2026跨境业务反洗钱与制裁合规高级培训讲座（8月济南）

各相关单位及学者：

当前全球地缘局势波动加剧，跨境金融监管日趋严格。国内外反洗钱、反恐融资、国际经济制裁及出口管制法规持续更新。人民银行与外汇管理局进一步强化银行跨境业务穿透式监管，多家金融机构因尽职调查不足、制裁筛查疏漏及可疑交易识别不到位等问题受到监管处罚。

商业银行在国际结算、跨境投融资、离岸金融、代理行及跨境汇款等业务领域面临多重合规压力。为协助一线业务人员深入理解最新监管政策，掌握实操风控手段，识别高频风险隐患并妥善处置合规风险，特组织本次专题培训。现将有关事项通知如下：

一、组织机构

济南农村商业银行股份有限公司
中国·贸易金融联盟 (微信公众平台)
北京华丰同创管理咨询有限公司

二、参加对象

1. 各类银行总行及分支机构的交易银行部、贸易金融部、国际业务部、跨境金融部、公司部、法律合规部、风险管理部等部门领导及工作人员；

2. 相关企业财务部、业务部等相关工作者及自由学者。

三、时间地点

时间：2026 年 08 月 28 日—08 月 29 日
地点：济南
安排：8 月 28 日全天报到，29 日全天培训，30 日返程。

四、授课专家

T 老师：现任某国有银行总行跨境业务反洗钱与制裁合规管理高级专家。持有国际公认反洗钱师（CAMS）、国际制裁合规师（CGSS）资格，系国际商会（ICC）银行委员会金融犯罪和风险政策工作组核心专家成员。

T 老师在対公与跨境业务反洗钱及制裁合规管控方面拥有逾十五年实践经验，曾多次参与国际反洗钱组织防范贸易洗钱规则的制定并发表重要意见。其协助多家单位建设合规体系，受邀主讲多次对公反洗钱与制裁合规专项培训，广受业界好评。

五、培训纲要

第一部分：反洗钱合规管理

一、反洗钱最新政策深度解析

聚焦反洗钱领域核心监管政策，结合国际标准与国内法规，拆解关键要求。

1. 国际反洗钱标准动态：解析 FATF《四十项建议》重要章节修订要点。
2. 国内新规解读：介绍新《反洗钱法》及配套规章制度，包括《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构客户受益所有识别管理办法》《反洗钱特别预防措施管理办法》等。

二、金融机构跨境业务反洗钱实务操作

围绕跨境全流程，提供可落地的反洗钱操作规范，结合实操要点与工具应用。

1. 洗钱风险自评估体系：建立涵盖客户背景、交易行为、所在地区等维度的客户风险等级评估指标体系；规范产品/业务风险评估流程，识别跨境业务中不同产品的洗钱风险点及防控重点。
2. 跨境业务尽职调查实施：详解客户尽职调查（CDD）全流程操作，包括身份核验、交易背景核实等；构建客户风险画像方法，结合交易历史数据研判合理交易预期；明确跨境交易持续监测的指标设置、预警阈值及异常交易处置流程。
3. 交易报送与监控管理：规范大额交易报送流程与要求，分析交易对手风险及内部账户交易合规审核要点；细化可疑交易监测与报告（STR）操作规范，明确报告触发条件、报送时限及资料留存要求；强化名单监控与保密义务的执行标准。

三、反洗钱合规典型案例剖析与实操演练

第二部分：制裁合规与出口管制管理

一、行业最新发展态势

跟踪全球制裁与出口管制政策动态，结合国际监管趋势变化，分析对跨境业务的影响。

1. 金融制裁动态更新：梳理中资企业在国际业务中面临的制裁现状及最新变化，跟踪伊朗相关制裁政策调整动向，解读俄罗斯制裁最新举措及实施效果，分析各类制裁对跨境金融业务的传导影响。
2. 两用物项出口管制新形势：总结国内外两用物项出口管制政策调整趋势，分析监管力度变化对跨境贸易及金融配套服务的影响，明确合规管理重点方向。

二、核心规则详细解读

系统拆解金融制裁与出口管制核心规则，明确合规边界与操作标准。

1. 金融制裁规则体系
   • 重点制裁名单解析：详细说明 SDN、NS-MBS、NS-CMIC、SSI、CAPTA 等核心制裁名单的适用范围与管控要求；深入解读 SDN 名单核心特征，包括资产冻结实施范围、50% 关联规则判定标准，以及二级制裁风险传导路径与防控要点。
   • 制裁国别分类解析：区分全面制裁国家/地区与部分制裁国家/地区的管控差异，列明主要被制裁国家/地区的具体监管要求；针对涉俄、涉伊制裁进行专项解读。
   • 违规后果警示：明确制裁违规面临的名单纳入惩戒措施、刑事追责适用情形与处罚标准，以及民事处罚裁量依据与执行力度。
2. 出口管制与两用物项管控规则
   • 解读中国《两用物项出口管制条例》核心条款。
   • 解析美国商务部金融机构出口管制相关指引要点。

三、对公跨境业务制裁合规管控实践方案

从全流程管控角度，构建覆盖事前、事中、事后的制裁合规管理体系。

1. 事前客户端管控：跨境客户制裁合规尽职调查。
2. 事中交易端审核：建立风险信号机制，明确基础单据合规审核的关键要素与标准，开展航运信息核查及两用物项核查。
3. 事后监测端管理：建立跨境交易持续监测机制，规范代理行查询及退汇管控。

四、制裁合规与出口管制案例分享

六、报名办法及费用说明

参会代表请向会务组索取报名表，填写后回复。收到报名后，会务组将于开课前一周内书面回复《报到通知》，说明具体上课与住宿地点、乘车路线、食宿标准及付款路径等。

名额有限，以付款为准确定参会名额。

参会费用：2880 元/人（含培训费、资料费、文具费、场地费、午餐费、现场专家咨询费、增值税及发票）。食宿由会务组统一安排，费用由酒店收取。

会务组联系人：魏老师 13521435016（微信同步）

欢迎讲师加盟与专家投稿，请联系会务组。