浙江某贸易公司向摩洛哥客户出口价值 41 万美元的汽配产品，客户以“银行购汇难”为由拖延尾款，实则勾结承运方无单放货并擅自销售。专业追账团队介入后，采取“先追责承运方施压、再面访引导签署债务确认书及本票、最后利用票据追索权结合门店查封与刑事风险三重手段”的策略。最终，客户在票据到期前 3 天紧急调动资金，全额支付 28.7 万美元，全程耗时仅 35 天。
案件速览
债权方：浙江某贸易公司
债务方：摩洛哥某公司
拖欠金额：28.7 万美元
拖欠时长：3 个月
案情回顾
2025 年 11 月，浙江公司承接摩洛哥客户订单。首单 8 万美元交付顺利且付款及时，随后摩方追加第二单，金额近 41 万美元。浙江公司坚持“三成预付 + 尾款见提单副本付”的交易条款。
然而货物抵达卡萨布兰卡港后，尾款未至。摩方声称因“银行美元头寸紧张，购汇不顺利”，并提供多张银行购汇截图请求宽限。
经核查发现，该批货物已被上架销售。原来摩方勾结承运方，凭虚假保函实现了无单提货，导致出口商面临钱货两空的困境。
接案调查
受托后，追账团队迅速开展三项核心工作：
1. 梳理债权资料：确认证据链完整，双方无贸易纠纷。
2. 调查债务方资信：发现摩洛哥公司虽在营，但 3 个月内两次申请“地址变更”，存在转移资产风险。
3. 追查承运方责任：确认其违规放货，需承担连带赔偿责任。
结论：具备本土追款条件，立即启动执行程序。
35 天三步追款全过程
第一步：追责承运方，切断后路
团队并未直接纠缠于欠款方，而是率先向承运方发送律师函。明确指出无单放货构成根本违约及侵权，并警告将追究承运方及出具保函银行的连带责任。承运方迫于压力，立即转向摩洛哥客户施压。
第二步：面访签票，锁定证据
专家上门面谈，采取刚柔并济策略：“理解购汇困难，可给予宽限期，但需签署《债务确认书》并开具本票。”摩洛哥客户见退路已断，同意签署。
关键法律依据：根据摩洛哥《商法典》，本票持有人享有独立追索权。此举将普通贸易债权升级为票据债权，极大提升了法律执行效力。
第三步：最后通牒，三重夹击
取得本票后，策略转为强硬：
1. 票据施压：若到期不付，立即申请支付令，法院判决前即可扣押账户及货物；
2. 查封门店：正值开斋节前销售旺季，查封将严重摧毁其商业信誉；
3. 刑事预警：空头支票将触发央行黑名单及刑事处罚机制。
执行结果
在多重压力下，摩洛哥客户于票据到期前 3 天紧急筹措资金，通过离岸账户以美金现汇形式全额支付。
28.7 万美元欠款，35 天内全额收回。
外贸风控建议
警惕无单放货，强化承运方管理
非洲航线无单放货风险高发。出货前务必背调承运方资质，坚持使用船东提单而非货代提单，并在提单注明“正本提单放货”。一旦发现无单放货，优先追责承运方往往比直接寻找买方更高效。
善用票据权利，实现快审快封
摩洛哥本票独立于基础贸易合同，是高效的追债工具。对于 30 天以上赊销订单，建议发货前要求买方签署法人本票。一旦发生拖欠，可凭票启动“票据执行程序”，跳过漫长的诉讼周期。
定期排查客户资信
建议每年调取摩洛哥中央风险信息库记录，重点核查“空头支票处罚”历史。在施压过程中，利用“商业信誉 + 银行信用”的联动机制，往往比单纯谈论利息更具威慑力。
