的支付功能。

跑分平台物理隔断了上下游犯罪，给警方侦查打击、追赃挽损带来很大的难度。对于这种新型的智力犯罪，公安机关与犯罪分子展开智斗。

近两年以来，人民银行对反洗钱监管力度不断加大。尽管随着金融工具和支付方式不断升级，洗钱犯罪活动呈现出复杂、隐蔽的特点，对反洗钱工作提出挑战。

但伴随防控金融风险的工作任务，2021年新形势下的反洗钱监管会更加严格。