——— 本文作者 ———
韩旸
合伙人
争议解决部
hanyang@cn.kwm.com
韩旸律师主要执业领域为企业个人刑事法律风险合规、刑民行刑交叉、刑事辩护、跨境追赃、海关缉私,曾为多家大型企业和数位企业家提供法律服务。韩律师在加入金杜前，在北京市检察院系统工作十余年，有丰富的大要案办理经验和司法实操经验，一直从事高官高管犯罪办理工作。
胡嘉卿
律师助理
争议解决部
常见的大股东占用资金、股权争夺、融资贸易等经济纠纷背后，不排除隐藏的刑事违法犯罪行为的可能性，很多时候会出现刑事、民事法律问题交叉的现象。刑民交叉案件具有涉案资金额大、涉案主体多，法律关系复杂、损失追偿程序复杂等特点。刑民交叉案件财产问题的复杂性在于刑事上的犯罪行为人与民事上的违约方、侵权方可能对当事人的同一财产损失有退赔（赔偿）责任。责任上的重合引发司法实践中的处理难点。
在遇到刑事、民事交叉重叠案件，金杜财富管理业务团队能够为财富管理业务客户提供全方位的法律应对方案、综合法律意见、一体化诉讼策略选择，保障客户的财富安全。金杜团队所做刑民交叉业务中，涉及刑事罪名包括诈骗罪、合同诈骗罪、挪用资金罪、侵犯商业秘密罪等罪名，参与团队囊括刑事诉讼、民事诉讼、商事诉讼、知识产权、公司证券等多个专业律师团队。金杜通过刑民交叉业务模式为客户追回大量损失。
本文仅介绍刑民交叉业务能够为客户（被害人方面）提供的部分法律服务，不作为法律建议，更不作为专业律师意见。
金杜
财富管理
（一）
协助财富管理业务客户
通过刑事、民事法律手段
挽回损失、减小财富安全损失
当财富管理业务客户的财产遭受刑事犯罪侵害，同时复杂的事件中又有其他民事过错主体时，金杜财富管理业务团队可协助客户采取如下法律措施，挽回损失。
1. 协助客户立即展开报案工作
对于刑民交叉案件被害人而言，刑事程序中追查犯罪行为人的财产线索力度更大，更有利于被害人挽回损失。并且，刑事程序对事实的证明标准更高，因此刑事程序所得出的调查情况，能够最大程度地还原事实，供被害人进一步确定民事诉讼方案。因此，刑事诉讼程序一般情况下是被害人追损的首选程序。
2. 协助客户梳理案件材料、理清事实情况，审查是否有其他刑事责任或民事责任的承担者，积极采取法律手段
在开展刑事报案工作的同时，审查是否还有承担刑事责任或民事责任的其他主体，及时报案或提起相应民事诉讼。对于涉及同一损失的刑民交叉案件，协助被害人扩大责任承担主体数量，从而避免因刑事主体没有退赔能力而无法追损的情形。在损失所涉的刑事民事案件不属于同一法律关系，即使民事审理需依靠刑事审理结果，也可以先行争取民事案件立案工作，为后续民事诉讼做好程序准备。
3. 协助客户查找犯罪行为人、其他责任人的财产线索，及时与办案机关沟通
在案件进入刑事程序后，时刻关注案件进展，协助客户查找犯罪嫌疑人的财产线索，及时与办案机关沟通，申请办案机关对相关财产采取查、冻、扣措施，将损失降到最低。
金杜
财富管理
（二）
协助财富管理业务客户建立
财富安全刑事风险防范管理体系
高净值人士或企业遭遇刑事诈骗可能会产生上亿级别的损失，事后追损几乎不能挽回损失。即使犯罪嫌疑人退赔，其个人财产能够偿还的损失可能不足千分之一。所以，对于财富管理业务客户而言，事前的刑事合规防范的重要性远远大于事后追损等弥补措施。
侧重刑事犯罪侵害风险防范，金杜可协助客户从以下方面着手财富安全风险防范体系建设：
协助财富管理客户健全风险管理、内部控制和问责机制，逐步完善反欺诈管理制度办法、风控操作规程，搭建合规牵头与业务、内审、监察等部分联动的欺诈风险防控体系，形成事前及时预防、事中有效控制、事后依法依规处置的工作机制。协助客户加强员工异常行为抓取、监测、预警和控制，增强关键岗位合规性控制。
协助财富管理客户进行高管、重要业务人员的合规培训。确保业务人员具备必要的法律知识，充分了解相关法律法规、监管规定以及产品的法律关系、交易结构、主要风险和风险管控方式，遵守行为准则和职业道德标准。
当需要展开内部调查之前，金杜财富管理团队可考虑调查范围、制定调查方案，利用专业人员的分析意见评估影响，做出适宜的决策。
增强风险防范的敏感度。对过于复杂的交易持有谨慎态度，对违规操作保持警惕。金杜财富管理业务团队可对业务人员进行报案专业培训，遇到可疑情况及时报案，将违法犯罪行为及时制止。
金杜团队将为财富管理业务客户保驾护航，刑民交叉，双管齐下，在事前、事中、事后维护客户的合法权益。下一篇，我们将介绍刑民交叉案件中的资产处置问题。
