突发！美国开始制裁为伊朗处理资金的外国银行、中国企业，首次动用311条款！

当地时间 8 月 28 日，美方继续推进四天前启动的对伊朗“经济孤立行动”（Operation Economic Outcast）。

美国财政部当天同时动用金融犯罪执法局（FinCEN）和美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的工具，美国国务院同步发布声明。相比 8 月 24 日首轮大规模列单，这次行动已经开始触及为伊朗处理资金的第三国大型银行。

美国财政部当天将目标对准埃及大型国有银行米斯尔银行（Banque Misr）在阿联酋的分行体系 Banque Misr UAE。FinCEN 发布拟议规则，认定其属于美国《爱国者法》第 311 条下的“主要洗钱关注对象”，拟禁止美国金融机构为 Banque Misr UAE 开立或者维持代理账户。美国金融机构还需要采取合理措施，防止其他外国银行借助其美国代理账户处理涉及 Banque Misr UAE 的交易。

这项措施目前仍处于拟议规则阶段。《联邦公报》刊登后将进入 30 天公众意见期。措施范围限定在米斯尔银行的阿联酋业务，不涉及该银行在埃及以及其他国家的业务。

美国财政部称，Banque Misr UAE 是伊朗获取美元的重要金融节点。2024 年 1 月至 2026 年 6 月，该机构为 103 家可能属于伊朗影子银行网络的企业处理了约 18 亿美元交易。其中部分客户被美国财政部认定为伊朗国防和武装部队后勤部、伊斯兰革命卫队等机构用于规避制裁的空壳公司。

美国此次没有把 Banque Misr UAE 加入 SDN 清单，而是通过 FinCEN 第 311 条处理其与美国金融体系之间的代理银行关系。拟议规则一旦生效，Banque Misr UAE 将无法直接在美国金融机构维持代理账户，美国银行还需要防止其他外国银行利用其美国账户间接为 Banque Misr UAE 处理交易。

这也是 8 月 24 日“经济孤立行动”启动后，针对大型第三国银行落地的一项具体措施。美国财政部长贝森特当天宣布，美国将扩大与伊朗交易所面临的二级制裁风险，并警告为伊朗洗钱或者帮助规避制裁的实体可能被切断与美国金融体系的联系。美国财政部称，“经济孤立行动”还将加快相关执法行动。

据路透社 8 月 24 日报道，贝森特当天被问到美国财政部是否准备对一家东大的银行采取行动。他声称，没有任何国家超出美国制裁的触及范围，如果金融机构参与把伊朗石油转化为资金的交易体系，就可能成为目标。贝森特同时表示，美国无意冲击全球金融体系，因此会给相关方面一定调整期限。

但很明显，制裁中国的银行就会从制裁伊朗转变为制裁中国，会明显冲击双方关系及合作，违背双方高层共识。

贝森特还预告，当周结束前将针对一家“重大金融机构”采取措施。8 月 28 日，这个目标最终落在米斯尔银行的阿联酋分行体系。

这一选择也显示了美国当前推进“经济孤立行动”的尺度。美国已经开始把压力从伊朗自身银行、贸易公司、换汇机构和航运网络推向为伊朗处理资金的外国商业银行。

除 Banque Misr UAE 外，OFAC 当天还新增制裁 1 名个人和 1 家企业。

OFAC 将伊朗国民银行迪拜分行负责人雷扎·穆罕默德·塔伊迪加入 SDN 清单。美国财政部称，伊朗国民银行曾通过伊斯兰革命卫队圣城旅控制的账户处理大量资金，并帮助伊朗方面转移资金。塔伊迪依据经修订的第 13224 号行政令受到制裁。

另一家新增实体是中国香港注册企业 Kameng Trading Limited。美国财政部称，已经受到制裁的伊朗换汇机构 Pedram Pirouzan Exchange House 利用该公司为伊朗清洗资金。OFAC 依据第 13902 号行政令，以其在伊朗金融部门运营为由将其加入 SDN 清单。

美国国务院当天同步发布声明，开篇明确表示“经济孤立行动正在全面继续”，但没有另外新增一批制裁对象，具体法律措施由美国财政部旗下 FinCEN 和 OFAC 实施。

Banque Misr UAE 所在的阿联酋目前没有公开对美国此次措施提出异议。值得注意的是，8 月 19 日，阿联酋外交部已经宣布，由于地区局势升级，暂停与伊朗之间的全部贸易、商业往来和金融交易，直至另行通知。阿联酋同时表示，将继续维护国际金融体系完整性，并遵守国际法和最高国际标准。

埃及方面则已经作出回应。埃及央行表示，美国此次措施仅涉及米斯尔银行在阿联酋的业务及其美元代理银行交易，不涉及米斯尔银行在埃及及其他国家的业务。埃及央行同时表示，正与埃及外交部一道与美方进行沟通。