大湾区金融互联互通"交叉点" "前海模式"打造金融创新高地- 大数跨境

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大湾区金融互联互通"交叉点" "前海模式"打造金融创新高地

出海企服管家

2022-09-19

导读：去年9月，中共中央、国务院印发的《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》（简称《前海方案》）正式发布

去年9月，中共中央、国务院印发的《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》（简称《前海方案》）正式发布。

一年来，前海在制度创新、深港合作、产业集聚、城区建设等领域蓄力沉淀，渐成厚积薄发势态。与此同时，在顶层框架内，前海也在探索，进一步激发金融与资本市场的"高地"潜力路径。

其中，大湾区金融融合发展加速，深港通、债券通、跨境理财通三大"金融通"范围不断扩展，ETF通、私募基金通等亦陆续起步。就在9月2日，前海管理局联合香港财库局联合发布支持前海风投创投发展十八条措施，获得业界热烈反响。

目前，前海正将积极开展QFLP、QDIE、WFOE PFM试点工作，同时进一步促进深港风投创投联动发展，服务深港科技创新合作，助力粤港澳大湾区国际科技创新中心建设。具有"引资助项的服务员"、"开放创新的联络员"和"联合会商的程序员"三重身份的前海，正在奋力为跨境投资提供更大便利，深化金融与资本市场的联通。

"前海模式"打造

金融创新高地

前海是粤港澳大湾区的探路者。2010年8月，国务院批复同意《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》，明确把前海建设成为粤港现代服务业创新合作示范区。

十余年来，前海"一张白纸从零开始"，走出了一条"依托香港、服务内地、面向世界"、实现超常规跨越式高质量发展之路，形成了"前海模式"。

去年9月发布的《前海方案》要求，培育以服务实体经济为导向的金融业态，积极稳妥推进金融机构、金融市场、金融产品和金融监管创新，为消费、投资、贸易、科技创新等提供全方位、多层次的金融服务。

围绕支持实体经济，前海金融业创新频出实招。例如，针对疫情对宏观经济产生的影响，微众银行首创了基于人工智能技术和卫星数据的疫情下宏观经济监测平台，从全国层面、区域层面和行业层面进行有效的数据挖掘、分析、预测，解决了卡脖子的数据获取和分析难题，为进一步精准的信贷扶持策略制定提供数据支持，并为监管机构制定疫情下复工复产政策提供参考。

再如，前海的商业保理、融资租赁行业形成了具有代表性和影响力的供应链金融业态。商业保理深度服务传统金融机构难以覆盖的供应链上下游小微企业，为确保产业链供应链稳定提供了有效支撑。融资租赁在清洁能源、节能环保等绿色租赁领域深耕细作，在推动产业转型升级、促进新兴产业发展以及经济结构转型等方面发挥积极作用，助力推进"碳中和、碳达峰"。

深圳市前海管理局还推出系列政策，设立多个专项资金支持金融、人才、产业发展，进一步贯彻落实"前海方案"，推动深港合作。前海发布《深圳前海深港现代服务业合作区支持金融业发展专项资金管理暂行办法》，涉及深港金融合作政策共16条，对深港金融合作给予了独特政策支持，包括对粤港澳大湾区重大金融合作平台与金融基础设施给予200万元奖励；给予港澳金融机构落户奖励、筹设支持等。

在扩大金融业对外开放上，前海高水平建设深港国际金融城，目前已签约入驻200家金融机构，港资外资机构占三成，恒生前海基金、联易融数字科技、大新银行等重点港资、外资金融机构落子前海。此外，支持港交所前海联合交易中心上线大豆新品种，实现大宗商品跨境交易的人民币计价和结算。

政策加码金融

开放与互通

9月2日，在深入调研深港两地私募业界反应的痛点难点堵点基础上，《深圳市前海深港现代服务业合作区管理局香港特别行政区政府财经事务及库务局关于支持前海深港风投创投联动发展的十八条措施》（简称"十八条"）正式发布。

“十八条”对前海外商投资股权投资企业（QFLP）、合格境内投资企业（QDIE）和外商独资私募证券投资基金管理人（WFOE PFM）试点予以优化。同时，“十八条”还将推进香港有限合伙基金（LPF）与前海QFLP试点规则衔接、机制对接。同时，探索通过跨境金融创新的监管"沙盒"机制，促进深港私募股权投资市场联动发展。

"深港合作"创新模式之下，深圳前海不断深化与香港金融市场互联互通，跨境投资便利水平稳步提升。自2012年起，前海在全市率先启动QFLP试点工作，以惠理基金、集友银行等为代表的港资金融机构先后在前海成立QFLP试点企业。QDIE、WFOE PFM试点先后落地并推广复制到全市。

6月24日，深圳市前海管理局与深圳市地方金融监督管理局发布联合公告，宣布前海深港现代服务业合作区（以下简称前海）范围内的外商投资股权投资（QFLP）、合格境内投资者境外投资（QDIE）、外商独资私募证券投资（WFOE PFM）试点工作深圳市将由前海地方金融监管局负责会联合会同商成员单位开展，这标志着前海的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点工作迈入了新阶段。

南方财经全媒体记者了解到，前海将打造"三员机制"为深港跨境双向投资提供更大便利。所谓"三员机制"，即做好引资助项的"服务员"、开放创新的"程序员"、联合会商的"联络员"。

首先，当好引资助项的"服务员"。前海主动对接、辅导港资金融机构，组织开展系列惠企活动，邀请中央驻深金融管理部门、税务部门从资金跨境进出、税收政策落地实操、机构登记产品备案等进行全方位解读，做到港资机构"一听就懂""拿来就用"。

