谈到中国茶叶市场，必须谈到广州芳村茶叶市场，它说全国第二没人敢说第一，大，那是真的很大，是由20多个茶城组成的，其中比较有名的市场有：广东芳村茶叶城、南方茶叶市场、启秀茶城、广义钧泰茶城、广易茶博园、小涡新村茶叶市场、江南茶博园、华裕茶叶市场、古桥茶街、铭城茶都等等，是全国最大的茶叶专业批发市场和集散地，市场辐射全国各地及东南亚地区。
茶叶市场故事多，茶叶市场事故多
8月3日，泛茶控股（广州）有限公司发布了一个《关于重组公告》。泛茶是广州芳村目前最大的茶叶品牌，这次重组公告里提及到“经董事会及核心经销商商议将公司进行债务或股权重组”。
现场很多人义愤填膺，情绪失控，据目击者称：现场还出现了流血事件
8月3日，有经销商来到泛茶公司了解情况
据“企查查”，泛茶控股（广州）有限公司成立于2022年9月，法定代表人是郑朝根。虽然它成立于芳村茶市金融茶频频爆雷之际，但由于它的回报一直居高不下，引发大批茶商追捧，两年时间迅速成为茶市中的巨无霸式的茶企，“炒泛茶一年赚了个小目标”等神话广为流传。多位茶叶协会专家坦言，泛茶虽然一直不承认保证收益，但经销商在具体操作中大都以高回报吸引茶商，导致雪球越滚越大，它出事是必然的。
广州一个做茶叶生意的朋友，跟老罗说：“泛茶”已存在挺长时间了，之前也有人劝我参与，但我拒绝了，我感觉这不仅是接浓茶，不仅是炒股了，更像是传销，把茶叶金融化，买空卖空，并没有实质上的买家，早晚会崩。
有知情人士透露：这次涉案金额高达几百亿元，可能波及不少人血本无归，所以很多人都急了，跑到广州芳村维权去了。
最神奇的是，去年12月，广州芳村已经发生过类似爆雷事件，当时是“昌世茶”，很多人要求退钱。
2023年末，“金融茶”商家在荔湾芳村茶叶商圈被指“爆雷”，引发关注。
广州芳村茶叶批发市场，一家名为“昌世茶”的店铺门外，数百名茶商团团围住齐呼还钱，还有人高举白色条幅，上面赫然写着“还我血汗钱”。
这件事还要从两个月前讲起，当时“昌世茶”横空出世，在芳村大肆宣传自家茶叶具有巨大的投资价值，先后推出4款茶叶产品，把每提（1提=2.5千克左右）茶叶的单价从3万元一路炒到了7万余元。
结果等昌世茶推出第5款茶叶，以52000元每提的价格吸纳了大笔资金之后，该品牌的茶叶价格迅速崩盘，一夜之间从每提5万跌到了每提两三千元，参与其中的茶商损失惨重。据初步统计，涉及此次纠纷的茶商数量高达500人以上，涉事金额超过5亿元。
屡试不爽的“金融茶”套路
所谓的“金融茶”，说白了就是“击鼓传花”的古老游戏，没什么可稀奇的。
以这次昌世茶暴雷为例：
先是装修一个看上去就令人“望而却步”的高端店面，营造自身的高端形象，为接下来推出“高端茶叶”做铺垫。
比如这次有芳村茶商表示，当初进店参观的时候就发现，店面的布局摆设非常讲究，颇有大型品牌茶叶店的品味和审美。
紧接着，高端形象立了起来，就可以正式开始“割韭菜”大业了。
昌世茶在9月19日，推出了一款“限量”的高端茶叶，每提的申购价格高达41888元，而且关键的是，即便卖这样的天价，也不是说你有钱就能买，得先获得购买资格才行。
等到这批茶叶卖出去，就会有茶商开始在群里卖货，每次加价数百元、上千元不等，而且只要有人卖就有人收，茶叶价格一路上涨，就此被炒了上去。
想象一下，你本来是名在芳村本份经营的茶商，结果看到这款茶叶今天卖4万，明天卖5万，下个星期卖7万，会是什么感受？
这不就是天上掉馅饼吗？不比卖茶叶来钱快多了，不比买股票刺激多了？赶紧买啊！
后面昌世茶如法炮制，又接连推出了3款高端茶叶，每款价格都高达数万元，且每款茶叶的价格每天都在涨，并且即便如此，这些高端茶叶依旧不愁卖，总能看到人在群里求购。
随着茶叶的价格越冲越高，参与的人越来越多，盘子越来越大，昌世茶又推出了第5款高端茶叶，售价52000元每提。
然而，这次茶商们咬牙把茶叶买回家之后，忽然发现情况不对了：
那些一直在群里喊着收茶的“托”销声匿迹，一个也没了。
