卖家在线处理银行高危核查任务功能上线通知

规则要点：
系统功能上线后产生的银行高危核查任务商家可直接在线查看并处理。
商家行动点：
商家收到银行高危核查任务通知后，可根据指引登录系统查看，并根据页面提示处理相关核查任务。
（一）背景
当前银行高危核查任务均通过线下方式进行处理，过程中线下交互链路长、效率低，为提升核查任务的处理效率及通过率，平台推出核查任务线上处理功能，方便客户直接在线查询、处理核查任务，提高核查效率及通过率，使资金更快入账、账户使用更顺畅。
（二） 主要内容
1、适用范围：2024年3月13日（含）及以后产生的银行高危核查任务，包含纯一达通、信用保障、Alibaba.com Pay 三大板块。
2、操作路径
1） 信用保障&纯一达通订单：My Alibaba-资金管理-收款管理-核查和Recall外汇-银行核查

2） Alibaba.com Pay：Alibaba.com Pay-收款管理-核查和Recall外汇-银行核查

3、 任务处理
点击‘核查详情’进入操作页面，根据页面提示选择外汇处理方式（申请入账、原路退汇），并上传该笔外汇相关的入账材料，及回答银行问题。资料上传完毕后点击提交，等待银行审核。

4、 任务通知形式：核查任务都将通过短信+邮件方式直接通知客户，也将同步通过站内信/短信的方式通知客户绑定的拍档。
通知内容参考：
高危核查-待客户补充资料通知
尊敬的客户，您好！您有一笔银行高危核查，核查编号XXX，请前往（纯一达通、信用保障：请前往My Alibaba-资金管理-收款管理-核查和Recall外汇-银行核查）（Alibaba.com Pay：Alibaba.com Pay-收款管理-核查和Recall外汇-银行核查)，操作补充材料，若无法在时效内提供，您的账户可能会受限制。
相关FAQ
1、什么是银行高危核查？
答：银行高危核查是指包括银行、支付机构等在内的平台合作渠道，因内部合规等原因发起的交易、资金审查。
2、遇到银行核查该怎么办？
答：一旦发生银行核查，建议客户做如下处理：
1）按照银行的要求及时回复银行核查信息，协助银行完成尽职调查；时间拖的越长容易引起银行合规更多的顾虑，避免不必要的麻烦；
2）提供的银行核查资料需要真实、准确，不能随意提供不匹配的资料，资料提供错误，容易引起银行合规的关注，无法解释的情况或者前后矛盾的情况会增加银行后续对客户核查的频次；
3）因交易取消无法提供资料的情况，客户应及时提交退汇处理，否则不但影响客户的收汇出口数据差异，也会影响客户的收汇资质。
3、 银行高危核查任务不处理会有什么后果？
答：银行高危核查任务都是银行、金融机构基于风险判断发起的交易、资金审查，若长时间不响应处理，对应的资金账户可能会受限制，无法进行收付款、关联提现等操作。
4、因银行高危核查需要升级案件，该如何处理？
答：如因银行核查，导致资金处理时效不及预期，客户可以通过供应链拍档、小何在线等方式进行升级处理，后台有相应的升级处理机制。特殊情况，如因国际形势的变化，带来短期比较高频的一些银行核查，还请客户及时关注国际时事形势，收付款前及时和付款行、收款行沟通当前外汇处理情况，避免资金出入账受阻。
5、 功能上线后，存量通过线下传递但未处理完毕的任务是否会生成线上任务？
答：功能上线后仅对上线后新产生的银行高危核查任务做线上通知及处理，功能上线前的任务仍继续通过线下方式传递资料，直至核查任务结束。

对外公告：【产品上线】卖家在线处理银行高危核查任务功能上线通知（生效日期：2024年3月13日）