2023 年，浙江某企业经中间人结识巴基斯坦客户，在前三笔小单顺利结汇后，对方以“外汇审批繁琐”为由，要求 7.8 万美元大单仅预付 30%，余款提货后支付。企业主轻信妥协，货物被提走后，巴方以“央行外汇管制”为借口无限期拖延直至失联，导致 5.46 万美元尾款拖欠长达两年。专业跨境追偿团队介入后，查明中巴之间存在跨境人民币结算通道，“外汇管制”实为欺诈托词。团队随即采取精准施压与信用惩戒措施，迫使巴方在 10 天内通过跨境人民币全额清偿，案件于 2026 年 7 月圆满结案。
浙江某公司 vs 巴基斯坦某公司
拖欠金额：5.46 万美元
拖欠时长：2 年
案情回顾：小单建立信任，大单恶意赊销
2023 年初，浙江商人老张经中间人介绍与一名巴基斯坦客户建立联系。初期三笔小额订单，对方均爽快付清，建立了良好的信任基础。
随后，巴方提出一笔 7.8 万美元的大额订单，但要求更改付款方式：仅预付 30%，剩余 70% 货到提货后再结清，理由是“大额外汇审批流程复杂”。鉴于前期合作愉快且有中间人背书，老张同意了该条款。
然而货物被提走后，款项并未如期到账。巴方随即以“央行外汇管制”为由开始无限期拖延，最终切断所有联系，导致老张自行追讨两年无果，遂寻求专业机构协助。
案件研判：识破“外汇管制”谎言
专业团队接手案件后，经过详细调查得出以下关键结论：
- 债权资料齐全，贸易背景真实无任何争议；
- 债务方公司经营状况正常，具备偿债能力；
- 中巴两国支持跨境人民币结算，“外汇管制”纯属恶意拖欠借口；
- 对方恶意拖欠意图明显，需立即启动强力追偿程序。
追偿过程：本土化施压，十日回款
团队迅速委派巴基斯坦当地专家直接接触债务方负责人，展开针对性谈判：
第一，明确告知“外汇管制”借口已失效，限令 15 天内全额还清欠款；
第二，警示若不及时付款，将向当地商会提起投诉，并将其录入 RMD 全球企业风险预警系统，这将严重损害其商业信誉及国际业务开展。
面对本土专业机构的介入及信用惩戒威胁，巴方意识到无法逃避，主动联系表示正在申请付款，承诺 10 天内通过人民币渠道打款。
2026 年 7 月 23 日，浙江企业确认 5.46 万美元尾款全额到账。
外贸风控建议
基于本案教训，为广大外贸企业提供以下四条核心建议：
警惕“中间人”与“养鱼”陷阱
小额订单的爽快付款往往是建立信任的手段，旨在为大额赊销做铺垫。切记人情不能替代风控，对新客户的大额订单需保持高度警惕。
核实“外汇管制”真实性
贸易项下的汇出限制通常有限，许多债务人以此为借口恶意拖欠。出口商应主动核实目的国外汇政策，切勿只听信单方说辞。
付款方式须与货权绑定
首次合作建议坚持 100% 预付，或采用信用证（L/C）、付款交单（D/P）等安全方式。若使用电汇（T/T），预付比例至少应为 50%，并确保尾款到账后再释放货权单据。
及时引入专业追偿机制
若自行追讨超过 3 个月无实质进展，应立即委托专业机构处理。本案正是凭借专家的精准施压与信用调查才挽回损失。尽早求助等同于减少坏账风险。
