银行核查所需资料及审核要点 |
预收货款 |
货到付款 |
1、贸易合同或形式发票（PI）； |
1、贸易合同或形式发票（PI）； |
2、外贸出口代理协议书； |
2、外贸出口代理协议书； |
3、预收情况说明（点击下载：固定模板）； |
3、出口报关单； |
4、承诺函（点击下载：固定模板）；（只针对福州中行收汇才需要提供，其它中行暂不需要） |
4、提单； |
5、第三方代付证明（点击下载：固定模板），若汇款人与买家一致，则不需要提供； 若汇款人与买家有些许差异，则需要提供《关于买家与汇款人名称不符的说明英文版》（点击下载：固定模板） |
5、承诺函（点击下载：固定模板）；（只针对福州中行收汇才需要提供，其它行暂不需要） |
6、供货合同；（当报关单生产销售单位与合同卖家不一致，需提供双方采购合同/供货合同） |
6、供货合同；（当报关单生产销售单位与合同卖家不一致，需提供双方采购合同/供货合同） |
7、当付款人是个人，需补充： 1、 付款人的身份证明信息（护照、身份证明等）； 2、 客户、付款人、一达通三方协议COPY件，三方都需要签名或盖章； |
7、第三方代付证明（点击下载：固定模板），若汇款人与买家一致，则不需要提供； 若汇款人与买家有些许差异，则需要提供《关于买家与汇款人名称不符的说明英文版》（点击下载：固定模板） |
8、其它补充资料；（例：离岸账户、阿联酋、土耳其、土库曼斯坦，阿富汗，俄罗斯等地区汇款，银行有可能额外要求补充汇款人的股东情况说明（点击下载：固定模板）、注册信息、财务报表、人行备案表、股东实际控制人国籍（身份证件、护照）等。如果确实提供不了注册文件（即商业登记证）及其股东的护照的情况下，可以提供《承诺函（注册信息股东护照）》（点击下载：固定模板）。另外，银行有做尽职调查的情况下，客户需在银行提供的尽职调查表上确认盖章） |
8、当付款人是个人，需补充：
1）、 付款人的身份证明信息（护照、身份证明等）；
2）、 客户、付款人、一达通三方协议COPY件，三方都需要签名或盖章； |
9、其它补充资料；（例：离岸账户、阿联酋、土耳其等地区汇款，银行有可能额外要求补充汇款人股东情况说明（点击下载：固定模板）、注册信息、财务报表、人行备案表、股东实际控制人国籍（身份证件、护照）等。如果确实提供不了注册文件（即商业登记证）及其股东的护照的情况下，可以提供《承诺函（注册信息股东护照）》（点击下载：固定模板）。另外，银行有做尽职调查的情况下，客户需在银行提供的尽职调查表上确认盖章） |
关于边境贸易资料要求： |
除上述资料外，需额外补充资料如下：
1、边贸结算专用账户（个人银行结算账户）登记表；
2、开户申请，银行开具的账户性质证明；
3、非居民机构人民币账户信息；
（以上三项资料需盖有当地银行业务章）
4、汇款人的身份证及翻译件，边境通行证；
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审核资料详细要点解析： |
1.贸易合同或形式发票（PI）：包含要素有买卖双方名称、商品名称、合同金额、预付款（预付比例）、出口时间、出口抵运国（抵运国与付款人国家不一致，提供情况说明或其它补充材料）、双方盖章或签字、发票需国内供应商盖章确认； |
2.外贸出口代理协议书：协议主体需与收汇主体一致，且协议签署日期在收汇日期之前，协议双方签字盖章；（例如：A公司在2016年3月6日与深圳一达通签署外贸出口代理协议书，而在2017年A客户迁移到广州一达通项下，那么外贸出口代理协议书就需要A客户与广州一达通重新签署，且协议签署日期需要在本次被核查的收汇日期之前）； |
3.预收情况说明（系统填写）：确保预收情况说明里面内容填写完整无遗漏，预收款日期与实际出口日期间隔需在90天以内；注：请于预计出口日期之前，将款项对应的报关单、商业发票、提单提交系统，若超过预计出口日期未提供，后续收汇款银行将不予入账。（深圳中行和福州中行要求货物出口之后提供报关单和提单，而浙江中行要求提供商业发票和提单）； |
4.承诺函（有固定模板）：主营产品与营业执照相符；收汇金额与实际收汇相符；预收或非预收款二选其一；（注：目前只有福州中行要求提供承诺函，其它行暂不用提供）； |
5.出口报关单：需提供正式报关单，不接受预录入单或海关作业联；报关单上生产销售单位与国内供应商不一致，需提供双方的供货合同；报关单金额不能小于实际收款金额，与发票金额基本相符，不符需提供合理的情况说明，若包含运费则需要提供运费单据；报关单上生产销售单位须和合同卖家一致,如不一致,需补充报关单位和合同卖家之间的供货合同(工厂与贸易商间合同)；出口国家与买家国家一致；
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6.提单：需要有船公司签章；有换船需要提供换船信息；目的港需与报关单一致；提单涉及的船是否曾经经过贸易禁止国家；托运人（shipper）需为一达通或合同卖家，如果为卖家的关联公司，需提供双方关系证明，或其它银行要求材料；（特别提示：提单核查的重点为船本次或历史经过的航线是否涉及贸易禁止国或高危国家(如果航线曾经过禁止国家，银行收到外汇将直接做退汇处理)。
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7.股东情况说明：股东占比最后一定要达到100%，如有多个股东的都要写上；股东的名称、出生年月日及出口国家要写完整；此份资料必须加盖国内客户的章。 |
收款比例要求：当收汇为预收货款时，实际收汇金额小于等于合同约定预付款比例金额；当收汇为货到付款时，实际收汇金额小于等于出口报关单金额，若实际收汇金额大于出口报关单金额，需提供多收汇部分对应订单的贸易单据； |
特别提示： |
1.请您在提交资料之前，对资料进行核对，确保信息完整，如资料多次驳回，不仅影响收汇时效，而且还有被银行直接退汇的风险。
2.由于核查不通过造成的退汇，银行一般在5个工作日内进行原路退汇操作。 |
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