作者：比特客 编辑：大黑龙
3月26日晚间，美国司法部在其官网披露加密货币交易所KuCoin及其两名创始人遭到美国商品期货交易委员会（CFTC）指控违反银行保密法和未经许可的资金传输罪——这样的遭遇似乎与此前币安如出一辙。
KuCoin会是“下一个币安”吗？Koala考拉财经将在本文中对KuCoin遭到起诉进行深度分析。
起诉原因
美国检察官达米安·威廉姆斯对本次起诉的解释是：
“KuCoin及其创始人故意隐瞒大量美国用户在KuCoin平台上进行交易的事实。据称，KuCoin利用其庞大的美国客户群，成为全球最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，日交易量达数十亿美元，年交易量达数万亿美元。但是，像KuCoin这样利用美国独特机会的金融机构也必须遵守美国法律，以帮助识别和消除犯罪和腐败融资计划，可是KuCoin故意选择不这样做。KuCoin甚至未能执行基本的反洗钱政策，导致被用作非法洗钱的避风港，受理超过50亿美元，汇出超过40亿美元可疑资金和犯罪资金，本次起诉也是向其他加密货币交易所发出一个明确的信息：如果计划为美国客户提供服务，必须遵守美国法律，简单明了。”
按照已披露的信息称，KuCoin遭到的起诉主要内容涉及：
经营未经许可的汇款业务；
违反美国银行保密法；
故意不维持旨在防止KuCoin被用于洗钱和恐怖主义融资的充分反洗钱（“AML”）计划；
故意不维持验证客户身份的合理程序；
经营未经许可的货币传输业务。
美国商品期货交易委员会的关注点在哪里？
根据已披露信息显示，FLASHDOT LIMITED（原名“Phoenixfin Limited”）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是作为全球加密货币交易所 KuCoin 共同开展业务的三个实体，其两位创始人是CHUN GAN（又名“Michael”）和KE TANG（又名“Eric”）。
1、存在试图隐瞒美国客户的情况
起诉书中写道，KuCoin通过"虚假表示其没有美国客户"来蓄意规避美国的反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）法规，而实际上，KuCoin拥有大量美国客户，且起诉机构声称KuCoi 允许其平台被用于洗钱超过90亿美元。
KuCoin通过其现货交易平台，以及后来于2019年7月推出的期货交易平台，向美国客户招揽业务。自2017年成立以来，KuCoin已成为全球最大的加密货币交易平台之一，拥有超过3000万客户，每日加密货币交易额达数十亿美元。KuCoin的网站宣传其在全球加密货币交易所的公开排名中位列前五。其中一个公开排名将KuCoin列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。
美国司法部门指出，KuCoin试图隐瞒存在美国客户的情况，以使KuCoin看起来不受美国AML和KYC要求的约束。根据示例称，2022年，KuCoin就其客户所在地向至少一名投资者撒了谎，谎称其没有美国客户，但其实KuCoin拥有大量美国客户群，而且在许多社交媒体帖子中，KuCoin积极向美国客户推销，比如KuCoin在2022年4月的Twitter消息中表示，“美国用户不支持KYC，但是，KuCoin并不强制要求进行KYC。通常的交易可以使用未经验证的帐户进行”——以此认为KuCoin无需KYC的政策对其成长和成功不可或缺。
2、需要在美国监管和执法机构进行注册
美国司法部门认为，KuCoin需要将其汇款业务在美国财政部金融犯罪执法网络（“FinCEN”）进行注册，并且需要在美国商品及期货交易委员会（“CFTC”）进行注册，作为货币转移企业和期货佣金商。此外，KuCoin还必须遵守适用的美国银行保密法条款，要求维护适当的反洗钱计划，包括客户身份验证或了解你的客户（“KYC”）流程，AML和KYC计划可以确保KuCoin等金融机构不被用于非法目的，包括洗钱。
据悉这已经是 KuCoin 第二次与法律发生冲突。纽约州总检察长 Letitia James 在 2023 年 3 月起诉了该交易所，因为其违反了该州关于证券和商品交易的法律。
影响分析
CFTC起诉KuCoin并不是美国监管机构首次对数字资产交易平台提起执法行动，实际上这一行动已开展多次，表明CFTC正在积极监管数字资产市场，并打击违反CEA和CFTC法规的行为。不过，本次起诉KuCoin可能会对数字资产市场产生以下影响：
• 提高数字资产交易平台的合规成本；
• 减少美国投资者对数字资产交易的兴趣；
• 促使数字资产交易平台迁移到其他监管环境较为宽松的司法管辖区。
以下是一些可能影响CFTC诉讼结果的因素：
• KuCoin是否能够证明其交易平台符合所有适用的法律法规；
• CFTC是否能够提供足够的证据证明KuCoin的行为违反了CEA和CFTC法规；
• 美国法院对数字资产交易的监管态度。
不可否认，CFTC起诉KuCoin是数字资产监管领域的一个重要事件。这一事件将对数字资产市场的发展产生深远的影响。未来，CFTC和其他监管机构可能会继续加强对数字资产市场的监管，以保护投资者利益和维护市场秩序。
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