你好我是出海观察员无忧。
关注美国跨境电商的朋友，最近肯定关注了这么一条新闻：7月9日，美国司法部公布了一起震动美国邮政系统的重大诈骗案件。
居住在南加州核桃市的53岁华人女子陈丽娟（音译），因长期利用伪造邮资帮助中国跨境电商客户低价寄送包裹，被美国联邦法院判处2年6个月监禁，并被责令赔偿超过1.58亿美元。
而与陈丽娟一起实施诈骗的共谋，也就是她的丈夫胡传华（音译），在案发后连夜逃回中国，撇下妻子一个人在美国受审坐牢。目前，他已经被美国司法部全球通缉。
这一对在美国开物流公司的华人夫妇，是怎样制造了这起美国史上最大的邮政欺诈案？他们是怎样利用美国的制度漏洞，招揽中国跨境电商客户从而大肆敛财的呢？
更重要的是，这起案件，已经成为美国打击中国跨境电商灰色产业链的一个标志性事件！
根据美国司法部公布的信息，陈丽娟夫妇经营的业务，是专门为中国跨境电商商家服务的。
过去十多年，中国跨境电商高速增长。大量中国卖家通过亚马逊、eBay、速卖通，以及后来兴起的Temu、Shein等平台，将商品卖到美国。
这些商品有许多就是价值10美元的手机壳，或者20美元的小家具用品等等，它们体积小，价格低、利润不高。如果采用传统的商业快递运输，那么很可能就会把利润全部吃掉，中国跨境电商商家就无利可图。
而陈丽娟夫妇看到了这个商机，为了解决中国跨境电商到美国后的“最后一公里”需求，他们研究出了一个能够低价运输的方案——造假。
法院文件显示，陈丽娟夫妇利用电脑程序制作伪造邮资标签，并大量重复使用此前包裹已经使用过的邮资条码，借此绕过邮政系统核验，达到几乎不用支付邮资却能正常寄送包裹的目的。仅在2022年10月25日一天，两人便向美国邮政交寄约4779件贴有伪造邮资的包裹，显示该诈骗模式已形成规模化运作。
就这样他们的物流方案几乎没有成本，所以能够以特别低的价格招徕中国客户，随着中国跨境电商在美国市场的迅速崛起，夫妇两人几年时间就从中获利数千万美元。
有了钱之后。他们大肆购买房产、奢侈品、理财产品，当然，最后这些资产全部被认定为犯罪所得，他们在美国的12处房产、4张定期存折、以及6份保险保单均被依法没收。
有朋友会奇怪了，美国邮政，怎么说也是国家系统，那么容易被造假攻破，薅羊毛薅了这么多年才发现吗？
这就是他们的“聪明”之处，利用了美国邮政体系长期存在的结构性漏洞。
美国邮政每天处理的包裹数量极其庞大。如果每一个包裹进入USPS网络时，都要求工作人员一个个扫描邮票、核对付款记录、检查寄件企业账户来确认每一张运输标签真实性。那么整个物流体系会直接瘫痪。所以目前美国邮政系统采用的是自动化扫描+风险抽查+后端追责。
也就是说，大部分情况下，美国邮政默认企业提交的邮资信息是真实的。尤其对于长期合作的商业物流企业，系统给予一定信任。
这和银行体系类似。银行不会每天检查每一个客户账户里的每一笔交易是否真实，而是依靠风险模型进行异常检测和事后调查。
陈丽娟夫妇经手的的是数百万个来自中国跨境电商的小包裹。过去几年，中国跨境电商爆发式增长。美国消费者每天收到大量来自中国的小商品。这些包裹单价低、流转速度快、数量巨大，监管部门如果想逐个检查，成本可能超过追回的损失。诈骗者正是利用了这一点，把违规行为隐藏在海量正常业务里面。
这起案件最大的背景，是中国跨境电商的发展。过去，中国卖家的优势是什么？是完整的产业链和规模。
比如一个卖家每天发10000个手机壳，每个商品利润可能只有1美元，但是如果物流成本降低0.5美元，每天就是5000美元利润，一年就是百万美元级别。
因此，跨境电商行业很大的利润来自于谁能把物流成本压到最低。
于是市场上出现大量物流服务商。他们向卖家承诺：“比官方渠道便宜。”“价格低很多。”“稳定走美国。”
对于卖家来说只要商品能够送达消费者手中，很多人并不会去管为什么可以把价格做到这么低，这就形成了跨境电商的灰色产业链。
事实上，陈丽娟夫妇所采用的手段，在跨境电商物流圈子里有一个公开的秘密称呼——“跑水账号”。
所谓“跑水”，通俗来说就是偷邮资、逃运费。除了陈丽娟夫妇这种简单粗暴的“直接伪造条码”外，行业内更常见的灰产手段还包括：
黑号/盗号：利用技术手段黑入美国本土大型企业的USPS、UPS或FedEx协议账户，套用别人的高折扣费率发货。
跑水账号：注册大量空壳公司向邮政申请商业折扣，前期正常付运费，后期突然疯狂刷单大量发货，随后直接卷款跑路、破产清算，让邮政系统留下巨额坏账。
长期以来，这类灰产物流商凭借着“正规渠道三分之一甚至更低”的价格，在跨境电商圈子里疯狂吸纳客户。许多不知情的中国中小卖家，为了追求极致的利润，在不知不觉中成了这起高达1.58亿美元诈骗案的“共犯”与“买单者”。
案发后，美国邮政以及各大商业快递巨头展开了史无前例的“雷霆清关”与“仓库大排查”。过去几个月里，大量走灰色渠道的包裹在进入美国海关或USPS分拨中心时被直接扣留。对于卖家而言，货款拿不到，商品被销毁，还要面临海外消费者的退款退单，损失极其惨重。
这起案件更是直接成为了美国政客攻击中国跨境电商的绝佳炮弹。
长期以来，Temu、Shein等平台依靠美国“800美元以下跨境小包裹免税”的政策红利一路高歌猛进。而这起案件让美国监管层意识到：海量低价包裹的背后，不仅有税收流失，还隐藏着巨大的系统性欺诈。华盛顿方面要求取消或收紧“小额豁免”政策的呼声，因此达到了前所未有的高点。
“薅资本主义羊毛”的投机者，最终被资本主义的铁拳治理了。耗尽心机积攒的12套房产和千万资产，也都被没收，还给后面的人留下更高昂的成本。
