马尔代夫客户失联：7 万美元货款难追
近日，外贸论坛曝出一起典型纠纷：某出口商与一名马尔代夫小贸易商合作两次后，对方突然彻底失联。目前货物已被提走或到港，但 7 万美元欠款未付，客户邮件、信息及电话均无回应。对此，业内网友普遍建议坚持“收齐全款再发货”的原则。
多位外贸从业者分享类似遭遇：部分买家在前几单小额交易中付款顺畅以建立信任，随后在未付款情况下要求出货，一旦货物签收便拖欠货款。即便金额较小，此类行为也警示出口商需严守风控底线。针对南美及马尔代夫等市场风险，有资深人士建议必要时可联系中国驻当地大使馆经商参赞处寻求协助。
警惕“放长线钓大鱼”诈骗套路
上述案例属于典型的“放长线钓大鱼”骗局。其常规套路为：买家先通过数笔小额订单顺利交易，骗取出口商信任；待关系稳固后，以资金周转为由要求采用赊销（O/A）等高风险方式执行大额订单，得手后随即失联。
部分恶性骗局潜伏期长达 1 至 2 年，通过数十笔小额生意麻痹出口商警惕性，最终实施大额诈骗。2026 年初曾发生一起轰动行业的千万级诈骗案：境外团伙伪装长期良好合作，骗取超过 20 个货柜的五金、电器、箱包等商品，总价值超 1000 万元，致使多家企业血本无归。
坚守付款底线与风控策略
在当前复杂的外贸环境下，出口商必须坚守付款底线，切勿因老客户身份或过往成功交易记录而放松警惕。对于大额订单，应坚持发货前付清货款等安全支付方式，避免轻易接受 O/A 赊销条款。
针对任何涉及账期的海外订单，务必向中国出口信用保险公司（SINOSURE）投保。中信保不仅能在买家违约或破产时赔偿大部分损失，还可提供免费资信调查服务，核实买家真实经营状况。
此外，需对订单量的异常爆发保持高度警觉。若客户订单额从常态的 2 万美元骤增至 50 万美元，并伴随放宽付款条件的要求，往往是诈骗“收网”的信号。一旦怀疑遭遇欺诈，应立即联系银行冻结货款并报警，同时通过律师咨询、诉讼等法律途径维护权益。