7 月 28 日，“跨境资金池政策解读暨财务赋能沙龙”圆满举办。国家外汇管理局佛山市分局顺德营业管理部外汇管理科科长欧阳会谦、一级科员张雅莉出席并进行政策宣讲，十余名企业代表参会。
本次沙龙聚焦“跨国公司本外币跨境资金集中运营管理政策”，旨在解析该项制度创新如何破局跨国资金流通困境，重塑全球资金配置格局。
破局跨境资金流通的“制度性堵点”
长期以来，跨国企业集团面临境内外资金余缺不均的结构性矛盾：境内资金闲置而境外短缺，或反之。传统模式下，资金跨境流动需逐笔办理外债登记及境外放款备案，流程繁琐、周期漫长，导致汇兑成本高企，流动性效率低下。
针对这一痛点，2023 年广东省率先试点相关政策，并于 2025 年 12 月由中国人民银行与国家外汇管理局联合发文在全国推广。该政策核心在于构建本外币统一的“资金池”，允许企业开展资金归集、余缺调剂、经常项目集中收付及轧差净额结算。此举相当于为跨境资金铺设了一条“高速公路”，企业在额度备案后无需逐笔审批，即可实现资金的自主调配与高效流转。
“高速通道”赋能金融跨境流通效率
欧阳会谦科长将新政比喻为从“国道”升级至"ETC 高速公路”，精准概括了其对金融跨境流通的三大赋能逻辑：
打通“审批堵点”，提速资金调拨
政策实施后，跨境资金调拨由“逐笔审批”转变为“额度集中备案”。企业无需再往返外汇局办理单笔业务，时间成本大幅压缩。佛山已有反馈显示，跨境资金调拨时效已从“按天计”跃升至“分钟级”。
降低“流通成本”，优化财务结构
依托资金池的规模效应，跨国公司显著降低了汇兑风险与财务成本。数据显示，部分企业通过资金池对外放款，融资成本较传统渠道降低约 30 个基点；另有企业年均节约财务成本达人民币 5000 万元。
释放“配置效率”，统筹全球资源
政策支持跨国公司统筹利用国际国内两个市场、两种资源。境内外成员企业资金可在额度内灵活调剂，有效解决了资金分散沉淀、使用低效的痛点，提升了集团整体资金周转率。
关于政策准入框架，张雅莉科员详细解读了“二选一”门槛：企业只需满足境内全部成员企业上年度国际收支规模合计不低于等值 7 亿元，或境内营业收入合计不低于 10 亿元且境外营业收入合计不低于等值 2 亿元，且近两年无重大跨境收付违法违规行为，即可提出申请。
顺德企业的“先行者效应”与实践
目前，顺德已有十多家企业成功获批资金池业务，资金调拨量持续攀升。随着外资深耕中国及本土企业“走出去”步伐加快，跨国集团对全球资金统筹调度及降本增效的需求日益迫切。该政策作为国家扩大高水平对外开放、服务实体经济的重要举措，正为顺德企业的全球化布局注入强劲动能。
在交流环节，欧阳会谦科长就企业实操难点进行了针对性答疑。交通银行陈村支行业务总监陈桂锋随后介绍了产业链“快易付”等特色金融产品，为企业提供了多样化的财务管理工具。
本次沙龙实现了从制度解读到工具落地的闭环，为顺德外资企业搭建了高质量的学习交流平台。协会将继续发挥政企桥梁作用，及时传递政策动向，助力企业用好跨境金融“高速通道”，在全球竞争中抢占先机。
