2026 年 8 月 27 日，浙江省财政厅领导一行莅临思凯财税调研指导，金华市财政局、义乌市财政局相关领导陪同。双方围绕代理记账行业扩能提质、数智化转型、复合型人才培养及行业规范治理等核心议题深入交流，共同探讨财税服务机构转型升级的实践路径。
当前，财税监管体系持续完善，中小微企业经营环境日趋复杂，AI 技术加速渗透服务场景。三重力量叠加，正在重塑代理记账行业的价值坐标。此次调研聚焦行业一线变革：在基础核算加速自动化的背景下，代理机构如何构建新的专业壁垒？思凯财税以二十年实践，给出了来自企业现场的答案。
一、行业分水岭：从“把账做完”到“把经营看清”
长期以来，代理记账主要解决记账与报税的基础需求。随着业务标准化程度提高，价格战压缩了质量管控与数字化投入空间。然而，外贸、跨境电商及制造业客户的需求已深入业务肌理，涵盖供应链、平台规则、报关收汇及利润结构等深层问题。
企业主的关注点已从单一账务转向经营核心：盈利真实性、产品边际贡献、现金流安全及跨境合规性。行业竞争坐标随之改变，完成申报仅是底线，看懂业务、识别风险、辅助决策正成为优质机构的核心能力。行业分水岭已从“能否做完账”转向“能否帮企业看清经营”。
二、思凯二十年深耕：转型动力源于需求升级
思凯财税创立于 2006 年，总部扎根义乌，并在杭州、上海、广州、深圳及香港设立服务团队。公司拥有近 300 名会计师、税务师及管理咨询专家，累计服务全球 100 多个国家和地区的超 5 万家企业。
依托浙江活跃的外贸生态，思凯见证了企业从初创到成长的完整周期，服务范畴也从基础代账延伸至税务咨询、财务管理、经营分析、阿米巴模式落地及数字化解决方案。基于长期实践，思凯确立了四条扩能提质路径：基础服务规范化、高频工作数字化、专业人才咨询化、客户价值经营化。
三、质量升级：让每一个问题推动标准进化
代理记账连接海量中小微企业，任何环节疏漏都可能在企业成长期被放大。思凯建立了覆盖业务承接、资料交接、账务处理、复核风控至标准更新的全链路质量管理体系。坚持“发现问题即整改，复盘案例即优化”，将单次问题转化为组织进步的动力。
凭借长期规范运营，公司连续三年获评国家税务总局涉税专业服务信用 TSC5 级最高等级。同时，针对数据安全，思凯强化电子档案存储、系统备份及权限管理，确保数字化程度提升的同时，信息安全与专业责任同步到位。
四、数智化升级：从“工具赋能”迈向“能力数字化”
思凯采取双线并行的数字化策略：一方面引入 AI 会计与智能代账平台，释放人力专注于高价值工作；另一方面组建自研技术团队，深耕义乌特色产业场景，打造适配外贸企业的专属数字化工具。
1. 出口退税云系统
面向外贸及跨境出口企业，自研管理系统打通报关、采购、收汇及退税全流程。内置单证规范校验机制，在严守合规前提下大幅提升退税效率，优化企业资金周转。
2. 业财数智化与预测分析
搭建可视化看板与分析模型，厘清供应商盈利水平与产品边际贡献，预判财务走势，推动财务管理从“事后记录”向“事前指导”转型。
五、人才升级：AI 越强，判断越值钱
AI 可替代基础操作，但复杂判断、风险识别与经营分析仍依赖专业人才。技术迭代反而提升了人的判断价值。思凯建立分层培养体系：新人夯实基础规范，骨干精进税务判断与沟通，顾问深耕经营分析，管理者统筹项目与带教。
此外，思凯与浙江师范大学、上海财经大学浙江学院等多所高校开展深度合作，通过参访实习共育人才。未来行业最稀缺的，正是懂财税、懂经营、懂数据的复合型人才。
六、从思凯实践，走向行业共同课题
面对低价竞争、能力差异及人才短缺等行业共性难题，单家机构的探索需上升为行业共识。质量与信用应成为市场选择的核心依据，会计软件合规、数据安全及 AI 应用边界亟待清晰指引。
思凯将持续参与行业规范制定与数智化探索，将服务义乌外贸与民营企业的经验沉淀为可复制的行业实践，推动监管部门、行业组织、高校与企业协同共进。
结语
此次省市财政部门调研，为主管部门了解行业一线提供了真实样本，也明确了思凯下一阶段的责任。走过二十年，思凯将继续扎根民营经济与跨境贸易场景，坚守合规底线，深化经营分析与数字化能力，培育更多复合型人才。
用企业实践回应行业命题，用长期投入推动专业进化。思凯致力于为中小微企业稳健经营保驾护航，为代理记账行业高质量发展贡献更多经验。