最后结果就是，原本5万每提的茶叶价格暴跌，2000元才有人买，曾经热血上头的茶商们瞬间凉凉，赔个底掉。
老套路，新玩法
事实上，这种“金融茶”骗局一点也不新鲜，早就是一个“臭名昭著”的老套路了。
将茶叶做成理财产品，凭借一张“提货单”而非茶叶本身流转盈利，在业内被称之为“金融茶”，一直备受争议与关注。这不是芳村茶叶市场第一次出现“金融茶”崩盘。而对于过去的事件，警方多予以立案，涉案金额一般没有超过1亿元。
今年7月，有广州市民向“南都记者帮”反映，他们花重金参与了一家茶叶公司推出的普洱茶回购活动，到期后对方却没有按承诺买回茶叶，甚至卖茶公司都已停止经营。
杨女士今年4月开始接触到广东茶有益茶业有限公司（简称茶有益公司），对方的业务员向她推荐了一些“具有理财价值的”茶叶产品，并且承诺30天之后将由公司回购，届时茶叶价格若有上涨，就作为她投资理财的收益。“他把我拉到一些微信群里，每天都有业务员在里面发茶叶的回收价格，每天的回购价都在涨，搞得行情看起来非常火热。”
面对高额的回购承诺，杨女士先花3万多元购买了一提（普洱茶常用的包装形态，一提通常有7饼茶叶）某品牌普洱茶“试试水”，30天后公司果然将其回购。在茶有益公司，这款茶叶的回购报价几乎每天都在增长，一进一出之间，杨女士获得了大约2800元的投资利润。有了这次投资经验，她在随后的一段时间里陆续投入大笔资金，共买下16提普洱茶，花费60余万元。
但这一次，投资者们没有等来茶有益公司的如期回购。6月14日，杨女士和一些投资者在茶有益公司组建的交易群中询问回购安排，却被业务员告知“公司没钱了，不会再回购茶叶”。紧接着，这些每天都在热烈讨论回购茶叶的微信群，也被茶有益公司负责人悄然解散。
“之前都跟我们承诺回购茶叶，现在又说不要了。”回购热潮停止后，杨女士意识到自己可能被套路了，“大家回过头发现，群里业务员发的消息是最多的，每天都在哄抬茶叶的回购价格，吸引我们去买来持有，等着他们回购。”有投资者表示，没了茶有益公司的回购，他们手上的茶叶根本值不了三四万元一提的价格。因此，他们认为这是茶有益公司谋划的敛财跑路戏码。据投资者们自发统计，目前被茶有益停止回购茶叶的投资者有200多位，累计投入金额约5000万元。
茶有益等公司的“炒茶”行为引起政府部门重视。8月30日，广州市荔湾区发展和改革局向荔湾区茶业产业商户发布《告知书》，号召广大商户警惕非法集资，防范违法“炒茶”，诚信为本，守法经营，担当社会责任。
《告知书》称，近期发现茶叶市场有涉嫌违法的“炒茶”行为，严重扰乱茶叶市场秩序，影响荔湾区茶产业健康可持续发展。“金融茶”“天价茶”等炒茶行为存在风险，交易中或构成非法吸收公众存款与集资诈骗罪，要求广大商户要坚决抵制以上违法行为，警惕非法集资风险。
9月11日，南都记者从一名投资者处了解到，目前已有部分“拾伍茶叶”投资者选择接受补偿。该投资者还透露，目前属地公安部门等均已介入调查，投资者们都在等待官方的进一步处理。
9月14日上午，广州市荔湾区发展和改革局回应南都称，针对茶叶市场“炒茶”线索，区委区政府高度重视，区发改局组织相关部门对茶有益等涉事企业进行走访约谈，对相关线索进行甄别，目前区公安部门已介入调查。此外，荔湾区发改局还联合广州金融风险监测防控中心、律师事务所等第三方服务机构，对涉事主体包括经营方式、经营范围、合同兑付情况等方面进行线索甄别、风险监测。并会同相关单位开展多轮跟踪研判，协调属地街道、派出所等做好风险监测、事件调查研判定性等工作，及时掌握最新情况；密切与区商务、区市场监管等行业主管部门沟通，告诫各商户要自觉遵守商圈自律规则，确保市场秩序健康。
“广州荔湾发布”发布的文章提到，部分新设茶叶厂商模仿大厂商发展路径，通过集中宣传造势、招揽加盟商，“另起炉灶”打造新“高端”品牌。为了快速变现，新品牌通过对加盟商的兜底回购条款刺激押款压货数量。原本随行就市的茶叶波动，变成了一种“固定+浮动收益”的理财产品，而新品牌茶叶就是理财产品的“底层资产”。茶叶市场上这种以“注水资产”为基础，通过承诺收益的行为存在高度的诈骗和非法集资风险。