其次，当好开放创新的"程序员"。前海积极研究深化前海试点工作，重点考虑从优化准入要求、拓宽投资范围、简化申请流程、减少申请材料、缩短办理时限、灵活配置项目等方面回应香港投资者诉求，促进大湾区跨境资本高效流动与金融市场互联互通。

再次是当好联合会商的"联络员"。前海推动在该地试点联合会商工作机制与中国证券投资基金业协会登记备案程序衔接，便利试点企业与管理部门的常态化交流，搭建"前海试点工作对话间"，支持试点企业审慎合规开展跨境投资业务、服务实体经济高质量发展。

金融开放已有成效

多个首批成功落地

前海金融开放与资本互联互通的努力卓有成效。目前，前海在全国率先形成了首批本外币合一银行账户试点、首批跨国公司本外币一体化资金池业务试点、粤港澳大湾区"跨境理财通"业务落地，实现"三个首批"金融创新实践。

6月24日，经中国银保监会批准，大新银行利用"允许外国银行在华同时设立子行和分行"的对外开放政策，在已有法人子行基础上，将在前海筹建深圳分行，成为全国首家获批筹建的"双牌照"的境外银行。

渣打创投作为第一批获前海管理局正式批准注册QFLP管理企业的外资机构，该机构代表人林曦明对南方财经全媒体记者称，前海毗邻香港，地理位置具有优势，粤港澳大湾区是渣打集团的战略重点区域，大湾区业务对集团在亚洲的发展起到至关重要的作用。继今年5月份在广州的渣打大湾区中心落成后，在前海新设的QFLP管理企业将是渣打集团在大湾区另外一个重要布局。

他表示，前海当地的配套环境也有很大的吸引力，包括从办公用房租赁，注册落户，团队支持，到外资奖励，运营支持，项目补贴等，都能给到公司切实的全方位帮助。“前海对于QFLP企业的设立准入、投资范围、结汇使用、出境效率等方面的支持政策，拥有很大的优势。“通过QFLP企业的设立，将进一步为境外的投资人和境内投资标的之间的合作提供便利。

现阶段，渣打创投在内地关注的方向是金融科技领域的初创企业。林曦明说，渣打创投希望通过布局前海，获得未来金融科技发展最前沿的洞见，并促进初创企业的发展。

"前海作为中国最重要的对外窗口之一，除了资金流更加自由外，如何借助本身就具有全球属性的QFLP企业，帮助内地的科技初创企业拓展至香港，乃至全球市场，或也可能是前海进一步探索的方向。"林曦明说。

目前，前海注册的QFLP管理企业111家，其中港资企业占全市九成；QDIE管理企业51家，全市24家港资企业均落户前海;全市6家港资WFOE PFM企业均落户前海。从开播与栽种，十年至今，前海已经成为大湾区资金联通最重要的枢纽之一。

以创新促进"跨境金融高地"建设

创新是发展的动力。前海致力于鼓励包括科技在内的金融创新，以催生出更多的活力。

在深入调研深港两地私募业界反应的痛点难点堵点基础上，"十八条"提出"支持深港风投创投联动发展措施"首次以联合公告的形式对外发布，作为一种合作机制创新，为前海深化深港合作探索一条新路。

根据"十八条"，前海将重点打造创新资本跨境流动便利、科创产业带动能力突出的前海深港国际风投创投集聚区。数据显示，目前，前海已累计提供产业空间82万平方米，港企签约面积近三成。此外，在启动不到一年的前海深港国际金融城内，已签约入驻包括大新银行在内的200家金融机构，港外资占比约30％。

目前，香港大学正与前海管理局开展深度合作，在前海建设香港青年创业学院、大湾区金融科技研究院、高等法律研究院和前沿科技产业园、前海碳中和试点示范区等项目。双方着重在加快科技发展体制机制改革创新、扩大金融业对外开放和提升法律事务对外开放水平方面，不断构建国际合作和竞争新优势。

其中，大湾区金融科技研究院聚焦金融科技研究、金融科技成果转化和人才培养等方面，旨在打造金融科技研究中心、联合实验室与技术产业化中心。同时也将关注数字货币与区块链、监管科技与数字取证、网络安全与数据分享及ESG和绿色金融等领域的研究与成果转化，打造成为集产学研于一体的具有国际影响力的金融科技创新引擎。

"前海稳定且不断创新的制度为公司开展业务营造了良好的政策环境。"惠理股权投资管理（深圳）有限公司负责人对南方财经记者称，惠理集团对于在前海开展各项投资业务，非常有信心。未来，作为港资企业和资管机构，希望前海能够出台更具体的指引规定，包括细化相关制度规定；此外进一步拓宽投资范围，借鉴香港经验和国际惯例优化审核流程等。

上述负责人说，经过近几年的建设和发展，目前前海自贸区营商环境不断优化，特别是深港合作取得了跨越式发展，已经成为香港企业在大陆发展创业的首选项和新高地。

"前海在金融开放和与香港金融市场互联互通方面有很多亮点。"林曦明说，包括跨境人民币试点，两岸金融人才的互动和交流，香港金融机构准入等。而其中，QFLP模式现阶段在内地已经成为私募股权市场对外开放的主要途径，未来结合前海的优势环境，将会有越来越多的外资机构通过前海进入内地。而前海作为吸引外资的桥头堡之一，将会成为跨境金融的高地。

来源：21世纪经济报道

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