五大监管举措从严规范基金销售

从业内获得某地证监局本周刚刚下发的红头文件“基金监管情况通报“，该文件详细介绍了监管对基金销售最新监管要求，并列出了从严规范基金销售的五大举措，特别是对独立销售机构开展业务有最新要求。另外，监管层还进一步规范了基金公司关于变更5%以下股权的备案要求。

下面是详细报道：

在通报文件中显示，监管层历来重视基金销售行为的规范性，不断修订和补充基金销售相关办法和规定，把支持基金销售机构发展、规范基金销售活动作为一项重点监管工作来抓。按照监管部署，在2016年该地证监局已经先后印发了《关于进一步加强公募基金行业独立基金销售机构监管工作的通知》及《关于加强辖区独立基金销售机构日常备案及信息报送监管的通知》，进一步明确了基金销售行为的规范性要求，加强了基金销售日常监管力度。

去年该局对辖区19家独立基金销售机构进行了专项现场检查，目前已将检查情况汇总整理并书面上报有关单位，后续将对存在违规问题的机构采取相应行政监管措施。

该证监局称，“但随着基金销售机构日益多元化、销售费率机制日趋市场化和差异化，市场竞争越来越激烈，相关机构和个人在开展业务的过程中，踩红线、游走于灰色地带的情况时有发生，基金销售领域的合规风险不容忽视”。

对此，该地证监局决定做出要求，规定各基金管理人及基金销售机构要做好5大工作。

通报显示：近期，部分基金管理人与外部机构或个人开展基金直销业务合作，外部机构或个人负责客户介绍，基金管理人据此向该外部机构或个人支付基金保有量一定比例的客户维护费，市场俗称“直销代办”。在上述业务合作过程中，外部机构或个人开展的所谓“直销代办”，不属于《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》等法律法规规范的基金销售业务活动，其按保有量收费的做法不符合《证券投资基金销售管理办法》第五十一条的规定，且实践中容易滋生商业贿赂等非法活动，存在较大的合规风险。

该证监局要求，即日起，辖区各基金管理人（包括基金子公司）应切实加强基金销售风险管控，严格依照法律法规开展基金直销业务，不得违反规定委托任何外部机构或个人代为办理公募基金及私募资管产品直销业务，不得以“直销代办”名义从事变相返还管理费、商业贿赂等非法活动；不得以投资顾问、居间服务等任何形式委托不具备基金销售资格的机构进行宣传推介或销售，不得签署居间服务协议。涉及上述操作的，已签署的协议应立即终止执行并尽快解除协议。后续我局将组织辖区机构进行自查自纠及专项摸排，并对未及时整改并造成不良影响的公司从严采取行政监管措施。

由于此次直销代办主要发生在独立基金销售机构中，因此，监管对独立基金销售进行了更明确规范。

监管通报称，独立基金销售机构主营业务范围应当限于“公募基金及其他金融理财产品销售”；其中，其他金融理财产品应当为受国务院金融监管部门监管的金融理财产品。独立基金销售机构同时开展其他业务的，相关业务应当与主营业务存在直接关联且不存在利益冲突，并应经相关行业主管部门的核准或备案。今后，独立基金销售机构在换发业务许可证时，监管部门将严格审验主营业务范围，存在超范围经营且未整改到位的，监管部门将不予换发业务许可证。

截至去年三季末，证监会批准的独立基金销售机构共有107家，其中名字五花八门，这次监管专门对独立基金销售机构的名字进行了规范。

监管通报称，原则上，独立基金销售机构的名称应当突出公募基金销售主营业务，即含有“基金销售”字样。同时，公司名称应当与业务范围一致，不得出现“资产管理”、“产业基金”等与主营业务无关的字样，不得出现“投资咨询”、“投资顾问”等许可业务字样。现有独立基金销售机构变更公司名称的，应当参照上述口径处理。