近期，平台连续收到多起会员因电子邮件诈骗导致资金损失的投诉，涉案金额从数千至数万美元不等，波及亚洲、欧洲及中东等多个地区。经分析，此类案件均发生在付款环节，诈骗分子通过伪造邮件、篡改收款账户信息等手段实施犯罪，且作案手法高度相似，呈明显上升趋势。
为帮助广大会员有效防范风险，保障交易资金安全，JCtrans 特发布如下风险提示，请全体会员务必高度重视付款环节的安全核验。
货代企业 A 与物流企业 B 完成一票跨境运输合作，货物顺利交付。但在付款阶段，A 公司依据一封伪造邮件中的指示，将 11 万元运费汇入指定账户。三天后，B 公司反馈未收到款项。经查，该邮件系诈骗分子伪造，资金已流入黑客控制的账户。
法院一审判决认定：被骗资金不能视为已履行付款义务，A 公司仍需向 B 公司再次支付 11 万元运费。一次付款核验的疏漏，最终导致了严重的双重经济损失。
BEC（Business Email Compromise，商业电子邮件欺诈）是一种针对企业付款环节的高发诈骗方式。诈骗分子未必依赖复杂黑客攻击，而是通过邮箱入侵、域名仿冒、邮件伪造等方式，在付款关键节点发送高度仿真的账户变更信息，诱导企业将资金汇入诈骗账户。
常见诈骗方式包括：
邮箱入侵
黑客非法获取合作方邮箱权限，长期潜伏观察正常业务往来，在付款节点发送伪造的账户变更邮件。
域名仿冒
注册与官方邮箱域名高度相似的域名（如将".com"改为".net"，或增删字母），极易造成误判。
利用时差和节假日
选择合作方不便核实的时间发送紧急付款通知，催促尽快付款，压缩核实时间。
冒充关键人员
冒充合作伙伴业务或财务人员，以“账户已更新”“银行系统升级”“原账户冻结”等理由，要求更换收款账户。
凡涉及收款账户变更的信息，应默认按照高风险事项处理，在完成独立核验前，不得直接付款。如出现以下任一情况，请立即暂停付款并全面核查：
× 对方邮箱域名发生变化；
× 收款账户或开户国家（地区）发生变更；
× 原付款账户连续出现退汇或付款失败；
× 邮件要求更换收款账户，并以“账户更新”“银行系统升级”“账户冻结”等理由催促付款。
付款是跨境交易风险最高的环节之一。涉及收款账户变更、付款金额调整等重大事项时：
✔ 必须通过电话、视频会议或其他独立沟通渠道进行二次确认，不得仅依据邮件内容完成付款；
✔ 建议建立并严格执行“付款前核验”标准流程，将账户核验作为付款必经环节，不因合作时间长、交易次数多而放松警惕。
在跨境物流行业中，邮件被黑客入侵、收款账户被恶意篡改的情况并不少见。JCPay 已多次帮助客户成功抵御此类风险：
一位中东客户的付款邮件被黑客篡改，JCPay 客服在交易过程中及时介入，与客户核对收款信息，帮助客户避免了27,000 美元的损失。
一位欧洲客户付款时使用了 JCPay 的数字识别码，系统识别出付款信息与识别码不匹配，客户未将款项打入黑客账户，避免了7,000 美元的损失。
JCPay 在每笔交易中加入独立的数字识别信息。系统只有在付款信息和数字识别码正确匹配时，才会识别并执行相应的资金指令。这相当于给交易增加了一层身份验证，有效减少因账户信息被篡改、付款指令被伪造而产生的资金风险。
重 要 提 醒
如发现可疑情况或已遭受损失
请第一时间通过 JCtrans 官网提交信息
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