企业合规课程系列一：如何判断客户资信能力（四）

三、经营信息维度下企业资信判断的识别要点

       上述工商信息维度下判断客户公司的资信状况，更多是通过诸多“零散”、“静态”的相关信息“点”中进行识别，相较于工商信息维度而言，企业经营维度下客户公司的资信判断更多是通过该企业“动态”、“发展”的相关信息“片段”实施。一般而言，往往通过审查该企业的官方网站、微信公众号、微博等自媒体的动态运营情况，通过审查所属该企业APP、小程序的更新维护信息及该企业近期招聘情况来判断该企业的实际经营状况。

（一）审查官方网站、微信公众号、微博等自媒体是否正常运营

       随着企业合规化、正规化、完善化的发展趋势，越来越多的企业开始注重企业内部文化建设和品牌宣传，诸多企业通过注册商标、域名来建立自己的官方网站，开设与企业及企业所属行业相关的微信公众号、微博、抖音等自媒体平台。通过在企业的官方网站及所属自媒体平台发布、更新企业的相关日常及经营发展，既能够逐步建设企业文化、打造企业品牌，更有利于企业的对外宣传和商事交易。因此，一家公司的官方网站、微信公众号、微博等自媒体是否正常运营，能够侧面反映出该企业的经营状况。

（二）审查企业APP、小程序能否正常打开、是否更新

       伴随着互联网及大数据的发展，许多高新技术企业及互联网企业、服务行业纷纷建立了企业及企业对应产品的APP软件及微信小程序，以便于企业产品的推广和商事活动的展开。因此，一家公司的企业APP、小程序能否正常打开、是否更新/维护，也可在一定程度上反映出该企业的运营情况。

（三）关注企业近期招聘情况

       现代企业发展至今，员工的招聘是任何一家企业都无法回避的劳动人事问题，也因此，对于员工的招聘形式、模式等也更加趋于成熟，网络化、线上化是目前的主要方式，鉴于此，也涌现出了一部分发展和推广较为完善的招聘软件和招聘网站，大多数企业的HR在有招聘需求时往往会在上述网站、软件上发布相关信息，该招聘信息一般在该类平台上保留较长时间，因此，无论是应聘者及尽职调查者均可在有关招聘平台上了解该企业的近期招聘情况。

四、行业信息维度下企业资信判断的识别要点

       在与客户商事交易前及在合同履行过程中，除需关注该客户的工商信息及经营信息外，对于部分客户，我们仍需关注该客户所属行业的相关信息。不言而喻，一个企业的发展除了需要靠其自身的管理能力、核心技术、股权设计、资金实力等外，其所属行业的发展现状也与该类企业的发展息息相关，该相关可能是正相关，也可能是负相关，具体而言，从行业信息维度下去识别企业资信时，可以从判断行业类型、客户公司的新闻舆论信息等方面展开。

（一） 关注行业类型

       对于部分合作客户，其所属的行业可能将直接增加我方商事交易的风险，该行业类型一般为：该企业所属行业本身即为违法违规频率较高的领域（如互联网广告领域中素材侵权、违法层出不穷）；其所属行业的本身合法性即存在争议或为灰色地带（如对于金融领域中的P2P、虚拟货币等，目前对于其合法性认定仍存在较大争议）；该行业受国家、地方政策影响较大（如教育培训行业、货运代理行业，受政策、规定的直接影响较大）。

（二）审查公司的新闻舆论信息（多个维度的舆论，如企业内部外部、国家地方政策）

       对于上述商事风险较高的客户，在与其建立合作关系时，无论是合同订立前还是合同履行过程中，均应当对该企业及该类企业所属行业近期的舆情信息（包括该企业内部自身存在的相关舆情信息以及国家、地方政府对该类企业的相关法律、政策的规定）进行分析判断。