汇丰香港银行对内地投资客户 启动资金来源声明，合规升级下的存量排查正式开启
继新开户环节要求确认资金来源为境外合法渠道后，香港银行业已将合规审查延伸至存量客户层面。汇丰香港近日已陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求于2026年9月12日前通过其手机App提交《开立/维持账户之声明书》，并更新联系信息。
两个关键时间点
通知设置了两个递进的时间节点。
8月20日前未提交声明书，投资相关服务可能被暂停；9月12日前仍未提交，投资相关服务可能被终止。
汇丰发言人就此回应称，此举旨在遵循相关监管要求，确认客户在"了解你的客户"（KYC）及客户尽职调查中提供的信息为最新且有效，以持续为客户提供服务。
汇丰方面强调，此次声明要求仅适用于投资服务客户，普通储蓄账户、活期账户等不受影响。
声明书六大核心条款
根据获取的声明书文本，内地投资者需确认多项声明，核心条款包括以下六项。
资金来源：所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金，均来自中国内地以外的合法来源。
文件真确性：确认开户文件真实、准确、完整，未曾因使用可疑或伪造文件被其他机构关闭或暂停账户。
信息变更通知：承诺资料变更后7个工作日内通知银行。
信息授权：确认银行可应执法或监管机构要求披露个人资料。
账户使用：声明将使用本人名义在香港持牌银行账户作结算用途。
违规后果：确认若资金来源其后被认定不合法或违反内地资本管制法规，汇丰可关闭账户。
监管背景与三项措施
此次行动源于香港金融管理局于2026年5月22日向所有注册机构发出的通函。
通函明确要求注册机构在管理内地投资者投资账户时采取三项额外措施。
第一，关闭可疑或伪造文件开立的账户。注册机构须对过去三年内（自2023年1月起）的开户记录进行内部核查，识别并关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户。
第二，清理"零结余不动投资账户"。对于截至2026年5月22日余额为零、且过去12个月无任何客户主动交易的投资账户，须在3个月内完成识别，联系客户重新确认KYC资料并取得书面声明；若未能在6个月内完成上述程序，账户将被关闭。
第三，新开户须取得书面声明。对于有意新开投资账户的内地投资者，注册机构必须取得客户的书面声明，确认投资资金均来自中国内地以外的合法来源，且未曾因使用可疑或伪造文件而被其他持牌机构关闭或暂停账户。
合规要点与风险提示
此次监管升级并非"一刀切"清退。真正被要求关闭的仅有两类账户：使用可疑或伪造文件开立的账户及长期零余额且无交易的"僵尸账户"。
汇丰此次通知的存量客户属于正常账户补声明程序，只要配合提交声明，账户和服务即可保留。
但对部分无法说明资金境外合法来源的客户而言，签署声明意味着在正式法律文件上做出真实性的承诺，潜在法律风险需自行评估；不签则面临投资服务被逐步终止的局面。
这份声明书实质上将跨境资金合规风险的举证义务转移至个人客户，同时将内地资本管制合规后果纳入香港银行关户的触发条件。
免责声明：本文内容基于公开监管信息整理，仅供参考，不构成投资建议。具体合规要求请以相关银行及监管机构官方文件为准。