据报道，继新开户环节增加合规声明后，香港滙豐银行（HSBC Hong Kong）已针对部分内地存量投资服务客户启动资金来源尽职调查（KYC）程序，要求客户确认用于投资活动的资金源自内地以外地区的合法渠道。
一、核心要求与时间节点
- 审核对象：持有滙豐香港投资账户的中国内地存量客户（仅限投资服务，一般存款账户不受影响）。
- 操作方式：须于 2026 年 9 月 12 日前通过滙豐香港手机 App 提交《开立/维持账户之声明书》并更新个人联系信息。
- 业务限制警告：
- 8 月 20 日前未提交：相关投资服务可能被暂时中断或暂停。
- 9 月 12 日前仍未提交：相关投资服务可能被直接终止。
二、声明书核心条款内容
根据公开的声明书规范，投资者需进行自我确认，核心条款包括：
- 资金来源合法性：确认所有用于支持该账户投资活动及结算的资金，均来自中国内地以外地区的合法来源。
- 结算规范与信息披露：承诺使用本人名义在香港持牌银行账户进行资金结算；确认银行可应执法或监管机构要求依法披露个人资料。
- 违规后果承担：若资金来源后续被认定为不合法或违反相关外汇及资本管制法规，银行有权终止服务或关闭账户。
三、官方回应与监管背景
- 滙豐官方回应：滙豐发言人于 8 月 18 日表示，银行在管理投资客户关系时始终遵循相关监管要求。邀请相关内地投资者提供自我声明，旨在确保“了解你的客户（KYC）”及“客户尽职调查（CDD）”信息保持最新且有效，以保障服务的连续性。
- 合规趋严延伸：此前（2026 年 6 月）滙豐已在内地客户线上开户流程中增设《开立投资户口声明书》。本次行动标志着香港银行业对外汇合规与跨境资金流向的尽职审查，从“新开户增量”正式延伸至“存量客户排查”。
风险提示：本文内容仅作香港金融与银行业动态资讯分享，不构成任何法律或投资建议。受影响的投资者请及时登录官方手机银行核对通知并履行相关合规声明程序，以免影响投资账户的正常运作。
