涉嫌洗钱, 德国司法机关大规模搜查德意志银行- 大数跨境

首页

涉嫌洗钱, 德国司法机关大规模搜查德意志银行

DCBC德中商务集团

2022-05-02

新闻导览

2022年4月29日，德国联邦刑事警察局(BKA)联合德国金融监管局(Bafin)及法兰克福检察官办公室对德意志银行展开调查。

德意志银行方面透露，此次突袭检查与银行涉嫌洗钱有关，并且表示会积极配合当局的调查工作。

据悉，德意志银行可能面临指控，因为该银行对于可能存在的洗钱行为的报告为时已晚。并且，这已经不是德意志银行第一次因为涉嫌洗钱行为遭到德国当局的突袭了。

01 2018年德意志银行曾遭突击检查

早在2018年底，因涉嫌洗钱，德国联邦检察院、税务稽查局联合联邦刑警和联邦警察局一共大约170名官员曾在法兰克福对德意志银行总部实施突击检查，并对其周边地区的6家分行进行了目标搜查。调查人员在法兰克福、埃施伯恩和大乌姆施塔特三地的银行搜查到了相关的书面及电子凭证。

这次的调查主要是针对德意志银行旗下两名年龄分别为50岁和46岁的员工，他们被指控帮助客户在避税天堂(所谓的离岸中心)设立公司，开展洗钱行为并且还涉嫌协助其客户将逃税的资金转移到德国银行账户上。

此次丑闻在当时引起轩然大波，因为在经历2016年“巴拿马文件”泄密事件后，当时这家德国最大的银行正处于企业重组之中且在四月份刚刚更换新的银行行长克里斯蒂安·塞温(ChristianSewing)，他曾表示他的上任会开启德银的新时代。然而此次事件很明显的揭示，即使在塞温的领导下，德意志银行过去的丑闻和犯罪阴谋仍在继续。

此次事件后，德意志银行因未及时报告和监督不足而被罚款1500万欧元。银行的信任度出现问题带来的损失也是巨大的：事件公布不久后，德意志银行的股票发生剧烈动荡，几分钟内股价下跌4.9％至8.17欧元。

#巴拿马文件

泄密事件

巴拿马文件是由国际调查记者同盟(ICIJ)揭露的一批来自巴拿马莫萨克—冯赛卡律师事务所的机密文件，该文件包含了该律师事务所自1970年以来列出的21.4万家离岸金融公司的详细资料，涉及1150万笔交易，揭露了各国政治人物，权贵才阀门刻意隐瞒，未经曝光的海外资产。

文件内容牵扯到全球140名离任或现任国家元首、政府首脑及其家人亲信，其中包括统乌克兰时任总统彼得·波罗申科，冰岛时任总理西格蒙杜尔·古恩劳格松、时任英国首相卡梅伦的父亲、马来西亚时任首相纳吉·阿都拉萨，此外还牵扯到其他世界名人，例如足球运动员梅西及阿根廷国家元首毛里西奥·马克里等。

德国的金融机构在其中发挥了核心作用，据说至少有28家德国银行卷入了这起丑闻，尤其是德意志银行。

02 今年4月29日德银再遭突击检查

2022年4月29日，正如法兰克福检察官办公室在早些时候宣布的那样，根据法兰克福地区法院下发的搜查令，法兰克福检察官办公室，联邦刑事警察局和金融监管局的官员联合展开了这一行动，但目前检察官办公室无法提供进一步的资料。

联邦金融监管局发言人透漏，此次调查是法兰克福检察官办公室对银行所提交的涉嫌洗钱报告的调查行为，德意志银行正在与当局配合调查。但联邦金融监管局不愿再透漏更多细节。

据悉，德国法律要求银行雇员在怀疑客户试图从犯罪交易中洗钱或为恐怖主义融资时必须立即报告。此类非法行为通常涉及代理银行业务领域，而德意志银行作为德国最大的银行凭借自身全球影响力，经常帮助其他金融机构处理支付交易涉及代理银行业务领域。

此外，调查人员还透露，因为德意志银行太晚提交相关的洗钱涉嫌报告，因此可能面临指控威胁。德国《商报》援引一位相关人士的话，表示此次搜查仅涉及个别客户。但该银行的股票依然面临压力：在此次搜查被公布后，德意志银行此前形势大好的股价由每日2.8%的涨幅立刻转为负值，并下跌了约3%，略低于9.34欧元，成为德国股指中跌幅最大的股票之一。