浙江慈溪法院近日审理一起针对中小制造企业的特大合同诈骗案，9 家小家电企业遭受重创。被告人王某某、金某某冒充商贸公司法人，采取“预付小额货款建立信任，再大额赊购”的套路实施诈骗。2023 年 6 月至 11 月间，二人骗取货值 3500 余万元货物，实际支付仅 480 余万元。涉案货物被低价变卖，赃款用于赌博挥霍，导致企业实际损失超 3060 万元。
庭审中，主犯辩称仅为挂名法人，但公诉机关出示的微信聊天记录中“榨干厂家”、“往死里薅”等言论有力驳斥了其辩解。目前案件刑民责任交织，法院将择期宣判。此类案件并非孤例，苏州吴江此前也曾发生涉及 14 家纺织企业的布匹诈骗案，骗子同样利用小额现结获取信任后大额赊购，并辅以诉讼、举报等手段施压。
千万诈骗案复盘：识破工贸行业经典赊销骗局
上述案件揭示了当前贸易环境中典型的欺诈逻辑：利用信息不对称和受害方急于成交的心理，通过初期履约建立虚假信用，随后进行大规模套现。此类骗局往往具有预谋性强、资金流向隐蔽、追偿难度大等特点，对中小制造企业的现金流构成致命威胁。
行业变局：跨境贸易迈入合规风控新阶段
随着跨境与工贸行业全面进入规范化监管时代，依赖信息差和短期投机的粗放经营模式风险剧增。除平台风控与海关监管收紧外，商业合同诈骗与客户信用欺诈等外部风险高发。任何在资信核验、合同审核、物流追踪及账款风控环节的疏漏，均可能导致巨额损失。跨境卖家应重点落实以下措施：
事前严查客户资质与法人主体，摒弃对小额试单信誉的盲目迷信，提前排查空壳公司及异常客户风险。
严控赊销账期，对新客户杜绝大额赊货，规范合同条款，实时追踪货物流向，发现异常立即止损。
全程留存交易凭证，建立标准化风控流程，依托行业合规资源，规避各类贸易诈骗隐患。
专业赋能：深耕产业合规，筑牢企业经营防线
针对工贸及跨境企业面临的交易风控短板，深圳市跨境电子商务行业发展促进会（深跨促）作为行业服务平台，长期聚焦企业交易安全与合规经营。协会常态化开展商业风控科普，普及客户资信尽调、赊销风险识别及合同审核要点，搭建风险预警共享平台，帮助企业识破“小单博信、大额套现”等典型骗局。
深跨促汇聚法务、财税、资信核查及报关物流等全链条资源，打通从背景核验、合同审核到纠纷维权的完整服务闭环。协会引导企业建立标准化合作审核流程，重点排查挂名主体、异常交易条件及回款拖延等高频风险信号。
在此提醒广大工贸及出海企业：新业务合作务必落实客户资信调查，审慎放大赊销规模，密切跟进货物流向。一旦发现异常，应及时止损并报警。唯有从源头筑牢风控防线，摒弃侥幸心理，方能实现稳健、阳光的全球化经营。