当下盛行于茶市的“金融茶”骗局基本属于传统上所说的“滴水滚珠局”，是一种新型的“庞氏骗局”。
“滴水滚珠局”的逻辑是寻找稀缺性资源，或不容易批量生产类型的产品，经过加工赋予其新的特性，然后鼓吹市场前景以及其稀缺性，拉升产品价值，通过造势、捂盘限量投入市场，拉长战线，拉升价值感，分阶段进行品相叠加，最后高位抛盘，提现走人，制造或寻找下一个风口锚点。
所有“金融茶”骗局都是以高回报为诱饵，承诺的回报率甚至超过20%，但这种承诺都不会写进合同，只是通过聊天等方式进行宣传。由于茶叶交易多以口头商定、微信交付的形式为主，对茶商的信任也源自多年积累的口碑和声誉，一些出面做局的人大都有各种各样的头衔加持。他们像炒股一样，通过“枪手”拉高打低反复收割，甚至茶叶根本没动，只是对单交易。这种以理财为名义的炒茶方式，即使有合同等外衣，实际也可能构成诈骗。
国内
“金融茶”屡爆雷
多地监管部门关注
近年来，屡有媒体报道天价茶叶价格暴跌事件，背后都指向“金融茶”的炒作与崩盘。
据报道，2021年下半年，以大益茶等普洱茶品牌为主的“金融茶”产品出现崩盘形势，引发普洱茶行业乃至整个茶叶行业震动，不少茶行和炒家资金断裂，一夜蒸发千万资产。调查发现，一款大益2003年批次的“四星班章大白菜散筒”，在2021年3月底行情价为160万元一提，至6月27日价格直接腰斩，仅剩80万一提。彼时有茶叶业内人士认为，“金融茶”产品缺少监管，后台交易数据可以随意操控，为交易市场的爆雷埋下不少隐患。对此有茶商呼吁，“远离炒作茶叶，回归普通消费，注重产品本身品质，让茶叶行业重新回到正道上。”
同样在2021年下半年，广东、云南等多地监管部门与茶叶行业协会均发布文件，提示金融茶产品风险，指出“金融茶炒买方式和价格泡沫次生风险极大”。今年6月30日，云南省西双版纳州召开“整治普洱茶‘金融茶’乱象”专题座谈会，痛斥“金融茶”乱象危害大、影响深，损害消费者利益，破坏市场流通秩序，不利于茶产业的健康持续发展，参会的茶产业链从业者也纷纷表示，全力配合“金融茶”乱象整治行动。
走访茶有益公司期间，有茶商认为茶有益公司打造的并非金融茶产品。“我也接触过‘金融茶’，把茶叶按照期货交易的方式进行炒作，盈亏全看市场变化，赔了也心甘情愿。但茶有益的回购是带欺骗性质的，我们认为它就是非法集资，是诈骗行为。”
也不是没有投资者对茶有益的回购模式提出过质疑，但种种怀疑都被公司法人的背书以及高额的回报所冲淡，有投资者还引用了《狂飙》的台词来诠释自己的想法，“（当初）也知道投它有风险，但都说风浪越大，鱼越贵。”
01 直击核心话题
1：收入确认，如何才叫对商品拥有控制权？
2：“以销定采”、“零库存”模式就必须是净额法？
3：贸易十不准新政下，国企贸易供应链怎么干？
4：到底是做“预付款+控货”还是做赊销，犹豫不决。
5：传统供应链公司的吃息差模式，敢问路在何方？
6：集团公司如何管理下属供应链公司的业务与风控呢？
7：供应链公司的内部风控合规与业务之间的分歧如何化解？
8：供应链公司数字化平台，四件套：智慧风控+业务管理+监测预警+智慧大屏。
龙一期：2024年3月14日 深圳
龙二期：2024年6月14日 深圳
李海平老师
数十家供应链公司董事长顾问及供应链平台架构师
深圳海平知识服务有限公司创始人兼CEO
曾就职于华为技术、怡亚通供应链、金蝶软件、平安银行总行等国内行业顶尖企业，深圳市物流与供应链协会专家、深圳市供应链金融协会专家、20+年的供应链公司及供应链金融平台顶层设计、架构体系搭建，数字化落地等实战经验，曾主持架构华为公司全球备品备件供应链平台、数十家大型供应链公司的数字风控系统与数字供应链平台、平安银行供应链金融平台等多个重大项目。服务黑龙江交投、四川港投、盐湖股份、深投控、东莞能投、福建建工等大型企业集团数十家。
